5 Yhteistä verotusta koskevat kysymykset Home Business vähennyksistä

Yksi syy monet ihmiset ovat haluttomia aloittamaan kotitoimintansa on monimutkaisten verojen pelko. Vaikka itsenäisen ammatinharjoittamisen verot ovat hieman enemmän mukana, ne eivät välttämättä ole kovia. Lisäksi kotiyrityksellä on valittavia verotuksellisia etuja. Kotitalousvähennykset ovat loistava tapa palauttaa osa kustannuksista liiketoiminnan kuluista ja ne voivat myös korvata kaikkien verojen kustannukset. Mutta ennen kuin hog-villi on vähennetty, on tärkeää ymmärtää, mitkä vähennykset ovat päteviä ja mitkä vähennykset voivat nostaa tarkastuslippua.

1. Pitäisikö minun vähentää kotiosaan, jota käytän yritykselleni?

Oli aika, että kotiyrittäjät, jotka pätevät tätä vähennystä, eivät ota sitä, koska sen uskottiin olevan tekijöitä, jotka nostivat punaisen lipun IRS-tilintarkastajille ja lisäsivät tarkastuksen mahdollisuuksia. Onneksi se ei välttämättä ole. Vielä paremmin, IRS muutti omien toimistonsa vähennystä, mikä helpottuu ja on entistäkin helpompaa.

Jopa niin, on olemassa muutamia vaatimuksia, jotka on täytettävä kotitoimiston vähennyksen toteuttamiseksi. Tärkein on, että toimistotilaa käytetään yksinomaan ja säännöllisesti yrityksille. Tämä tarkoittaa, että toimisto, joka toimii yrityksesi toimipaikaksi ja perhetietokonehuone yöllä, ei ole IRS: n sääntöjen mukaista vähennystä. Sanoin, että sinun ei tarvitse olla koko huone itsellesi. Voit jakaa osan huoneesta, jota käytetään vain yrityksellesi.

Voit vähentää kotiosasi, jota käytetään yrityksessä. Joten jos kotitoimistasi vie puolet olohuoneesta, voit vain vähentää puoli olohuoneesta.

Lisäksi tämän toimiston on oltava ensisijainen paikka, jonka harjoitat liiketoimintaa. On olemassa muutamia poikkeuksia kodinhoitosäännöstä, joka liittyy päivähoitoihin ja varastosäiliöihin, mutta suurimmaksi osaksi kodin toimipisteesi on oltava liikeasioissa, ja liiketoiminta on kaikkea, mitä kyseisessä tilassa tehdään.

IRS: ssä on kaksi vaihtoehtoa kotitoimiston vähennykseen. Säännöllisen menetelmän avulla voit moninkertaistaa kodin toimistotilojen prosenttiosuus kotikäyttökuluista, kuten vuokra-, asuntolainasta ja apuohjelmista. Joten, jos kotitoimistosi vie viisi prosenttia kotisi tilasta, voit moninkertaistaa sen kotikäyttökustannuksillasi. Kotitoimistojen määrän lisääntyminen hiljattain johti IRS: n luomaan yksinkertaistetun vaihtoehdon kotitoimiston vähennykselle, jolla kasvatat kotitoimiston neliömaisemaa (korkeintaan 300 neliöjalkaa) 5 dollarilla. Joten jos kotitoimisto on 100 neliömetriä, kerrotaan, että $ 5 - $ 500.

2. Nyt kun olen itsenäinen ammatinharjoittaja, voinko poistaa autoni liiketoiminnan kustannuksina?

Hyvä uutinen on, että sinun ei tarvitse olla erillisiä liikemiehiä vähentämään ajoneuvon liiketoimintakustannuksia. IRS: n avulla voit vähentää autosi todelliset kulut liiketoiminnalle, mutta helpompi vaihtoehto on seurata yrityksesi liikennöimällä kilometrejä ja kertomalla se kyseisen vuosikulun kustannuksella. Kuten kaikkien itsenäisten ammatinharjoittajien verovähennysten osalta, avain on pitää yksityiskohtaiset tiedot ja erotella liike-elämän ja henkilökohtaisen auton käyttö. Voit käyttää käsinkirjoitettua lokikirjaa tai sähköistä seurantajärjestelmää, kuten CarCheckup.

