Yhdysvaltain dollarin heikkeneminen vs. Collapse

Määritelmä: Yhdysvaltain dollari laskee, kun dollarin arvo on alempi verrattuna valuuttamarkkinoiden muihin valuuttoihin. Se tarkoittaa, että dollarin indeksi laskee. Se tarkoittaa myös, että euron ja dollarin muuntaminen on korkeampi, koska euro vahvistuu ja voi ostaa lisää dollareita, kun Yhdysvaltojen valuutan heikkenee. Se voi myös uhata jenin kauppaa, koska heikompi dollari tarkoittaa usein voimakkaampaa jeniä.

Dollarin lasku voi merkitä myös U.S. Treasurysin arvon laskua.

Tämä nostaa valtiovarainluottoja ja siten korkoja. Lisätietoja on kohdassa Rahoituskirjojen ja asuntolainojen välinen suhde?

Se voi tarkoittaa sitä, että ulkomaiset keskuspankit ja valtiolliset vararahastot pitävät myös vähemmän dollareita. Tämä alentaa dollarin kysyntää. Katso lisätietoja kolmesta tapaa, joilla dollarin arvo mitataan.

Vaikutukset

Vähäisempi dollari ostaa vähemmän ulkomailta. Tämä lisää tuontihintaa, mikä vaikuttaa inflaatioon. Kun dollari heikkenee, sijoittajat benchmark 10-vuotisen valtion ja muut obligaatiot myydä dollari-määräiset omistukset. Öljy ja muut ulkomaiset sopimukset ovat dollareina. Heikompi dollari nostaa hintojaan, koska viejämaiden on säilytettävä voittomarginaalit. Katso lisää kolmesta tekijästä, jotka määrittävät öljyn hinnan.

Yli puolella, heikentynyt dollari auttaa U.S.-vientiä. Niiden tavarat näyttävät halvemmilta ulkomaalaisille. Tämä lisää Yhdysvaltojen talouskasvua, joka houkuttelee ulkomaisia sijoittajia U.S.-varastoihin.

Mutta jos riittävästi sijoittajia jättää dollarin muille valuutoille, se voi aiheuttaa dollarin romahtamisen. Lisätietoja tästä löytyy: Dollarin romahtaminen: syyt, vaikutus ja milloin se tapahtuu.

Syyt

Ulkomaisen veroviraston vaatimus ulkomaisista verovaroista edellytti 1 päivänä heinäkuuta 2014, että ulkomaiset pankit ja muut rahoituslaitokset antoivat tietoja U. S.

-asiakkaiden hallussa olevista tuloista ja varoista. Sen tavoite on tuhota varakkaat U.S. veronmaksajat, jotka ovat piilottaneet rahaa offshore-tarkoituksella. Se haluaa myös estää ulkomaiset pankit käyttämästä veronkiertoa kannattavaksi liiketoiminnaksi. Monet olivat huolestuneita siitä, että ulkomaiset pankit pudottavat U.S.-asiakkaita estääkseen noudattamisen ja työntäen heidät pois dollarimääräisistä varoista.

Kiina antoi 16.10.2013 brittiläisille sijoittajille 13 dollaria. 1 miljardia sen tiukasti rajoitetuille pääomamarkkinoille. Tämä teki Lontoon ensimmäisen kaupankäynnin napa juanpuolelle Aasian ulkopuolella. Tämä on yksi tapa, jolla Kiina pyrkii kannustamaan keskuspankkeja lisäämään Kiinan yuanin omistuksia. Se on suurin mahdollinen uhka dollarin arvolle. Katso lisää, onko dollari korvata dollariksi maailman valuuttavarannoksi.

Sen jälkeen Kiina on devalvoinut juania dollaria vastaan. Se tekee niin, koska maailman kolmanneksi suurin talous on huolestunut talouden kasvusta liian hidasta. Mutta vaiva on, että Kiina vahvistaa, ei heikentää, dollaria, koska Kiinan keskuspankki ostaa dollareita pitämään sen vahva ja juania heikko. Lisätietoja on artikkelissa Miten Kiina vaikuttaa Yhdysvaltain dollariin?

10 vuoden valtiokurssin tuotto sijoittui alimpaan pisteeseensä 200 vuotta 7.6.2012.

