Miten varastomääräykset vaikuttavat veroihini?

Varastojen, sijoitusrahastojen ja muiden sijoitusten omistaminen voi vaikuttaa veroihisi, vaikka et myy niitä. Useimmat ihmiset ovat tietoisia varastojen myyntiin liittyvistä veroista, mutta eivät ehkä ole tietoisia muista verovaikutuksista. Jos et ole valmis, kun verotetaan, saatat joutua maksamaan lisää rahaa verotuksen yhteydessä. Sijoitusrahasto voi olla erityisen hankala, jos sinulla on sijoitusrahastoon sijoitetut sijoitukset automaattisesti.

Sinulta verotetaan investoitavasi rahoista, ja sinun on sopeutettava veronmääräytymisesi.

Maksaminen veroista osingot

Kun on aika tehdä verot, sinun pitäisi saada 1099-DIV lomake kustakin yrityksestä tai rahasto, joka lähetti sinulle osinkoja. Sinun on käytettävä aikataulun B lomaketta, jos haet veroasi käsin. Jos käytät tietokoneohjelmaa tai verkkopalvelua, ohjelma kysyy kysymyksiä ja lähettää lomakkeen sinulle, jos tarvitset sitä. Tämä tekee verojen asettamisesta hieman helpompaa. Jos tallennat kirjanpitäjän kanssa, muista antaa hänelle kaikki 1099-DIV-lomakkeet. Se auttaa varmistamaan tarkistuslistan niin, että tiedät, mitä lomakkeita olet saanut ja mitä odotat vielä, jotta sinun ei tarvitse pitää yhteyttä kirjanpitäjään.

Suunnitelman voi maksaa

Voit säätää pidätyksiä, kun saat osingot IRS-laskimen avulla. Toinen vaihtoehto on syrjäyttää rahat, jotka sinun on maksettava veroista jokaisesta osingosta.

Esimerkiksi jos nykyinen verokanta on noin 25 prosenttia, sinun on varattava neljäsosa kaikista maksetuista osingoista, jotka maksat verojen maksamisesta vuoden lopussa. Tämä on usein yksinkertaisin tapa tehdä tämä. Voit keskustella tilintarkastajan kanssa, jos sinulla on enemmän kysymyksiä siitä.

Jos rahat sijoitetaan automaattisesti sijoitusrahastoon, sinun on löydettävä rahat varata itsenne. Taloudellinen suunnittelija voi auttaa sinua selvittämään, kuinka paljon ansaitset vuosittain, joten voit määrittää summan, joka on varattava verotukseksi.

Ole valmis maksamaan, kun myy

Jos et myy varastoja, sinun ei tarvitse maksaa veroja, sillä arvot kannoista nousevat tai laskevat. Sinun tarvitsee vain maksaa nämä verot, kun myydät. On tärkeää ymmärtää, että tämä eroaa maksamasta saamasi osingot, koska saatat olla vastuussa molempien verotyyppien maksamisesta vuoden aikana. Eläkesuunnitelman mukaiset sijoitusrahastot ja varastot käsitellään eri tavalla, joten sinun ei tarvitse huolehtia verojen maksamisesta tämäntyyppisten tilien kanssa. Saadut osingot tulevat takaisin eläkevastatilille, ja maksat joko verot, kun nostat perinteisen tilin tai joudut maksamaan verot kokonaan Roth-tilillä.On tärkeää, että eläkevakuutus on erillään muista sijoituksista, sillä kunkin tilin tyypin säännöt ovat niin erilaisia.

Pyydä tilintarkastajaa tai taloudellista neuvonantajaa

Jokainen tilanne voi vaihdella riippuen investointisi määrästä, nykyisistä tuloista ja muista taloudellisista seikoista.

On tärkeää neuvotella tilintarkastajan ja taloudellisen neuvonantajan kanssa siitä, kuinka paljon sinun on säästettävä verojen kattamiseksi vuosittain. Jos aloitat investointeja, osingot eivät välttämättä riitä suurta vaikutusta siihen määrään, joka sinun on maksettava vuosittain. Kuitenkin, kun investointisi kasvaa niin verotkin, ja sinun on oltava valmis käsittelemään muutoksia. Useimmissa tapauksissa muutokset tulevat vähitellen, joten sinun pitäisi pystyä sopeutumaan verotaakan kasvaessa. Kun pääset siihen pisteeseen, jossa ansaitset vuosittain huomattavia investointisuhteita, kannattaa palkata tiliasiakkaita, jotka voivat auttaa sinua suunnittelemaan parhaan strategian säästää veron määrästä vuosittain.