15 Kotiin vastanneiden yritysten verotusta koskevat kysymykset

Monien kotimaisten yritysten omistajat tai freelancerit epäröivät aloittaa itsenäisen työnsä matkan, koska he ovat huolissaan veroasioista. He ajattelevat, että se on monimutkaista tai huolestuttavaa virheiden aiheuttamasta vahingosta. Vaikka itsenäisten ammatinharjoittajien verot vaativat hieman enemmän työtä, he tarjoavat tarpeeksi etuja, jotta oppiminen on vaivan arvoista. Tässä on vastauksia 15 itsenäisen ammatinharjoittamisen verotukseen liittyviin kysymyksiin.

1) Pitäisikö minun ottaa kotitoimiston vähennys?

Oli aika, jolloin kirjoittaisit osan kotiasi liiketoimintatarkoituksiin, lisäät tarkastusriskiä. Kun yli 50 prosenttia yrityksistä käy kotitoimistosta, se ei enää ole, joten älä pelkää kotitoimiston vähennystä. Muista vain, että voit kirjoittaa vain tilasi, jota käytät yksinomaan ja säännöllisesti yrityksellesi. Lue lisää kotitoimiston vähennyksestä.

2) Voinko poistaa autoni liiketoiminnan kustannukseksi?

Kaikki kustannukset, joita yrityksesi tarvitsee tehdä, voivat olla liikevoiton vähennys, joka sisältää matkustuskustannukset. Voit peruuttaa ajoneuvosi osan liikenteessä. Jos haluat poistaa arvonalennuksen, sinun on todistettava auton liiketapahtuma järjestäytyneiden kirjausten avulla. Sinulla on kaksi vaihtoehtoa ottaa yritystauton vähennys, joista helpoin on seurata mittarilukemasi käyttäen lokikirjaa tai yrityssovellusta.

Vuosittain IRS antaa kilometrimäärän. Yksinkertaisesti kerro kurssia liikenteeseen liittyvällä mittarilukemalla, jonka seurasit saadaksesi vähennyksen. Toinen vaihtoehto on käyttää todellisia kuluja. Tällöin sinun on pidettävä kirjaa, joka liittyy auton huoltoon ja huoltoon.

3) Minkälaisia ​​vähennyksiä voin tehdä itsenäisinä ammatinharjoittajina?

Kahdessa itsenäisen ammatinharjoittamisen etuina ovat 1) bruttotulot ja 2) työhön liittyvät verovähennykset.

Tämä voi tehdä verotusajan hieman monimutkaisemmaksi, koska sinun on maksettava itsenäisiä ammatinharjoittamisveroja ja sosiaaliturvaa, jonka työnantaja yleensä vähentää sinulle. Mutta toisin kuin perinteinen työ, voit vähentää paljon kuluja, joita et voi tehdä työpaikalla. Et voi esimerkiksi vähentää työmatkakuluja työpaikassa, mutta voit vähentää liiketaloudellisia matkoja. Lähes kaikki kustannukset, jotka ovat välttämättömiä yrityksen toiminnan kannalta, ovat vähennyskelpoisia, mukaan lukien Internet-yhteys, markkinointikulut ja paljon muuta. Tässä on 15 tavallista itsenäistä verovähennystä.

4) Kuinka monta vuotta voin mennä ansaitsemaan voittoa kotiyritykselleni?

IRS ymmärtää, että joskus yritykset, etenkin aloittajat tai taloudelliset vaikeudet, saattavat menettää. Yrityksessä on useita näkökohtia, joita IRS harkitsee päättäessään, onko sinulla liiketoimintaa vai harrastetta.Tärkeimpiä tekijöitä ovat se, toimisitteko yrityksesi tavoin, esimerkiksi yritysrakenteen luominen, sinulla on aikomus tehdä voittoa, harjoittaa yritystoimintaa ja paljon muuta. Jos olet käyttäytymässä kuin yritys, niin IRS todennäköisemmin katsomassa sinulla on yksi. Jos sinulla on nettotappiota yli kahdesta viidestä toimintavuodesta, voit olla vaaraksi joutua harrastustoimintaan. Joten pohjimmiltaan haluat nettotuloksen vähintään kolmesta viidestä vuodesta.

Jatkuvat liiketaloudelliset menetykset (mikä tarkoittaa sitä, että olet kirjoittanut enemmän kuin teet), lähtee, että sinulla on suurempi riski saada IRS-tilintarkastuksen. Sanoin, että voit poistaa harrastus-liiketoiminnan kulut siihen määrään asti, jonka ansaitset. Jos ansaitset 1000 dollaria, mutta sinulla on 1 500 euroa kuluja harrastusliiketoiminnasta, voit vähentää 1 000 dollaria. Jos kuitenkin täytät yrityksesi vaatimukset, voit vähentää 500 dollaria ja ottaa 500 dollarin tappion. Käy IRS: ssä yrityksestä tai harrastuksesta.

5) Tarvitsenko kuitit kaikista tyhjilleni?