Seurantalaite on noin 150 dollaria, mutta se jäljittää ja lataa automaattisesti mittarilentokokonaisuudet suoraan tietokoneellesi USB: n kautta. Voit käyttää myös puhelinsovelluksia, vaikka haluat tarkistaa, että se mittaa tarkkoja kilometrejä.

3. Minkälaisia ​​kuluja voin kirjoittaa pois?

Yritykset voivat vähentää erilaisia ​​kuluja. Luultavasti enemmän kuin luulet. Kotitalousvähennykset kuuluvat kahteen luokkaan: suorat kulut ja välilliset kulut. Suorat kulut ovat ne, jotka liittyvät suoraan tuotteen luomiseen tai palvelujen tarjoamiseen. Jos olet esimerkiksi bloggaaja, verkko-isännöinti ja verkkotunnus olisivat suora meno. Välilliset kustannukset ovat sellaisia, joita ei voida yhdistää tietyn tuotteen lopputulokseen, vaan ne ovat välttämättömiä liiketoiminnan ylläpitämiseksi. Esimerkkejä epäsuorista kustannuksista ovat Internet-yhteys, joka ei ainoastaan ​​anna blogin vaan myös markkinoinnin, sähköpostin, asiakastuen jne.

Voit saada käsityksen siitä, millaisia ​​asioita voit vähentää tarkastelemalla tätä luetteloa mahdollisista vähennyksistä.

Kun kustannukset kirjataan helposti ja selkeästi, sinun on oltava varovainen, ettet ota täydellistä vähennystä, kun vain osa kustannuksista käytettiin liiketoiminnassa. Jos esimerkiksi ostat yrityksesi uuden tietokoneen ja käytät sitä henkilökohtaiseen käyttöön, kuten valokuvien, musiikin ja pelien tallentamiseen, sinun on seurattava yritystoimintaa ja vähennettävä vain tämä prosenttiosuus. Toinen alue on matkapuhelin. Jos käytät kännykkääsi sekä liike-elämän että henkilökohtaisen, sinun on seurattava, mitä prosenttiosaa aikasi kuluu liiketoimissa ja henkilökohtaisissa puheluissa. Internet on toinen hankala vähennys, jos sitä käytetään sekä liike-elämän että iloisuuden suhteen.

4. Voinko poistaa sairausvakuutusmaksuni, jos minulla on yksittäinen vakuutus?

Jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja ja maksaa omasta sairausvakuutuksesta, voit vähentää sairausvakuutusmaksujen kokonaiskustannukset henkilökohtaisena vähennyksenä. On tärkeää huomata, että sairausvakuutuskulujen vähennys edellyttää, että yrityksestäsi on nettotulos. Jos rikkoutat jopa yrityksesi tai jos menetät tappiota, sinun on otettava lääkärin kustannusvähennys yksilölliseen palautukseen käyttämällä aikataulua A.

5. Tarvitsenko kuitit kaikista vähennyskuluista tai voinko käyttää luottokorttitietoja todisteena?

Kuvien säilyttäminen ja järjestäminen on ratkaisevan tärkeää, jos sinun on todistettava kulut tilintarkastuksessa. Todistustaakka kaikista liiketoiminnan kustannuksista vähennys on "Four Ws": Kuka, mitä, missä ja miksi.Jos voit todistaa kustannusten tarpeen erilaisilla muilla keinoilla, kuten autopäiväkirjalla ja luottokorttitilillä, IRS voi hyväksyä sen. Suurin tapa todistaa kustannukset on kuitti ja huomautus, jossa esitetään yksityiskohtaisesti kuka, mitä, missä ja miksi.

Jos sinulla on lisää verotuskysymyksiä, harkitse näiden muiden resurssien käyttöä:

• Top 5 itsenäisen ammatinharjoittamisen verotusta koskevat kysymykset
• Top 5 itsenäisen ammatinharjoittamisen verotulotarkistuskysymykset
• 15 itsenäistä verovähennystä

Vastuuvapauslauseke: En ole veroasiantuntija tai lisensioitu veroedustaja. Tässä annetuista tiedoista tulisi käyttää yleisiä ohjeita. Jos sinulla on erityisiä kysymyksiä omasta verosta, ota yhteyttä verotusasiantuntijaan tai katso virallisia IRS-julkaisuja.

Päivitetty toukokuussa 2016 Leslie Truex