Se ilmoitti dollarin vahvuuden, jota Treasurys mittaa. Kiinan valuutan yuan nousi 6 dollariin 4167 dollaria vastaan, joka oli 17 vuotta korkeampi, 10. elokuuta 2011. Se osoitti edelleen dollarin heikkoutta velkakattokriisin seurauksena.

Tausta

Dollari laski 40 prosenttia vuosina 2002-2008. Tämä johtui osittain 700 miljardin Yhdysvaltain dollarin vaihtotaseen alijäämästä tuolloin. Yli puolet vaihtotaseen alijäämästä johtuu ulkomaille ja hedge-rahastoille. (Lähde: U.S. Treasury Dept.)

Dollari vahvistui taantuman aikana, kun sijoittajat etsivät turvapaikan verrattuna muihin valuuttoihin. Maaliskuussa 2009 dollari jatkoi laskuaan nykyisen 19 biljoonan Yhdysvaltain dollarin velan ansiosta. Kiinnostuneiden valtioiden, kuten Kiinan ja Japanin, huolissaan Yhdysvaltojen hallitus ei tue dollarin arvoa. Miksi ei?

Heikompi dollari tarkoittaa, että alijäämä ei maksa hallitukselle yhtä paljon takaisin. Velkojat ovat muuttaneet omaisuuttaan muihin valuuttoihin ajan myötä tappioidensa hillitsemiseksi. Monet pelkäävät, että tämä voisi muuttua dollarin juoksuksi. Tämä heikentäisi USA: n sijoitussijoituksia nopeasti ja inflaatiota.

Seitsemän vaihetta, jotka suojaavat sinua laskevalta dollarilta

Voit ottaa suojaa inflaatiosta ja dollarin laskutavoista. Ensinnäkin voit lisätä ansaintapotentiaasi koulutuksen kautta. Jos ansaitset enemmän vuosittain, voit ylittää dollarin lasku.

Toiseksi, sijoittaa osa salkkusi osakemarkkinoilla. Vaikka riski onkin riskialttiilla, riskitasoitetut tuotot usein ylittävät inflaation. Kolmanneksi, osta Treasury Inflated Protected Securities ja I-sarjan I joukkovelkakirjat U.S. Treasuryilta. Lisätietoja näistä löydät kohdasta Miten voin suojella itseään inflaatiosta?

Neljänneksi, osta euro, jeni tai muut valuutat, jotka kasvattavat arvoa, jos dollari menettää valtaansa. Voit joko ostaa ne suoraan pankilta tai ostaa pörssilistattua rahastoa, joka seuraa niiden arvoja.

Jos dollari putoaa nopeammin ja herättää hyperinflaatiota, voit hyötyä viidestä vaiheesta. Tämä tarkoittaa kulta-, jalometallien ja kullankaivayhtiöiden ostamista. Jotkut asiantuntijat suosittelevat lyhytaikaisia varantoja yrityksiä, jotka joutuvat kärsimään laskevasta dollarista. Mutta se ei ole hyvä idea, koska et tiedä, mitkä yritykset joutuvat eniten vahingoittamaan. Lisäksi et tiedä kuinka nopeasti dollari putoaa. Jos teit, olisit parempi ostaa valuuttamääräisiä futuurisopimuksia. Voit käyttää vipuvaikutusta paremmin palkita itsesi tiedon.

Jos dollari suoranaisesti romahtaa, maailman talouden tuhoutumista on vaikea kuvitella. Kukaan ei tiedä, mitä tapahtuu, joten sinun on oltava valmis siirtymään hetkessä. Jos olet huolissasi, ota sitten tämä kuudes vaihe. Pidä omaisuusesi neste, joten voit ostaa ja myydä tarpeen mukaan. Tämä merkitsee mahdollisimman vähän kiinteistöjä, suuria määriä fyysistä kultaa tai muita vaikeasti myytäviä tavaroita. Varmista, että sinulla on taitoja, joita tarvitaan kaikkialla, kuten ruoanlaitto, maanviljely tai korjaus. Hanki passi, jos haluat siirtyä toiseen maahan.

