Määritelmä: Hyödykkeiden futuurit ovat sopimuksia raaka-aineen hankkimisesta tai myymisestä tiettynä päivämääränä tulevaisuudessa tietyllä hinnalla. Sopimus on määrätty. Hyödykkeiden kolme pääaluetta ovat ruoka, energia ja metallit. Suosituimmat elintarvike futuurit ovat lihaa, vehnää ja sokeria. Useimmat energian futuurit ovat öljyä ja bensiiniä. Fuusioita käyttävät metallit ovat kulta, hopea ja kupari.
Ruoan, energian ja metallien ostajilla on futuurisopimuksia korjattavan hyödykkeen hinnan vahvistamiseksi.
Tämä vähentää riskiä, että hinnat nousevat. Näiden hyödykkeiden myyjät käyttävät futuureja varmistaakseen, että he saavat sovitun hinnan. Ne poistavat riskin siitä, että hinnat laskevat.
Tämä johtuu siitä, että hyödykkeiden hinnat muuttuvat viikoittain tai jopa päivittäin. Sopimushinnat muuttuvat myös. Siksi lihasi, bensiini ja kulta maksaa niin usein.
Miten he työskentelevät
Jos kohdeyrityksen hinta nousee, futuurisopimuksen ostaja tekee rahaa. Hän saa tuotteen alemmalla, sovitulla hinnalla ja voi nyt myydä sen nykypäivän korkeammalla markkinahinnalla. Jos hinta laskee, futuuri myyjä tekee rahaa. Hän voi ostaa hyödykkeen nykypäivän alhaisemmalla markkinahinnalla ja myydä sen tulevalle ostajalle korkeammalla sovitulla hinnalla.
Jos hyödykkeiden kauppiaiden oli toimitettava tuote, harvat ihmiset tekisivät sen. Sen sijaan he voivat täyttää sopimuksen toimittamalla todisteet siitä, että tuote on varastossa.
He voivat myös maksaa käteisrahan, tai antamalla toisen sopimuksen markkinahinnalla.
Sijoittaminen
Hyödykerahastojen turvallisin keino investoida hyödykkeiden futuureihin. Ne voivat olla raaka-aineiden kaupankäynnin kohteena olevia rahastoja tai hyödyke- rahastoja. Nämä rahastot sisältävät hyödykkeiden futuurien laajan kirjon.
Hyödyke- ja optiosopimusten kaupankäynti on hyvin monimutkaista ja riskialtista. Hyödykkeiden hinnat ovat erittäin epävakaita. Markkinoilla on vilpitöntä toimintaa. Jos et ole täysin varma siitä, mitä teet, voit menettää enemmän kuin alkuinvestointi.
Ennen kuin sijoitat, lue Commodities Profiles ja Day Trading Commodities futuureista. Tarkastele myös CTFC: n opas petolliselle toiminnalle ja sen koulutuskeskukselle.
Kuinka he vaikuttavat hintoihin
Tuotteiden futuurit arvioivat tarkasti raaka-aineiden hintaa, koska ne käyvät kaupan avoimilla markkinoilla. He ennustavat myös hyödykkeen arvon tulevaisuuteen. Sijoittajat ja heidän analyytikot määrittävät arvot. He viettävät koko päivän joka päivä tutkimalla niiden erityistä hyödykettä. Ennusteissa on joka päivä uutisia.Esimerkiksi jos Iran uhkaa sulkea Hormuzin salmen, hyödykkeiden hinnat muuttuvat dramaattisesti.
Joskus hyödykkeiden futuurit heijastavat elinkeinonharjoittajan tai markkinoiden tunteita enemmän kuin tarjonta ja kysyntä. Spekulaattorit houkuttelevat hintoja saadakseen voiton, jos tapahtuu kriisiä ja he odottavat pulaa. Kun muut kauppiaat näkevät, että hyödykkeen hinta on taivaanranta, ne luovat hintasodan. Tämä ajaa hinnan jopa korkeammaksi.