Kyllä. Kaikkia kuluja ja vähennyksiä koskevien kuittien pitäminen on tärkeää, koska todistustaakka on sinun, jos tarkistetaan. On olemassa useita arkistointijärjestelmiä, joita voit käyttää kiertämään kaikki kuitit järjestyksessä. Voit halutessasi käyttää yritystoiminnan kirjanpitojärjestelmää, joka auttaa sinua järjestämään tuloja ja kuluja ja tekemään verolaskelmien luomista helpommin.

Olet

6) Kuinka paljon itsenäisiä ammatinharjoittajia saamat tulot saavat ilman ilmoitusta?

Ei mitään. IRS vaatii sinua ilmoittamaan kaikista tuloistaan. Riippuen kotityön tyypistä, saatat saada 1099-MISC-lomakkeen. Jos kuitenkin myydät tuotteitasi tai palveluitasi suoraan, et ehkä saa minkäänlaista tuloslaskelmää. Mutta tämä ei tarkoita sitä, että sinun ei tarvitse ilmoittaa ansaitustasi. On tärkeää seurata kaikkia yrityksesi saamia tuloja ja raportoida siitä kaikki.

7) Pitäisikö minun vuokrata kirjanpitäjä, joka auttaa minua kotiyrityksissään?

Ei välttämättä. Sinun on päätettävä, etsitkö ulkopuolista apua valmistellessasi henkilökohtaisia ​​ja liike-elämän veroja. Jos sinulla on vähän kokemusta yritysverojen valmistelusta, voi olla viisas sijoitus etsiä apua ensimmäisen tai kahden vuoden aikana. Taloushallinto ja verotusohjelmistot voivat olla hyödyllisiä, jos sinulla ei ole talousarviota kirjanpitäjälle tai verovirkailijalle. Huomaa, että liike-elämän kirjanpito- ja veropalvelut ovat verovähennyskelpoisia.

8) Mitkä ovat ylimmän auditointimerkinnät kotiyritykselle?

Älä anna tilintarkastuksen pelkoa estää sinua aloittamasta kotitoimiasi. Sinun tulisi kuitenkin antaa auditoinnin pelko kannustaa sinua pitämään ajan tasalla verotuksessa ja rehellisesti raportoinnissa. Seuraavassa on muutamia asioita, jotka saattavat käynnistää IRS: n halutessaan tarkastella veresi tarkemmin:

• Ateriat, matkailu, viihde - Usein henkilökohtaiset matkakustannukset sekoittuvat liikematkoihin, mikä saattaa kehottaa IRS: ää Katso.
• Tulot - SBA: n mukaan suuremmat tulot ansaitsevat suuremman riskin tarkastuksesta.
• Cash Business - Koska paperiraita ei ole, kun hyväksyt käteistä, on helpompi olla ilmoittamatta. Tämän seurauksena IRS epäilee käteisyrityksiä.
• Ylenmääräiset vähennykset
• Sinun ajoneuvosi 100-prosenttinen liiketaloudellinen käyttö - Koska useimmat kotitaloustyöntekijät käyttävät autojaan henkilökohtaiseen ja liiketoimintaan, voi olla vaarallista vaatia, että autoosi käytetään vain yritystä. Tämä pätee myös muihin kuluihin, kuten matkapuhelimiin ja Internetiin, joissa usein käytät niitä sekä liike-elämän että henkilökohtaisen käytön suhteen. Sen sijaan määritä liiketoimintana käytetyn ajan prosenttiosuus ja vähennä se.
• Palautus on tilastollisten normien ulkopuolella. IRS toimii joskus satunnaisotoksina, joissa vertaillaan tuottoja toisia vastaan. Jos oma on paljon erilainen kuin sinä, joka on samanlainen kuin sinun, se voidaan merkitä tilintarkastukseen.

9) Onko minulla oltava liittovaltion verotunnusnumero (FEIN) kotiyritykselle?

Jos olet yksityinen haltija ilman työntekijöitä tai yhden jäsenen LLC ilman työntekijöitä, sinun ei tarvitse FEIN - voit käyttää sosiaaliturvatunnusta. Kaikilla muilla yrityksillä on oltava FEIN. Sanomalla, koska FEIN-numerot ovat ilmaisia, se ei haittaa saada sitä. Riippuen suorittamasi kotityön tyypistä saatat joutua antamaan sosiaaliturvatunnuksesi. Jos sinulla on yrityksesi FEIN, voit antaa sen sijaan ja suojata sosiaaliturvatunnuksesi.

10) Miksi asiakkaan on pyydettävä täyttämään W-9-lomake?

W-9-lomake on yrityksen käyttämä virallinen IRS-lomake, kun he haluavat sinun lähettävän veronmaksajien tunnistenumeron (joko sosiaaliturvatunnus tai FEIN). Se on samanlainen kuin W-2, paitsi että sitä käytetään itsenäisiin urakoitsijoihin, konsultteihin ja muihin itsenäisiin ammatinharjoittajiin. Tämä lomake auttaa yritystä täyttämään 1099-MISC-verolomakkeen, jonka se lähettää sinulle tammikuun lopussa, jotta voit tehdä verot. Se lähettää myös kopion IRS: lle.

