Liiketoimintasi suojaaminen petoksilta

Petokset ovat yksi yleisimmistä tavoista, joilla yritykset menettävät rahaa. Mutta voit ryhtyä toimiin välttääkseen petosten uhrin.

Mikä on petos?

Blackin lain sanaston mukaan petos on "tietäen, että totuus on vääristynyt tai että aineellinen tosiasiallinen peittäminen aiheuttaa toisen tekevän hänen haitansa". Huomaa, että petos on tarkoituksellista; petollinen henkilö tietää, että ilmoitus tai laiminlyönti ei ole tosiasiallinen.

Huomaa, että on olemassa kahdenlaisia ​​petoksia:

petosta,

• jossa joku sanoo tosiasian, että he tietävät, ettei se ole totta. "Tämä auto ei ole koskaan ollut onnettomuus "(tietäen, että se on ollut) tai Laiminlyönnin petos,
• , jossa joku piilottaa aineellisen (tärkeän) tosiasian, kuten tietäen, että auto on ollut onnettomuudessa eikä paljastanut sitä.

Petokset ovat yleensä siviilikriisiä (yksi henkilö tai yhteisö vastaan ​​toinen), mutta joissakin tapauksissa, erityisesti tahallisista teoista, se voi olla rikollinen (syytteeseenpaneva julkinen taho).

On myös syytä huomata, että petoksen aiheuttamista petoksista on menetettävä. Jos ostat auton sellaiselta kaverilta, joka sanoo, "se auto ei koskaan ollut onnettomuudessa", ja huomaat, että se oli onnettomuudessa, sinun on todistettava, että jotenkin vahingoitit, ehkä siksi, että auto ei aja oikein tai että se on arvoton, koska vahinko, jota et ole huomannut.

Mitkä ovat petokset?

Petokset voivat tulla monenlaisiin.

Seuraavassa on muutamia esimerkkejä, jotka vaikuttavat yrityksiin:

Konkurssipetos,

• , johon voi kuulua varojen piilottaminen tai aliarvostelu, tietojen piilottaminen yrityksestä tai asiakirjojen tuhoaminen Mail petos
• , Yhdysvaltain posti lähettää virheellisiä esityksiä Työnteko petos , väärennetään tietoja työllisyyshakemuksesta tai epäävät tuomioita ja rikoksista aiheutuvia maksuja
• Vakuutuspetos , vaatia vahinkoa tai väärennysvakuutusasiakirjoja > Sähköisen viestinnän käyttäminen (mukaan lukien Internet, TV tai radio) väärien esitysten tekemiseksi
• Identiteettivarkaus , tavaroiden sähköisten tietojen varastaminen, verotietojen ja luottokorttimaksujen varalta.
• Yritysten petokset Media on täynnä tarinoita yksilöiden petoksista, mutta yritykset ovat yhtä todennäköisesti petoksen uhreja ja ehkä enemmänkin, koska yritys käsittelee monia työntekijöitä, myyjiä ja asiakkaita joka päivä, joista jokainen voi yrittää pettää yritystä.
• Työntekijä ja sisäpiiriläinen petos Yleisimpiä sisäpiiriläisiä ovat varojen varastaminen ja kirjanpidolliset petokset; jos nämä tehdään työntekijöillä, tällaista petosta kutsutaan usein kavallukseksi. Muilla tavoin, joilla työntekijät ja muut sisäpiiriläiset yrittävät huijata yritystä, on rapsuttelemalla rahaa, kirjoittamalla itseään väärennettyjä tarkastuksia tai ottamalla tavaroita tai tarvikkeita yritykseltä.

Asiakkaan petokset

Asiakkaat tai ostajat voivat petostaa yritystoimintaa monin eri tavoin, mukaan lukien huonoja tarkastuksia, huonoja luottokortteja, myymälävarkauksia, palaamattomia kohteita, joita ei ostettu saada hyvitystä (kutsutaan palautuspetoksi tai väärennetyksi

Toimeksisaajan tai myyjän petokset

Riippumattomat urakoitsijat tai alihankkijat, jotka työskentelevät yrityksellesi, voivat lyhentää sinut töihin, ylimääräiset maksut tai laskut työstä, jota ei ole koskaan tehty.

Voit estää petosten aiheuttamat petokset liiketoiminnallesi

Vaikka et voi estää petosten esiintymistä yrityksellesi, voit ryhtyä varotoimiin vilpillisen toiminnan minimoimiseksi.

Työntekijöiden petosten ja kavallusten ehkäisemiseksi:

Tee taustatarkastuksia

Erilliset taloudelliset velvoitteet, joten kukaan henkilö ei saa kaikkea

Kerro työntekijöille, että olet etsimässä

• Älä luovu taloudellisista velvollisuuksista mihinkään työntekijään (check-writing , esim runsaasti)
• Lue lisää työntekijöiden kavalluksesta.
• Muuntyyppisten petosten estäminen
• Kassanhävittämisen estämiseksi kouluttaa työntekijöitänne väärennetyn rahan, huonojen tarkastusten ja varastettujen luottokorttien havaitsemiseen. Instituutin erityiset politiikat näiden tilanteiden käsittelemiseksi.

Määritä inventointikäytäntöjä, jotta voit seurata tarvikkeita ja varastoja, jotta se ei kävisi ulos ovesta. Et ehkä voi luottaa jokaiseen lyijykynään, mutta sinun pitäisi tietää, mikä on toimitushuoneessa tai varastossa aina.

Tarkista maksut, laskuja ja tilauksia määräajoin varmistaaksesi, että ne ovat todellisista toimittajista ja että sait tilaamasi tuotteet.

• Instituutin tietosuojakäytäntö ja varmuuskopioi arkaluonteiset yritystietosi jatkuvasti.
• Sinun kannattaa harkita valvontajärjestelmän perustamista silmälläpitäen asiakkaita ja työntekijöitä.
• Estää henkilöllisyyden varastaminen seuraamalla yritystiliäsi.
• Yleisesti
• parhaita tapoja estää ja havaita yritykseesi kohdistuvat petokset:
• Järjestelmien käyttöönotto toiminnan seuraamiseksi kaikilla kriittisillä alueilla, työntekijöistä asiakkaisiin myyjiin ja

valvonta, joten tiedät mitä tapahtuu.