Mutta tarjonnan ja kysynnän perusteet eivät ole muuttuneet. Kun kriisi on ohi, hinnat laskevat maan päällä.
Hyödykkeitä kaupataan myös USA: n dollareina. Dollarin arvon kasvaessa hyödykkeiden hinta laskee. Tämä johtuu siitä, että kauppiaat voivat saada saman määrän raaka-aineita vähemmän rahaa varten. (Lähde: "Dollarin ja hyödykkeiden väliset vastakkaiset suhteet")
Esimerkkejä
Öljy. Kauppiaat huomioivat kaikki tiedot öljyn tarjonnasta ja kysynnästä sekä geopoliittiset näkökohdat. Tämä vaikuttaa öljynhintoihin. Nämä oletukset öljyn hinnan takana vaikuttavat niin merkittävästi talouteen. Tämä johtuu siitä, että öljyn hinta vaikuttaa kaikkiin Amerikkaan tuotettuihin tuotteisiin ja palveluihin.
Esimerkiksi vuonna 2008 öljyn hinta nousi voimakkaasti. Huolimatta siitä, että maailmanlaajuinen kysyntä oli alhaalla ja maailmanlaajuinen tarjonta kasvoi.
Energia-alan tietohallinto kertoi, että öljynkulutus laski vuoden 2007 viimeisellä neljänneksellä 86. 66 miljoonasta barrelista päivässä (bpd) 85: een. 73 miljoonaan bpd: iin vuoden 2008 toisella neljänneksellä. Samana ajanjaksona tarjonta nousi 85: een. 49 miljoonaa bpd-86. 17 miljoonaa bpd. Tarjonta- ja kysyntälain mukaan hintojen olisi pitänyt laskea. Sen sijaan toukokuussa hinnat nousivat lähes 25 prosenttia, alkaen 87 dollaria. 79 - 110 dollaria. 21 barrelia kohti öljyä.
YVA totesi, että "sijoitusrahan virtaus hyödykemarkkinoille" aiheutti trendin. Kauppiaat siirsivät rahaa kiinteistöiltä tai varastoilta öljyfutuureiksi. Myöhemmin tuona vuonna raivostuneet raaka-aineet myyvät hintaa aina korkeimpaan hintaan 145 dollaria barrelilta.
Öljyn hinta nousi vuonna 2011 vasta toukokuussa, jolloin kaasun hinnat nousivat välittömästi. Tämä johtui siitä, että elinkeinonharjoittajat odottavat korkeampaa öljyn ja kaasun hintaa johtuen kesän ajo-kauden kysynnän kasvusta. Öljy muodostaa 72 prosenttia kaasun hinnasta. Kun öljyn hinta nousee, se yleensä näkyy kaasun hinnoissa kolmesta kuuteen viikkoon myöhemmin. Katso lisää siitä, miten raakaöljyn hinnat vaikuttavat kaasun hintoihin.
Vuonna 2012 Iran uhkasi sulkea Hormuzin salmen, joka on yksi maailman strategisimmista öljykaivoskaistoista. Kauppiaat huolestivat, että salmen mahdollinen sulkeminen rajoittaisi öljytoimituksia. Ne nostavat öljyn hinnan maaliskuussa, ja kaasun hinnat nousevat huhtikuussa.
Tammi- kuussa 2013 kauppiaat nostavat öljyn hinnan vuoden alussa. Iran loi pelon pelaamalla sotapelejä lähellä salmen. Helmikuun 8. päivään mennessä öljyn hinta oli noussut 118 dollariin. 90 / tynnyri, lähettämällä kaasun hinnat 3 dollariin. 85 helmikuuhun mennessä. Katso lisää, mikä tekee öljyn hinnoista niin korkean?
Metals. Vuonna 2011 kulta osui aina $ 1, 895 unssin korkeuteen.Kysyntä ja tarjonta eivät olleet muuttuneet, mutta kauppiaat houkuttelevat kullan hintaa vastauksena talouden epävarmuuden pelkoihin. Kulta on usein hankittu vaikeuksissa, koska monet ihmiset pitävät sitä turvapaikkana. Katso lisää Gold Prices ja U.S. Economy.