11) Onko kotiyritys aina velvollinen maksamaan veroja vuoden lopussa?

Ei aina. Itsenäiset ammatinharjoittajat ovat velvollisia maksamaan vuoden lopussa maksettavat henkilökohtaiset tuloverot ja itsenäiset ammatinharjoittajat. Tätä taakkaa voidaan vähentää erilaisilla verovähennyksillä. Sanotaan, että monet tekijät vaikuttavat siihen, tuleeko veroja veroja vai ei. Ensinnäkin, jos olet kaksinkertaisessa tai monipalkkaisessa kotitaloudessa, muiden jäsenten (tai työn) maksetut verot saattavat kompensoida yrityksesi velat, jos olet maksanut muut jäsenet. Toinen näkökohta on yrityksesi rakenne. Yksittäinen yritys tai yksittäinen henkilö LLC voi toimittaa luettelon C ja tehdä verot normaalisti. Yritykset tai kumppanuudet vaativat kuitenkin yritystä perimään veroja. Lopuksi kotitalousyritykset joutuvat maksamaan arvioidut verot. Kun työnantaja ottaa verot tuloistaan ​​jokaisesta palkkapäivästä, kotiyrittäjänä sinun on lähetettävä arvioitu veronmaksu neljä kertaa vuodessa. Kun teet veroja, vähennät sen, mitä lähetit samaan tapaan kuin vähennät työnantajalta maksetun määrän.

Jos et maksa arvioituja veroja, mutta verorasituksesi on alle $ 1 000, olet todennäköisesti kunnossa. Mutta jos olet velkaa 1 000 tai enemmän, voitat rangaistuksia ja ylimääräisiä maksuja.

12) Mikä on itsenäisen ammatinharjoittamisen vero ja onko se maksullisten verojen lisäksi vuoden lopussa?

Kyllä se on erilainen. Itsenäistyöveroa maksetaan muiden mahdollisten verojen lisäksi. Se on FICA-veron itsenäinen ammatinharjoittaja, jota yleensä maksaa sosiaaliturva- ja Medicare-työnantaja. Se johtuu nettotuloista itsenäisestä ammatinharjoittamisesta. Aikataulu C -lomake, verotusohjelmasi tai verotuksen ammattilainen voi auttaa laskennan tekemisessä. Hyvä uutinen on, että puolet itsenäisen ammatinharjoittamisen verosta on vähennyskelpoinen.

13) Voinko poistaa sairausvakuutusmaksut?

Jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja, maksa omasta sairausvakuutuksesta ja sinulla on nettoliiketoiminnan voitto, voit vähentää sairausvakuutusmaksujen kokonaiskustannukset henkilökohtaisena vähennyksenä. Jos sattuu yritystasolle tai jos menetät tappiota, voit edelleen vähentää sairausvakuutusmaksut lääkäriskinä verolomakkeen eri alueella.

14) Mikä on todennäköinen, että saan auditoida?

SBA: n mukaan alle 2 prosenttia tuloista, joiden tulot ovat 25 000 dollaria ja 100 000 dollaria, saavat tilintarkastuksen. Se nousee hieman yli 2 prosentille niille, jotka tekevät enemmän ja laskee 1 prosenttiin niille, jotka tekevät vähemmän kuin 25 000 dollaria. Tulot eivät yksinään ole ainoita tarkastustekijöitä, joten haluat varmistaa, että vältät tarkastuksen punaisella (katso kysymykset # 8).

15) Mitä voin odottaa, jos saan auditoida?

Ensinnäkin, että se on merkitty tilintarkastukseen, se ei välttämättä tarkoita sitä, että jotain vikaa on. IRS satunnaisesti etsii tuottoja ja vertaa niitä tilastollisiin normeihin. Jos joku, jonka kanssa olet työskennellyt, on tarkastuksen kohteena, palautus saattaa olla merkitty myös. Huomaa, että jos olet auditoinut, IRS ottaa sinuun yhteyttä sähköpostitse, ei puhelimitse. Useimmissa tapauksissa IRS pyytää tietoja, kuten kuitit tai lokit. Vain 25% IRS-tilintarkastuksista käsittelee henkilökohtaisesti kokousta, toiset 75% ovat postitarkastuksia. Jos lähettämäsi tiedot lähetetään liian paljon postia varten, voit pyytää henkilökohtaista kokousta. IRS tutkii tietosi ja päättää siitä, onko sinulla enää velkaa.

Vastuuvapauslauseke: En ole veroasiantuntija tai lisensioitu veroedustaja. Tässä annetuista tiedoista tulisi käyttää yleisiä ohjeita. Jos sinulla on omia veroja koskevia kysymyksiä, ota yhteyttä verotusasiantuntijaan tai katso virallisia IRS-julkaisuja.