Miten saada rikas sijoitussalkillasi

Suurten sijoittajien vähemmistön osalta sijoitussalkun rakentamisen tavoite ei ole pelkästään taloudellisen itsenäisyyden saavuttaminen vaan pikemminkin rikas; että heillä on tarpeeksi rahaa tehdäkseen mitä tahansa haluavat, aina, kun he haluavat, luomalla sukupolvenvaihdosten kautta rakenteita, kuten rahastoja ja perheyrityksiä, jotta he lapset, lapsenlapset ja joissakin tapauksissa lapsenlapset voivat nauttia varallisuudesta tai varallisuudesta kannoilta , joukkovelkakirjalainoja, kiinteistöjä, yksityisiä liiketoimintoja ja muita omaisuuseriä, jotka ovat hajallaan koko perhepuuhun.

Se ei ole helppo tehtävä, mutta miljoonia ihmisiä on saavutettu. (Voit auttaa sinua määrittämään, mitä "rikas" tarkoittaa sinulle, lue Kuinka paljon rahaa se vie olla rikas? )

Prosessin ytimessä sijoituskannastasi on tuloja ; tosiasiassa rahaa, asettamalla rahat työskentelemään tuottavissa lisäominaisuuksissa, niin kuin shampoonpullon ohjeet, "Pese, huuhtele, toista." Antaa riittävästi aikaa, yhdistämisen voima toimii taikuudessaan ja pian rahat ansaitsevat enemmän rahaa kuin olisit voinut kuvitella. Tässä artikkelissa aiomme järjestää laaja-alaisen, akateemisen näkemyksen erilaisista mekanismeista, joiden kautta portfolio tuottaa ylimääräistä rahaa pääoman omistajille nauttimaan.

# 1: Ansaitse korotuloja rahoista, joita annat

Jotkut sijoittajat antavat rahaa suoraan. Eräs isoisäni vietti vuosia rakentamaan säästölamppunsa ja sitten kymmenen tai kaksi vuotta sitten alkoi suoraan merkitä kiinnityksiä korkean riskin omaaville lainaajille, takaamalla velkakirjalainat taustalla olevalla omaisuudella, usein noin 13 prosentin vuosivauhtia.

Hän toimi vain pienessä joukossa yhteisöjä ja kaupunkeja, joiden kanssa hän oli tutkinut yli 70 vuotta. Monissa tapauksissa hän joko myi velkakirjat pankkeille heti, kun maksuhistoria oli perustettu tai hän saisi jälleenrahoituksen pois kaupasta, kun ostaja pystyi saamaan perinteisen kiinnityksen.

Hän todellakin "vuokrasi" rahansa ihmisille, jotka tarvitsivat sen ostaa talon. Hän kontrolloi riskiään ja säilytti riittävän suuren valikoiman näistä ominaisuuksista, että kun yksi niistä väistämättä joutui sulkemiseen, joka tapahtui aika ajoin, hän ei kärsinyt mitään vaikeuksia, ennen kuin prosessi saatiin päätökseen.

Muut sijoittajat haluavat sijoittaa kuntien, yritysten tai muiden yhteisöjen liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjalainoihin. Nämä joukkovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskijat käyttävät sen jälkeen rahaa, jonka tarkoituksena on rakentaa tehtaita, kouluja, sairaaloita, poliisiasemaa, laajentaa uusia markkinoita, käynnistää mainoskampanjoita tai mitä muuta tarkoitusta mainitaan joukkovelkakirjalainaesitteessä.Jos kaikki sujuu hyvin, joukkovelkakirjan omistaja saa korkotulotarkastuksia postissa - tai, näinä päivinä, kuten usein tapahtuu, suoraan talletettuina välitys- tai globaalille huoltajuustilille - kunnes joukkovelkakirjalaina erääntyy, jolloin koko pääoma maksetaan takaisin ja velka lakkaa olemasta.

# 2: Kerää käteisosingia yrityksiltä, ​​jotka omistavat koko tai osasi

Kun ostat yritystä, olitpa sitten huumekauppaan tai paljon suuremman monialaykerin osa, kuten osake varastosta Berkshire Hathaway, United Technologies tai General Electric, sinulla on mahdollisuus kerätä käteistä osingot.

Tämä raha edustaa osaa voitosta, jonka yhtiön hallitus päättää lähettää postille omistajilleen niiden koko osakekannasta riippuen. Mitä enemmän oman pääomansiirtonne (omistajuus) ja / tai voitot tuottavat, sitä korkeammat osingot ovat todennäköisesti.

Elokuusta 2016 alkaen osa maailman McDonald's Corporationin suurimmasta ravintoketjusta maksaa 3 dollaria. 56 käteisellä osinkoa vuodessa. Jos omistat 100 osaketta, saat 356 dollaria. Jos sinulla on 1 000 000 osaketta, saat 3 560 000 dollaria. Nämä tarkistukset näkyvät riippumatta siitä, onko osakkeiden arvo noussut tai vähentynyt vuodelle, koska ne rahoitetaan yrityksen perustana olevista liiketuloksista itse; käteisvaroja kerätään keräämällä tuloja franchising-valmistajilta, jotka myyvät juustohampereita, ranskalaisia ​​perunoita, suklaan ravistelijoita, kanafileja, omenapiirakkaa, aamiaisaterioita ja kahvia.

