Miten sijoitan sijoitusrahastoihin?

Nykyaikaisten tietokoneiden ja Internetin ansiosta sijoitusrahastoihin sijoittaminen ei ole koskaan ollut helpompaa, mutta sijoittajien tulisi ottaa huomioon useita tärkeitä näkökohtia ennen sijoitusrahaston osakkeiden lisäämistä. Sijoitusrahastoihin kuuluu lukuisia lajikkeita, mukaan lukien eri omaisuusluokkiin keskittyvät, ne, jotka pyrkivät jäljittelemään indeksiä (tunnetaan myös indeksirahastoina), jotka keskittyvät osinkoihin; luettelo jatkuu ja kattaa kaiken maantieteellisistä toimeksiannoista niille, jotka ovat erikoistuneet sijoittamaan tiettyyn markkina-arvoon kuuluviin arvopapereihin.

Vastaamalla seuraaviin kolmeen kysymykseen, toivon, että saat paremman käsityksen siitä, mitä sijoitusrahastoja he ovat, miten he työskentelevät ja miten niitä voidaan lisätä sijoitussalkkuusi.

Mikä on sijoitusrahasto?

Kuten minkä tahansa sijoituksen, ensimmäinen liiketoiminnan järjestys on ymmärtää, mitä se on, että olet harkitsee hankkimista. Sijoittajien sijoitusrahastoilla on kaikkiin tarkoituksiin sijoittajille mahdollisuus, joilla ei ole varaa hallita yksilöllisesti tiliä. Sijoitusrahastoja syntyy, kun sijoittajat, joilla on pienemmät pääomamäärät, yhdistävät rahat yhteen ja ottavat sitten salkunhoitajan käyttöön konsolidoidun poolin salkun, hankkimalla erilaisia ​​varoja, joukkovelkakirjoja tai muita arvopapereita rahaston esitteen mukaisesti. Jokainen sijoittaja saa sitten oman kappaleensa piirakasta ja jakaa kustannukset, jotka näkyvät jotain, jota kutsutaan rahasto-osuuden kustannuksiksi. Sijoitusrahastoja voidaan jäsentää useilla eri tavoilla; avoimet rahastot vs. suljettu sijoitusrahasto ovat eräs erityisen tärkeä ero.

Lisätietoja sijoitusrahastojen järjestämisestä on kohdassa Sijoitusrahasto on strukturoitu . Saatat myös haluta lukea rahaa rahastoista , mikä kertoo, miten sijoittajat todella hyötyvät (tai kokevat menetykset) omistamasta osuutta sijoitusrahastoon.

Miten valitsen sijoitusrahaston?

Tässä sinun kannattaa keskittyä huomionne ja tehdä vähän hermostusta ja tutkimusta.

Sijoittajien sijoitusrahastojen määrä nyt vastustaa Pohjois-Amerikan pörssien varastojen määrää. joista kukin on yksilöllinen, mutta voidaan luokitella niiden sisällä olevien arvopapereiden tyypin mukaan. Laajimmalla tasolla rahasto kuuluu yhteen kolmesta luokasta, osuudesta (varastot), korkosijoituksista (joukkovelkakirjalainoista) ja rahamarkkinoista (vastaava rahana). Osake- ja korkorahastoilla on alaluokkia, joiden ansiosta sijoittaja voi sijoittaa kapean verkon investointivaroihinsa. Esimerkiksi osakerahastojen sijoittaja voi sijoittaa teknologiarahastoon, joka investoi vain teknologiayrityksiin.Samoin joukkovelkakirjalainan sijoittaja, joka hakee nykyisiä tuloja, saattaa sijoittaa sellaiseen valtion arvopaperirahastoon, joka vain sijoittaa valtion arvopapereihin. Ns. Tasapainoinen rahasto on rahasto, joka omistaa sekä varastot että joukkovelkakirjat.

Riski on tärkeä tekijä sijoitusrahastojen arvioinnissa. Sijoittajana sinun tulee tehdä kaikkensa ymmärtämään, kuinka paljon riskiä olet valmis ottamaan ja etsimään sitten rahastoa, joka kuuluu riskintoleranssiasi. Luonnollisesti sijoitat jotain tavoitetta silmällä pitäen, joten kaventatte ehdokaslistasi keskittymällä rahastoihin, jotka täyttävät investointitarpeesi ja pysyvät riskiparametreissasi.

Lisäksi tarkista, mikä vähimmäismäärä on sijoittaa rahastoon. Joillakin rahoilla on erilaisia ​​vähimmäisrajoja riippuen siitä, onko kyseessä vanhuuseläke vai vanhuuseläke.

Miten ostan sijoitusrahaston?

Rahasto-osuuksien hankkimista käsitellään perusteellisesti Miten voin ostaa sijoitusrahaston osakkeita? mutta tiivistelmä on seuraava: Sijoitusrahastoja ostetaan ensisijaisesti dollareina, toisin kuin osakkeet, jotka ostavat osakkeita. Sijoitusrahastoja voi ostaa suoraan rahastoyhtiöstä, pankista tai välittäjäyrityksestä. Ennen kuin voit sijoittaa, sinun on oltava tilillä jonkun näistä laitoksista ennen tilauksen tekemistä. Rahastoyhtiön rahasto on joko "kuorma" tai "no load" -rahasto, joka on rahallinen jargon joko maksamaan palkkion tai maksamatta palkkiota.

Jos käytät sijoitusalan ammattilaista avuksi, olet todennäköisesti maksanut kuorman. Ymmärtää, että "ei kuormitus" -rahasto ei ole vapaa. Kaikilla sijoitusrahastoilla on sisäisiä kuluja, toisin sanoen osa sijoitusrahasiirisi maksaa rahastoyhtiötä, rahastonhoitajalle ja muille rahastoaseman hoitamiseen liittyviä maksuja. Nämä maksut ovat usein avoimia sijoittajalle ja ne otetaan pois sijoitusrahaston varoista. Sinun tulisi harkita kaikkia maksuja ja maksuja, kun sijoitat sijoitusrahastoihin

Rahasto-osuuksien hankintaprosessi voidaan tehdä puhelimitse, verkossa tai henkilökohtaisesti, jos sinulla on taloudellista edustajaa. Jos haluat tehdä tilauksen, ilmoittaisit, kuinka paljon rahaa haluat sijoittaa ja mitä rahasto haluat ostaa. Riippumatta sijoitusrahastoista, osakkeista maksettava hinta määräytyy kyseisen päivän lopullisen osakekurssin mukaan.

Tämä artikkeli on kirjoittanut Marc Pearlman toukokuussa 2011. Sitä muokkasi sitten Joshua Kennonin muotoilua ja selkeyttä. Saldo ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne ehkä ole sopivia kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.