Seitsemäs askel on varmistaa, että sinulla on hyvin monipuolinen portfolio. Korjaa omaisuuseräsi uudelleen, jos näyttää siltä, että suhdannevaihe siirtyy. Voit kertoa, että seuraamalla tärkeimpiä johtavia taloudellisia indikaattoreita.

Miksi dollari voi romahtaa

Euro voi korvata dollarin kansainvälisenä valuuttana. Vuoden 2008 ensimmäisen neljänneksen ja Q2 2013 välisenä aikana (viimeisin raportti) ulkomaisten hallintovarausten eurojen arvo lähes kolminkertaistui 393 miljardista dollarista 1 dollariin. 45000000000000. Samaan aikaan dollarin omistusosuus kasvoi 36%, 2 dollarista. 77 biljoonaa dollaria 3 dollaria. 76000000000000. Dollarin omistukset ovat 63% kaikista mitattavissa olevista varoista 6 biljoonaa dollaria, kun ne laskivat 67 prosentista vuoden 2008 kolmannella neljänneksellä.

Tämä lasku merkitsee sitä, että ulkomaiset hallitukset siirtävät hitaasti valuuttavarantoaan dollareista. (Lähde: IMF, COFER Taulukko)

Kiina on suurin sijoittaja dollareina. Joulukuusta 2012 lähtien se oli $ 1. 2 biljoonaa U.S. Treasury Securitiesia. Se kertoo säännöllisesti, että se vähentää omistuksiaan, jos USA ei vähennä velkaa. Tässä on esimerkki - Kiina voi vähentää USA: n velkaa. Sen sijaan sen omistusosuus kasvaa edelleen. Päivitykset, katso Mikä on USA: n velka Kiinaan?

Japani on toiseksi suurin sijoittaja, jossa on $ 1. 2 biljoonaa tilalla. Se ostaa Treasuryja pitääkseen jenin arvon alhaisena, joten se voi viedä edullisemmin. Sen velka on kuitenkin yli 200 prosenttia sen BKT: stä.

Öljynviejämaat (ja Karibian pankkikeskukset, jotka toimivat usein edessään) ovat 512 miljardia dollaria. Jos he päättävät vaihtaa öljyä euromääräisinä dollareiden sijaan, heillä olisi vähemmän tarvetta pitää dollareita, jotta se pysyisi suhteellisen korkeana.

Esimerkiksi Iran ja Venezuela ovat ehdottaneet öljy-kaupankäyntimarkkinoita euromääräisinä dollareina.

Miksi dollari ei romahda

Monet sanovat, että dollari ei romaudu, koska

Yhdysvaltain hallitus tukee sitä, mikä tekee siitä maailman turvallisen satamavaluutan.
Se on yleismaailmallinen vaihto-omaisuus, joka on (vielä suhteellisen) hienostuneiden rahoitusmarkkinoiden ansiosta.
Suuret öljy-sopimukset ovat edelleen hinnoiteltuja dollareina.

Monet kongressissa haluavat dollarin laskevan, koska he uskovat, että se auttaa USA: n taloutta. Heikko dollari alentaa U.S.n viennin hintoja suhteessa ulkomaisiin tuotteisiin, mikä tekee tuotteistamme kilpailukykyisemmäksi. Itse asiassa dollarin lasku auttoi parantamaan U. S. Trade Deficit vuonna 2012.

Tulos

Vaikka dollari on laskenut dramaattisesti viimeisten kymmenen vuoden aikana, se ei ole vielä luonut romahdusta.Useimpien maiden ei ole parhaimmillaan mahdollista sallia sen tapahtuvan, koska se vähentäisi dollareidensa arvoa.

Riippumatta lopputuloksesta, ole valmis. Useimmat asiantuntijat ovat yhtä mieltä siitä, että paras riskien suojaus on hyvin monipuolisella sijoitussalkulla.

Kysy rahoitussuunnittelijaa merentakaisten varojen käytöstä. Nämä ovat ulkomaisten valuuttojen määräisiä, kun dollari laskee. Keskity talouksiin, joilla on vahvat kotimarkkinat. Kysy myös hyödykerahoista, kuten kulta, hopea ja öljy, jotka nousevat dollarin laskiessa. Artikkeli päivitetty 3. joulukuuta 2013