Vaikka yrityksellä on edustustoja, McDonald'sin liiketoiminta on itse asiassa onnistunut niin hyvin, että osinko on kasvanut huomattavasti vuosien, vuosikymmenien ja sukupolvien ajan. Se on ollut suuri varallisuusrakentaminen niille, jotka omistavat osan maailmanlaajuisesta imperiumista ja haluavat rikastua. Itse asiassa, koska McDonald's ensin maksoi osingonsa aina takaisin vuonna 1976, se on kasvattanut maksua joka vuosi poikkeuksetta kokonaiskorkoina, jotka ovat täysin kääpiöitä inflaatiosta. Viimeiset 15-20 vuotta osoittavat mallin. Kun tarkastelemme tuoreimman Value Line Investment Survey -työarkin viimeisintä aikataulua, vuonna 1999 yksi osake McDonald'sista maksoi 0 dollarin osingon. 20. Tänä vuonna, kuten tiedätte, osinkojen määrä on 3 dollaria. 56. Tämä on 17,8-kertainen kasvu eli 19,72% vuotuinen kasvuvauhti. Sinun ei tarvinnut tehdä mitään muuta kuin riippua omalle varastollemme ja sinut suihkutettiin enemmän rahaa joka vuosi.

# 3: Oma kasvuyritys, investoida uudelleen voitto ja myydä panos korkeammalla hinnalla kuin maksat

Kun ostat omaisuuserän yhdellä hinnalla ja myydät sen korkeammalla hinnalla , voittoa kutsutaan myyntivoitoksi. Yritysten omistajat voivat usein nauttia tästä tuloksesta ottamalla yrityksen tuottaman voiton ja sijoittamalla sen uudelleen kasvuun, joten tulevat voitot ovat korkeammat. Kuva voi auttaa. Kuvittele, että omistat hotellin ja jatkuvasti ansaitsit tulosi takaisin rakennuksen lisäämiseen. Kaksikymmentäviisi vuotta kuluu.Jos olet onnistunut pääoman kohdentamisessa viisaasti ja yritykset ovat korkealaatuisia (teet hyvää työtä täyttäviä huoneita, henkilökunta osaa mennä yhteisöön ja räjähtää yrityksiä saadakseen erityisiä tapahtumien varauksia, olet taitava lisäämällä parempia palveluita saadaksesi enemmän ulos jokaisesta asiakkaasta jne.), olet todennäköisesti saamassa paljon korkeamman hinnan kuin yhteenlaskettu voitto, jonka olet sijoittautunut uudelleen myytäessä panoksesi. Tämä johtuu siitä, että myytävän oman pääoman arvo on enemmän. enemmän rakennuksia, enemmän tuloja ja enemmän voittoa. Se muistuttaa kakkua; munat, jauhot, sokeri, öljy ja muut ainesosat tulevat yhteen muodostamaan jotain paljon vaikuttavampaa kuin osien summa.

On tärkeää, että ymmärrät myyntivoitot ja käteisosingot eivät ole toisiaan poissulkevia. Itse asiassa ne lähes aina kulkevat käsi kädessä, kun yritys on vakiintunut ja kannattava. Jotkut menestyneimmistä historian yrityksistä tekivät osakkeenomistajilleen rikkaat, koska ne molemmat nousivat arvosta ja antoivat osakkeenomistajille maksettavan tuloksen. Esimerkiksi 10 miljoonan dollarin investointi Wal-Martin IPO: n 1970-luvulla ansaitsemaan arvoon oli yli 10 000 000 välistä sijoitusta uudelleen sijoitettujen rahasummien osuuksien ja liiketoiminnan arvon kasvun myötä Yhdysvalloissa. Yksittäinen osuus Coca-Cola-yhtiöltä, joka osti 40 dollaria sen ensimmäisellä julkisella ostotarjouksella vuonna 1919 ja jonka osingot on sijoitettu uudelleen, on nyt yli 15 000 000 dollaria.

Nämä yritykset säilyttävät paljon tulojaan ja rahoittavat kasvua. Kasvun ansiosta osinkoa korotettaisiin vuosittain. Kun tarkastellaan molempia näistä asioista - myyntivoittoja ja osinkotuloja - sitä kutsutaan kokonaistuottoon.

# 4: Oma arvo (kuten kiinteistö) ja vuokraa se jollekin, joka tarvitsee tai toivoo, että se vaihtuu käteisellä

On suuri etu tehdä rahaa tällaisesta investoinnista ja sen on tehtävä verojen kanssa. Kun tämä artikkeli julkaistiin vuonna 2016, jos olet tavallinen sijoittaja, luultavasti ei tarvitsisi maksaa 15,3 prosentin omavastuullisia veroja vuokraustuloksesta, jonka pienen yrityksen omistajan olisi maksettava. Tämä tarkoittaa, että tästä lähteestä saadut passiiviset tulot saattavat johtaa siihen, että käteesi pysyisi taskussa, eikä menisi hallitukselle. Kerran kerran kirjoittanut ihmisestä, jonka tiedän, kuka on nettomääräinen useita miljoonia dollareita ja maksaa hyvin vähän veroja sijoitusstrategioidensa seurauksena, joista osa sisälsi institutionaalisten rakennusten ostamista ja vuokraamista. Tämä voi olla älykäs tapa rikastua, ja monet ihmiset ovat tehneet täsmälleen sellaisen kiinteistöportfolion, joka on kehittynyt, hankittu, kertynyt ja kasvatettu ajan mittaan.

Saldo ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille.Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.