Vuonna 2014 dollari-indeksi nousi 15 prosenttia. Vuoteen 2015 mennessä alumiinin hinnat olivat laskeneet 19 prosenttia ja kuparin hinnat laskivat 27 prosenttia. Öljy osui pahimpaan, kun hinnat laskivat 6 vuoteen. (Lähde: "Kupari, alumiini laskee kuuteen vuoteen," Wall Street Journal, 3. elokuuta 2015.)
Tarjonta ja kysyntä vaikuttivat myös hyvin. Kiinan talous alkoi hidastua ja laski kuparin kysyntää. Osana talousuudistuksiaan Kiina siirtyi rakentamiselta kuluttajamenoihin. Se halusi luottaa vähemmän vientiin ja enemmän kotimaiseen kysyntään. Tämä lisäsi kuparin tarvetta entisestään, koska asuinrakentaminen käyttää paljon kuparia enemmän kuin kuluttajatuotteita. Kiinan rakennusteollisuus oli käyttänyt 3 miljoonaa - 4 miljoonaa tonnia vuodessa. Tämä vastaa Yhdysvaltojen, Japanin, Kanadan ja Meksikon koko talouksien yhdistämistä.
Samaan aikaan Kiina lisäsi hyödykkeiden toimituksia ja alensi edelleen hintoja. Vuonna 2014 maa tuotti 52 prosenttia globaalista alumiinista. Se kasvatti tätä määrää vuonna 2015, lisää 10 prosenttia toimitukseen. (Lähde: "Metal Meltdown", Bloomberg BusinessWeek, 11. lokakuuta 2015)
Heinäkuussa 2015 Shanghai Gold Exchange myi 200 miljoonaa dollaria kultaa. Se lähetti hinnat maailmanlaajuisesti. Heinäkuussa kauppaa käytettiin 316 tonnia, mikä on 44 prosenttia suurempi kuin vuonna 2014. Kiinan keskuspankki liittyi Lontoon Gold Fix -hinnoittelumekanismiin. Shanghain futuuripörssi myy 31 prosenttia teräksestä, sinkistä ja alumiinista. London Metals Exchange osti Hongkongin pörssi. (Lähde: "Giant Appetite", WSJ , 26. elokuuta 2015.)
Ruoka. Vuonna 2008 hyödykekaupat loivat korkeat elintarvikkeiden hinnat. Tämä johti mellakoihin vähemmän kehittyneissä maissa. Ensinnäkin kauppiaat siirsivät varoja epäonnistuneilta osakemarkkinoilta vehnään, maissiin ja muihin hyödykkeisiin. Toiseksi ne siirsivät varoja myös öljyn hintaan. Ne aiheuttivat korkeampia jakelukustannuksia elintarvikkeille. (Lähde: "Commodity Boom jatkaa Roll", BBC, 16. tammikuuta 2008. "Riots, epävakaus leviää elintarvikkeiden hintojen huipentuma", CNN, 18. helmikuuta 2008.)
Pankkitalletukset: miten he työskentelevät, miten he lopettavat
Pankkitalletukset antavat velkojille mahdollisuuden hankkia varoja suoraan pankkitililtä. Katso, miten he työskentelevät ja miten heitä voidaan ehkäistä (tai ainakin rajoitetusti).
CD-rangaistukset: miten he työskentelevät ja miten vältetään maksaminen
CD-levyjen varhaiset poistot. Katso, miten he työskentelevät ja miten välttää maksujen maksaminen.
Kunnallinen joukkovelkakirja: määritelmä, miten he työskentelevät
Kuntien obligaatiot ovat lainoja kaupungin tai valtion hallituksille. Ne ovat verottomia ja yleensä turvallisia. Tässä on sinun tarvitsee tietää ennen investoimista.