Miten tietää paras tapa sijoittaa itsesi

Sijoitustyylien valitseminen on kuin henkilötyyppien yhteensovittaminen suhteissa. Maksujen maksimoimiseksi ja riskien minimoimiseksi sinun on löydettävä parhaat sijoitustyylit ja -strategiat.

Haluatko analysoida ja tutkia tietoja tai mieluummin "asettaa-se-ja-unohda" -lähestymistapa? Haluatko osallistua prosesseihin tai mieluummin istuttaa siemeniä ja katsoa, ​​että asiat kasvavat kaukaa? Onko se onnea tai taitoa (tai molempia) ylittää päämarkkina-indeksit?

Löysitkö itsesi innostuneeksi voitoista, mutta huolestuneista tappioista? Oletko tee-it-yourselfer tai saisitko paremmin käyttää neuvonantajaa?

Nämä ovat tärkeitä kysymyksiä, jotka on kysyttävä itseltäsi, ennen kuin ryhdytät investointityyliin tai ennen kuin yrität koota, niin sanot. Tässä on perusesittely ja tarkistuslista investointityyleistä, taktiikoista ja strategioista tekemään kotitehtäväsi tai tarkistaa ennen investointeja sekä sen aikana ja sen jälkeen.

Tee se itse tai vuokraat neuvonantajan?

Olitpa sitten itse tai valinnut asiantuntijatiedon, olet valinnut neuvonantajan. Aloita neuvonantajan palkkaaminen pyytämällä muutama heijastava kysymys: Jos ystäväsi tarvitsisi neuvonantajan, suosittelisitko sinä? Haluatko palkata sinulta neuvonantajan tai tarvitset palkata joku muu? Mikä on ajanne arvoa verrattuna neuvonantajan käyttämiseen? Pidätkö investointitutkimuksen ja taloussuunnittelun prosessista vai pelkäätkö sen tekemästä sitä, että et ole varannut rahoitustasi?

<3>> Passiivinen (indeksirahasto) vs. aktiivinen sijoittaminen

Jos olet indeksirahasto sijoittaja, olet henkilö, joka ei usko, että ylimääräiset aika-, energia- ja kaupankäyntikustannukset ovat välttämättömiä aktiivisesti -hallinnollinen portfolio on vaivan arvoista, jotta markkinat pystyisivät menestymään. Voit jopa uskoa, että ajatus "voittaa markkinat" on tyhmä ja voit todennäköisesti saavuttaa korkeamman tuoton buy-and-hold-strategialla.

Sitä vastoin henkilö, joka ottaa aktiivisen lähestymistavan, uskoo voivansa tehdä taktisia ja hyvin ajastettuja liikkeitä saavuttaakseen paremmat tulot.

Varastot vs. sijoitusrahasto: Mikä on paras?

Sijoittaja voi ostaa yksittäisten yhtiöiden varoja tai ostaa osakkeita ostamalla sijoitusrahastoja. Mutta kumpi on paras? Seuraavassa on vain muutamia syitä, joiden vuoksi sijoitusrahastojen keskimääräinen sijoittaja on parhaimmillaan:

Tutkimukset ovat osoittaneet, että osuudet, jotka yksityishenkilöt ostavat, ovat heikompia, kun ne ostavat ne ja ovat parempia kuin ne myyvät. Tämä johtuu pääasiassa siitä, että yli 75 prosenttia kaikista kauppiaista on institutionaalisia, mikä tarkoittaa, että yksilöt vastustavat voimakasta kilpailua.

Noin kaksi kolmasosaa aktiivisesti hoidetuista rahastopäälliköistä epäonnistuu pääomakannan, kuten S & P 500: n, yli pitkien ajanjaksojen, kuten 10 tai 15 vuoden aikana.Jos ammattilaiset eivät pysty tekemään sitä, mikä tekee yksilön mielestä ne voivat olla indeksejä? Voit mahdollisesti voittaa ammattilaiset, mutta sinun on tehtävä kotitehtäväsi.

Sijoitusrahastot tai ETF: t?

Se ei voi olla joko / tai kysymys vaan pikemminkin tyyli vs. aine. Sekä sijoitusrahastot että ETF: t saavuttavat monimuotoisuuden tavoitteen useilla tiloilla tai tietyllä teollisella sektorilla tai maantieteellisellä alueella yhdellä turvallisuudella.

ETF: t käyttävät kuitenkin kauppaa kuten varastot (ne voidaan ostaa tai myydä päivän sisällä eikä NAV: llä kaupankäyntipäivän lopussa), mutta ne ovat myös kaupankäynnin kustannuksia. Jotkut sijoittajat käyttävät sijoitusrahastojen ja ETF: iden yhdistelmää, erityisesti taktisia varojen allokointityylejä.

Miksi sijoittaa indeksirahastoihin?

Useita syitä siihen, miksi kannattaa harkita indeksirahastojen käyttöä, mutta muutamia näistä syistä voivat olla passiivinen hallinnointi, alhaiset kustannukset, verotustehokkuus, alhaiset liikevaihdon hinnat, yksinkertaisuus ja luettelo jatkuu.

Mitä arvoa investoimalla?

Yksinkertaisesti sanottuna arvo sijoittaja etsii varastoja, jotka myydään "alennuksella"; he haluavat löytää bargain. Tehokas keino saada arvoketjujen saaminen on ostaa rahasto, jolla on arvotavoitteita. Sen sijaan, että käytät aikaa arvokantojen etsimiseen ja analysoimaan yrityksen tilinpäätöksiä, sijoitusrahasto voi ostaa indeksirahastoja; (ETF) tai aktiivisesti hallinnoituja varoja, joilla on arvo-osuuksia.

