Miten pääset alkuun sijoittamiseen sijoitusrahastojen kanssa

Miten pääset alkuun sijoittamaan sijoitusrahastoihin? Sijoitusrahastoihin sijoittaminen alkaa ennen rahan sijoittamista; se on tavoitteellista suunnitteluprosessia. Mitä sinä haluat saavuttaa säästösi? Onko sinulla tiettyjä tavoitteita, kuten säästöä eläkkeelle siirtymiseen vai onko sinulla yleisesti määriteltyjä tavoitteita, kuten varallisuuden kertyminen yleiseen tarkoitukseen taloudellisen turvallisuuden vahvistamiseksi?

Mikä on aikataulusi? Yksi vuosi? Viisi vuotta? 10 vuotta?

Sinun investointien tavoitteiden saavuttaminen auttaa tekemään niihin liittyviä sijoittamispäätöksiä, kuten rahastojen valintavaihtoehtoja, verotuksellisia näkökulmia ja kuinka paljon rahaa sen aloittamiseen tarvitaan.

Etsi oikeanlainen sijoitusrahasto sinulle

Sijoitusrahastoja on monenlaisia, mutta kaikki, mitä sinun tarvitsee tietää alkuvaiheessa, ovat kolme perustavaa laatua olevaa tyyppiä: varastossa olevat varat, korkorahastot ja rahamarkkinarahastot. Myös hybridejä, joita tavallisesti kutsutaan tasapainoiksi varoiksi, sijoittavat johonkin kolmen perustyyppisen yhdistelmän joukkoon.

Yleensä sijoitusrahasto on tarkoituksenmukainen pitkällä aikavälillä (yli 10 vuotta); korkorahastot ovat sopivia keskipitkän aikavälin ajanjaksoille (5 - 10 vuotta); ja rahamarkkinarahastot ovat lyhytaikaisia ​​(alle 3 vuotta) sopivia. Aikavälin lisäksi haluat tietää ja ymmärtää riskinsietosi.

Sijoitusrahastojen verotus riippuu siitä, minkä tyyppistä sijoitustiliäsi käytät:

Tax Advantage Accounts:

• Näihin kuuluvat yksilöllinen eläketili (IRA, Roth IRA) ja 401 (k). Et maksa mitään veroja tuloista tai osingoista, ennen kuin teet peruutuksen. Joissakin tapauksissa nostot ovat verottomia, jos tietyt vaatimukset täyttyvät. Verotettava välitystili:
• Näitä kutsutaan myös säännöllisiksi välitystileiksi tai yksittäisille välitystileille. Voit maksaa voitot ja tavanomaisen osinkotuloveroa myyntivoitoveroa, mikäli mahdollista. Nyt olet valmis ostamaan sijoitusrahastojen osakkeita alkuinvestoinneilla rahastoyhtiöllä tai alennusvälitysyrityksellä. Sijoitusrahastot edellyttävät alkuinvestointien vähimmäismäärää, joka on usein 3 000 dollaria tai enemmän. On kuitenkin olemassa muutamia hyviä sijoitusrahastoyhtiöitä, kuten T. Rowe Price, TIAA-CREF ja Vanguard, joiden varat ovat alhaiset 100, 500 ja 1 000 dollaria. Voit myös harkita Fidelity Investmentsia ja Charles Schwabia.

Vain muutamia vinkkejä, kun harkitaan sijoitusrahastojen ostamista

Jos sitoudut automaattiseen investointisuunnitelmaan, jossa sijoitat vähintään 100 dollaria kuukaudessa, saatat päästä alkuun sijoittamalla alhaisemman alkuinvestointimääräyn.

Myös silloin, kun 401 (k): n sijoitusrahastoilla ei ole vähimmäissijoitusta. Kaikki, mitä tarvitaan aloittamaan, on työnantajan paperityön loppuunsaattaminen.

Katso myös: Miten tehdä rahaa sijoitusrahastojen kanssa