Sijoitusrahastojen keskimääräiset kulusuhteet

Vertailemalla kustannussuhteita on verrattavissa omenoita ja appelsiineja - joidenkin varojen tyypillä luonnollisesti on korkeampia kustannussuhteita kuin toiset. Siksi sijoitusrahastojen analysoinnissa on hyvä tietää keskimääräinen kuluraportti tietyntyyppisen rahaston analysoimiseksi, ja yritä sitten löytää parhaat rahastot, joilla on myös keskimääräisiä kuluja.

Keskimääräiset kulurakenteet rahastoluokittain

On olemassa runsaasti hyviä sijoitusrahastoja, joiden keskimääräiset keskimääräiset kulusuhteet valitaan maailmankaikkeudessa.

Siksi älä asettele kalliiksi, kun sinulla on halpa ja laadukas! Seuraavassa on eritelty ja verrattu keskimääräisten rahasummien keskimääräisten kulusuhteiden keskiarvo:

Large Cap -rahasto: 1. 25%
Mid-Cap Stock Funds: 1. 35%
Small-Cap Stock Funds: 1. 40%
Ulkomaiset varat: 1. 50%
S & P 500 Indeksirahasto: 0. 15%
Joukkovelkakirjalainat: 0. 90%

Älä koskaan osta rahastosta korkeampia kustannussuhteita kuin näillä! Huomaa, että keskimääräiset kulut vaihtelevat rahastoluokittain. Perimmäinen syy tähän on se, että salkunhoitoon liittyvät tutkimuskulut ovat korkeammat tietyillä kapeilla alueilla, kuten pienikokoisissa varastoissa ja ulkomaisissa varastoissa, joissa tietoja ei ole helposti saatavilla suurista kotimaisista yrityksistä. Siksi rahastojen analyytikoiden ja johtajien tarvitsema lisätutkimus nostaa luonnollisesti sijoitusrahaston toimintakustannuksia korkeammalla.

Huomaa: Nämä keskiarvot ovat mitä kutsun "lähietäisyydennyksiksi" ja otettiin suoraan Morningstar-sijoitusrahasto-ohjelmistani.

Löydät samat numerot useimmista rahastosijoitustiloista.

Indeksirahastoilla on alhaisemmat kustannuslaskelmat

Päinvastaisesta syystä indeksirahastoilla on alhaiset kulut. Koska niitä hallinnoidaan passiivisesti eli rahastonhoitaja seuraa rahastojen vertailuindeksiä vain rahastojen tai joukkovelkakirjalainan perusteella, rahaston toimintakustannukset ovat erittäin alhaiset.

Esimerkiksi S & P 500 -indeksirahasto pitää sisällään samat varastot indeksissä, joten tutkimusta tai analyysiä ei tarvita rahastoon ostamien osakkeiden tai joukkovelkakirjojen löytämiseksi, kuten aktiivisesti hallinnoitujen varojen tapauksessa.

Suurin osa indeksirahastoista on noin 0,20 prosentin tai pienempi. Jotkin pörssinoteeratuista rahastoista tai ETF: stä voi olla kustannussuhteita, jotka ovat jopa alhaisemmat kuin sijoitusrahastojen indeksit.

Tällöin rahastot, joilla on pienimmät kustannussuhteet, eivät aina ole parhaita. Siksi, kun analysoidaan rahastoa, kulusuhde on vain yksi asioista, jotka on otettava huomioon ennen rahaston ostamista.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.