Onko hyvä idea ostaa Dips?

Pitkän aikavälin sijoittajat ovat vakuuttuneita osakemarkkinoiden tulevaisuudesta. Olipa tämä hyväntahtoinen tunne patriotismin, vanhojen osakemarkkinoiden historian tai kunnioitettujen nimien rummutuksista sijoitusmaailmassa, on vähäinen ero. Tärkeintä on, että heidän sijoitusdollansa ovat aina töissä.

He tietävät paremmin kuin yrittää ajoittaa markkinoita arvaamalla, kun pörssi saavuttaa ylhäältä tai alhaalta.

He pitävät pitkällä aikavälillä ja lisäävät sijoituksiaan, kun markkinoiden lasku tarjoaa osto-mahdollisuuden.

Kauppiaat ja lyhytaikaiset sijoittajat eivät ajattele tuolla tavalla . Heillä ei ole ylellisyyttä ostaa osaksi markkinoiden laskuja, koska he eivät ole huolissaan siitä, missä varastot ovat kaupankäynnin useita vuosia sitten. Ne koskevat vain markkinoiden (eli niiden erityisinvestoinnin hintaa) rallia tai laskua lähiaikoina (ehkä 1-3 päivää - kahta viikkoa). Niinpä ajatus "kuplinnan ostamisesta" ei ole niiden sijoitusstrategioiden valikoimissa, - elleivät he saisi erityistä buy-signaalia yhdestä teknisestä indikaattoristaan.

Kun markkinat laskevat

Puhutaanpa tilanteesta, jossa markkinat laskevat merkittävän rallin jälkeen. Oletetaan, että tunnustat, ettet voi ennustaa tulevaisuutta, ettet tiedä, ovatko nykyiset olosuhteet:

• Karhun markkinoiden alku.
• erittäin lyhytaikaisen kaatumisen alkaminen.
• Terveellinen korjaus, jota toinen ralli seuraa uusille markkinoille.
• Seisontakauden alku, jolloin markkinat ovat hyvin tylsiä useimmille sijoittajille.

Jos olet tyypillinen, varma, pitkäaikainen sijoittaja, joka ei yritä ennustaa tulevaa, ja jos sinulla on käteistä säästyäkseen ostopotentiaaliin, sopiva strategia on sijoittaa joillekin rahoille nyt ja panostamaan entistä enemmän rahaa - jos ja milloin markkinoiden lasku jatkuu.

On otettava huomioon seuraavat kaksi keskeistä seikkaa:

1. Älä lainaa rahaa investoimalla . Älä käytä rahaa, jota tarvitaan jonkin muun tarkoituksen saavuttamiseksi 6 kuukauden kuluessa. Käytä vain rahana, joka on osoitettu sijoitettavaksi.
2. Opi käyttämään vaihtoehtoja, jotta voit suojata salkkusi, jos aiheutat tuskallisen tappion ja pysyvän nousussa samanaikaisesti. (Katso alla.)

Miten optiot voivat auttaa

Pitkän aikavälin nousevien sijoittajien käytettävissä on portfolio-suojausvaihtoehtoja. Näiden strategioiden hyväksyminen on hyvä ajatus sijoittajille, jotka:

• Haluatko suojaa. Toisin sanoen, varovaisuus määrää, että voi olla aika suojata salkkusi vähentämällä altistumista vakavalle taantumalle, mutta haluat sijoittaa edelleen markkinoiden kääntämiseen.
• ovat valmiita maksamaan vakuutuksesta. He ymmärtävät, että jos markkinat kääntyvät ja rallia, osa mahdollisista voitoistaan ​​uhrautuu, koska he ovat ostaneet mielenrauhaa ja salkunsuojausta. Tämä on tyypillistä vakuutuksille. Esimerkiksi se voi olla rahan tuhlausta ostaa vakuutuksia, kun talosi ei ole joutunut tulipaloon, mutta jos näin on, sinulla ei ole varaa olla ilman vakuutusta. Ajattele osakemarkkinoiden investointeja samalla tavalla.

Yksi vaihtoehdon strategia: Vaihda varastot rahansiirtopalveluihin

ESIMERKKI
Sinulla on 300 XYZ: n osaketta, jonka hinta on tällä hetkellä lähes 58 dollaria per osake.

Tee nämä vaiheet:

1. Myy varastosi, ottakaa käteesi pois markkinoilta.
2. Välittömästi (älä odota "parempaa aikaa") osta 3 puhelun vaihtoehtoa. lakko hinta pitäisi olla rahassa. Tässä esimerkissä luultavasti haluat ostaa 55-lakko-puhelun. 50-strike -puhelu pysyy kuitenkin toteuttamiskelpoisena, jos olet valmis hyväksymään ylimääräisen alaskedun riskin.
3. Valitse vanhentumispäivä, joka täyttää tarpeesi. Mitä kauemmin kauemmin loppuu, sitä enemmän sinun on maksettava puhelun vaihtoehdosta. Myöhemmin voimassaolon päättymispäivä tarjoaa kuitenkin portfoliosuojan lisäaikaa varten.

Jos markkinat horjuvat, voit menettää vain puhelumaksujen maksetun palkkion. Jos ja kun päätät sijoittaa varastossa uudelleen, sinulla on valinta. Sanotaan, että XYZ laskee 48 dollariin. Luonnollisesti voit ostaa varastossa 48 dollaria. Tai voit jatkaa turva-etuprosessia ostamalla 3 uutta puheluvaihtoehtoa (myydä vanhat puhelut, jos heillä on tarjouksia), jotka on lyöty (eli lakko hinta on) 45 dollaria.

Huomaa, että varastomäärä laski 58: stä 48: een, ja olet menettänyt vain kustannustason puheluoperaation kustannukset. Muut osakkeenomistajat menettäneet 10 dollaria osakkeelta.

Jos markkinoiden lasku lopetetaan ja markkinat rallistuvat, sinulla on täysi hallinta 300 XYZ: n osakekannasta. Riippumatta siitä, kuinka suuret varastomallit ovat, saat osallistua siihen ralliin. Ainoa hinta (potentiaalinen voitto, jota ei voitu ansaita) on aikapalkkio puheluvalinnassa. Jos olet maksanut 5 euroa kyseiselle puhelulle, alkuperäinen arvo on $ 3 (58 dollarin osakekurssi miinus 55 dollaria) ja ajan arvo on 2 dollaria. Olet menettänyt tilaisuuden ansaita ylimääräisen 2 dollarin per osake - mutta vastineeksi sinut suojattiin suurta menetystä vastaan ​​ja osallistui ralliin. Erittäin mukava kauppa.

Vaihtoehtoisessa strategiassa ostoasetusten osto (ja varaston pitäminen), mutta en suosittele sitä aloitteleville kauppiaille, koska on paljon helpompi ymmärtää tarkalleen, mitä he omistavat, . Varastojen ja putkien vaihtoehtojen omistaminen voi aiheuttaa sekaannusta - ja sitä on vältettävä.

Pitkien pitkien puhelujen korvaaminen on haitallista. Ensinnäkin sinun on todella ymmärrettävä, mitä teet. Et ehkä pidä ajatusta maksaa myyntivoiton verot myymällä varastasi (olettaen, että pidät sen hinnasta, joka on huomattavasti alhaisempi kuin 58 dollarin myyntihinta). Tämä strategia on kuitenkin älykäs salkunhallinta ja se on jotain, jonka haluat ymmärtää - vaikka et halua hyödyntää tätä strategiaa tällä hetkellä.