Mikä on Growth Investing?

Kuten nimestä käy ilmi, kasvuvauhdit toimivat tyypillisesti parhaiten markkinakehyksen kypsissä vaiheissa, kun talous kasvaa terveellä nopeudella. Kasvustrategia heijastaa sitä, mitä yritykset, kuluttajat ja sijoittajat tekevät samanaikaisesti terveellisissä talouksissa - kasvavat odotukset tulevasta kasvusta ja käyttävät enemmän rahaa sen tekemiseen. Teknologiayritykset ovat jälleen hyviä esimerkkejä. Ne ovat tyypillisesti arvokkaita, mutta ne voivat edelleen kasvaa näiden arvioiden lisäksi, kun ympäristö on oikein.

Mikä on kasvu ja tulot?

Kasvu- ja tulotavoite on yhdistelmä kahdesta osasta - osittain kasvusta ja osittain tuloista. Kasvavarasto-sijoitusrahastoilla on esimerkiksi sellaisia ​​yhtiöitä, joiden odotetaan kasvavan nopeammin suhteessa koko osakemarkkinoihin. Tulorahastot pyrkivät antamaan sijoittajalle tulonlähteen osinkojen kautta. Tulotason varat ovat samankaltaisia ​​ja usein keskenään merkityksellisiä arvorahastojen kanssa, jotka sijoittavat ensisijaisesti varastoihin, jotka sijoittaja uskoo myyvän hintaan, joka on alhainen suhteessa tuloihin tai muihin perusarvoihin liittyviin toimenpiteisiin.

Arvo vs. kasvu vs. indeksi

Arvo vs. kasvu-keskustelu on yhtä vanha kuin sijoittaa itsensä. Mikä on paras, arvo tai kasvu? Milloin on paras aika sijoittaa arvo-osuuksiin sijoitusrahastoihin? Milloin on paras aika investoida kasvuosakkeisiin? Onko järkevä tapa tasapainottaa arvoa ja kasvua yhdellä rahastolla? Mitä tapahtuu keskustelulle, kun annamme indeksirahastoja vertailuun?

Mitä osta ja pidä?

Osta ja pidä sijoittajia uskovana "aika markkinoilla" on varovaisempi sijoitus tyyli kuin "ajoitus markkinoilla." Strategiaa sovelletaan sijoittamalla sijoitus- arvopapereita pitämällä niitä pitkiä aikoja, koska sijoittaja uskoo, että pitkän aikavälin tuotot voivat olla kohtuullisia lyhytaikaisten kausien epävakaisuudesta huolimatta. Tämä strategia vastustaa absoluuttista markkinoiden ajoitusta, jolla on tyypillisesti sijoittajien ostaminen ja myyminen lyhyemmillä kausilla tarkoituksena ostaa edullisia hintoja ja myydä korkealla hinnalla.

Ostajaryhmä katsoo, että pidemmän ajanjakson pitäminen vaatii vähemmän kaupankäyntiä kuin muut strategiat. Siksi kaupankäyntikustannukset minimoidaan, mikä lisää sijoitussalkun kokonaistuottoa.

Mikä on perusanalyysi?

Perusteellinen analyysi on aktiivisen investointistrategian muoto, johon kuuluu tilinpäätöksen analysointi laadukkaiden kantojen valinnassa. Tilinpäätöksen tietoja käytetään vertaamaan aiempien ja nykyisten tietojen kanssa tietystä liiketoiminnasta tai alan muiden yritysten kanssa. Analysoimalla tiedot, sijoittaja voi saapua kohtuulliseen arvostukseen (hintaan) kyseisen yrityksen varastossa ja päättää, onko varasto hyvä ostos vai ei.

Mikä on tekninen analyysi?

Teknisiä analyysejä käyttävät sijoittajat käyttävät usein kaavioita, joilla tunnistetaan viimeaikaiset hintatrendit ja nykyiset markkinatrendit tulevaisuuden mallien ja suuntausten ennustamiseksi. Toisin sanoen on olemassa erityisiä malleja ja suuntauksia, jotka voivat tarjota tekniselle toimijalle tiettyjä merkkejä tai signaaleja, joita kutsutaan indikaattoreiksi tulevaisuuden markkinoiden liikkeistä. Esimerkiksi joissakin kuvioissa annetaan kuvailevia nimiä, kuten "pää ja hartiat" tai "kuppi ja kahva". Kun nämä patters alkavat muodostaa ja tunnustetaan, tekninen elinkeinonharjoittaja voi tehdä investointipäätöksiä perustuen kuvion tai trendin odotettuun tulokseen.

Mikä on taktinen varojen jakaminen?

Taktinen varojen allokointi on yhdistelmä monista edellä mainituista tyyleistä. Se on investointityyli, jossa sijoittaja pyrkii aktiivisesti tasapainottamaan ja mukauttamaan kolme ensisijaista omaisuusluokkaa (varastot, joukkovelkakirjat ja käteisraha) ja pyrkii maksimoimaan sijoitustuotot ja minimoimaan riski vertailuarvoon, kuten indeksiin. Tämä investointityyli poikkeaa teknisen analyysin ja perusanalyysin tavoitteista, koska se keskittyy ensisijaisesti varojen allokointiin ja toissijaisesti investointien valintaan. Tämä suuri näkymä on hyvästä syystä, ainakin sijoittajalle, joka valitsee taktisen omaisuuden kohdentamisen, ja jotain nimeltään Modern Portfolio Theory, jossa todetaan olennaisesti, että varojen allokoinnilla on suurempi vaikutus salkun tuottoihin ja markkinariskeihin kuin yksittäisten investointien valinta .

Vastuuvapauslauseke:

Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.