Oppaasi kymmeniä eri rahastoja ja ehtoja

Se, mitä kaikki sijoitusrahastoilla on eri rahastomenetelmissä kelluvana 21-luvulla, on ihme, että asiantuntijat ja uudet tulokkaat eivät saa sekaantua, jos haluat, talon peili.

Mutta varojen maailmassa ei tarvitse vaatia kuukausia tutkimukselta, puhumattakaan vuosikymmenien kokemuksista. Kun otat ensimmäisen pistostasi rahastokokemuksen purkamisessa, muista, että perusalkiointi on itsessään paljon kuin "omena" (ei varastossa, mieleesi).

Toisin sanoen: Rahastot tulevat monenlaisiin makuihin ja monissa tapauksissa ne edustavat yhdistettyä investointia, täydellistä sijoitussalkkua tai usein molempia.

Tässä tarkastellaan kymmeniä eri tyyppejä varoja ja rahastojen ehtoja, joita voit käyttää täyttämään markkinakoriasi tai sukeltamaan, jos resurssit ja riskinsietokyky ovat suuria. Kuten laajemmalla investointialueella, oikeanlaisen rahaston löytäminen riippuu tavoitteistasi - olipa kyseessä sitten

Jotkut rahastoista, jotka eivät ole vastuussa rahastosta, eivät ole vastuussa siitä, me katsomme täällä edustavat yksityisiä investointeja, toiset julkiset: Ehkä se on silloin vanha klisee noin "omenat ja appelsiinit" tulee. tai kahdella viljelyllä on oma sijoitusrahasto, se on markkinatapahtuma toista kertaa.

Tasapainotetut varat

Hybridivaroihin viitataan myös termillä "saldo" viitaten sijoitustyyppeihin, joita pidetään: varastot ja joukkovelkakirjat.

Tämä viittaa yleensä melkein tasaiseen tasapainoon, sillä tasapainoisten varojen tyypillinen paino on 60 prosenttia kantoja ja 40 prosenttia joukkovelkakirjalainoja. Jos kolmas osa tulee kuvaan, se on usein rahamarkkinarahasto (ks. Alla).

Pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat varat

Lyhennetyllä tavalla yleisesti tunnetut ETF-arvot ovat arvopapereita, jotka seuraavat raaka-ainetta, vararekisteriä (kuten indeksirahastoa) tai tietyn kantoindeksin (kuten Standard & Poor's 500).

Se käy kauppaa pörssissä ja kulkee hinnanmuutosten kautta päivittäin, kun ETF: t hankitaan ja myydään. Jos haluat tietää, mitä indeksirahasto on, jatka lukemista …

Kiinteäkorkoiset varat

Erityisesti niille, jotka ovat eläkeikää tai lähellä niitä, nämä varat on suunniteltu tuottamaan määrätyn tuoton (ja näin ollen muistuttavat kiinteää elinkorkoa ). Kiinteäkorkoisten rahastojen yhteiset osatekijät kasvattavat riskitasoa siten, että ne sisältävät valtion joukkovelkakirjalainoja, sijoitusluokan yrityskauppoja ja korkean tuoton joukkovelkakirjalainoja.

Varojen rahasto

Onko täällä kaiuttua? Puhuessaan, kyllä, kyllä, kyllä. Rahasto on sijoituskori, jonka eri osat ovat muita rahastoja.Tämän etuna on välittömän monipuolistaminen: jokainen dollari levittyy laaja-alaisten tilojen yli välittömästi.

Rahastonhoitaja

Rahapäällikkö, joka ohjaa rahaston sijoitusstrategiaa ja kaupankäyntiä spektrissä, joka vaihtelee aggressiivisesta konservatiiviseen. Nämä johtajat maksetaan prosenttiosuutena rahaston varojen kokonaismäärästä. Yksi kuuluisimmista oli Peter Lynch. Vuosina 1977-1990 Fidelity Magellan -rahastostaan ​​Lynch oli yksi kaikkien aikojen menestyneimmistä sijoitusrahastoista.

Hedge-rahasto

Hedge-varat on varattu kokeneille sijoittajille, kuten laitoksille tai varakkaille henkilöille, joiden nettovarallisuus on yli miljoona dollaria.

Hedge-rahastoon sijoitetun rahaston on pysyttävä siellä vähintään vuoden ajan ja varat itseään käyttävät usein riskialttiita strategioita, kuten lainatun rahan käyttämistä sijoittamiseen.

Indeksirahasto

Kuten nimestä käy ilmi, tämä rahasto sisältää tietyn indeksin, kuten S & P 500: n tärkeimmät varastot. Indeksirahasto pyrkii seuraamaan indeksin liikkumista koko, joten jos S & P 500 nousee, indeksirahaston pitäisi myös nousta. Niin, kun markkinat menee alas, minkä vuoksi sijoittajat haluavat tarkastella pysyäkseen pitkällä aikavälillä lyhyellä aikavälillä.

Rahamarkkinarahasto

Ajattele rahamarkkinarahastoa turvallisena, tilapäisenä paikana, jossa voit varata rahasi. Nämä ovat vähäriskisiä, matala-tuottoisia sijoituksia, joissa osakkeet ovat aina arvoltaan 1 dollaria ja joissa matala korkoympäristö on merkinnyt sijoittajien nollatulon lisäksi.

(Myös "sijoittaja" -merkkiä tulisi käyttää kevyesti, koska sijoitusrahasto usein toimii vähemmän likvideinä säästötallenteina perinteisen pankkitilin ulkopuolella.) Vuodesta 2016 lähtien eniten maksavat rahamarkkinatilit saattavat noutaa noin 1 prosentti kiinnostuksen kohde.

Sijoitusrahasto

Tämän rahaston kanssa ryhmitellään "keskinäiset" sijoittajat omistamaan kokoelma osakkeita, joukkovelkakirjoja, kiinteistöjä tai muita arvopapereita. Sijoitusrahastoja harjoitetaan ammattimaisesti ja sijoittajat voivat purkaa omistuksia milloin tahansa. Joitakin tässä kappaleessa lueteltuja esimerkkejä (mukaan lukien erikoisrahastoja ja tasapainoisia rahastoja) pidetään sijoitusrahastoina.

Sarjan A varat

Pisteitä yksi yrittäjille. Sarja A viittaa pääomasijoitusten ensimmäiseen kierrokseen, johon uusi yritys saa. Se on yleinen tapa huipputekniikan aloille, jotka auttavat ponnistelujaan ja usein onnistuu toisella kierroksella, jonka olette arvottaneet - B-sarja.

Erikoisrahastoja

Ei, se ei ole läpikulkuyhteys, jossa " varat ovat erikoisuutemme ", vaikka ne saattavat välttää esimerkiksi pikaruokaloita. Näillä erityisillä rahastoilla on kapea keskittyminen erityisesti sijoittajien etujen tai huolenaiheiden perusteella. Tämä voisi olla esimerkiksi sosiaalisesti tietoinen rahasto tai jokin, joka on omistettu syyksi, kuten puhtaalle juomavedelle. He myös välttävät usein erityisiä aloja, jotka vaihtelevat alkoholituotannosta asealiteollisuuteen.

Kohde-päivämäärärahat

Nämä varat ovat sidottuja tulevaisuuden "tavoiteajankohtaan", kun sijoittaja maksaa sijoituksensa, mikä usein määräytyy eläkkeelle siirtymisen tai lapsen pääsyn kollegiona.Yleisesti ottaen näiden varojen sijoitusstrategiat ovat tavoitehakuisuuden kannalta entistä konservatiivisempia.