Video: Steam Business Update / GDC 2019 2024
Vuonna 1976 perustettu ja nyt pääkonttori sijaitsee MD Bethesdassa, Calvert Investmentsilla oli yli 13 miljardia dollaria hallinnoitavissaan varoilla 31.7.2014 alkaen, mikä on yksi suurimmista kestävän ja vastuullisen (SRI) rahastonhoitajat Yhdysvalloissa tänään. Calvert tarjoaa yksittäisille sijoittajille, rahoitusneuvojille ja heidän asiakkailleen, eläkejärjestelyilleen ja vakuutusyhtiöille sekä institutionaalisille sijoittajille erilaisten pääoma-, joukkovelkakirjojen ja varojen allokointistrategioiden avulla ympäristön, yhteiskunnan ja hallinnan (ESG) tutkimusta ja yritystoimintaa sitoumus.
Strategiat ovat saatavilla sijoitusrahastojen, osatehtävien ja erillisen tilinhallinnan kautta. Calvert on yksi SRI: n pisimmistä seisovista toimijoista sen alusta lähtien yli 30 vuotta sitten.
Pian ensimmäisen sijoitusrahastonsa käynnistämisen jälkeen Calvert Investments teki otsikoita ensimmäisen sijoitusrahastojen neuvonantajan puolesta, joka vastustaa Apartheidia. Neljän vuoden kuluttua Calvert Investmentsista tuli ensimmäinen sijoitusrahastojen neuvonantaja, joka teki osakasluettelon, joka on sidottu yhteiskunnalliseen kysymykseen (työ- ja hallintasuhteista - he ovat olleet mukana monissa tällaisissa päätöslauselmissa, koska heidän verkkosivuillaan on nähtävissä).
Firstsin perintö
Calvert on pitkään yllättänyt vahvasti, että yritysten ympäristö-, mikä auttaa yritystä tuottamaan parhaiten houkuttelevia tuottoja ja välttämään riskejä.
1990-luvulla Calvert Investments voitti SRI-yhteisölle merkittävän voiton. Calvert pyysi työministeriöltä neuvoa-antavaa lausuntoa sosiaalisesti tarkastettujen varojen soveltuvuudesta maksupohjaisiin järjestelyihin, kuten 401 (k) s. Siihen asti tällaisten suunnitelmien johtajat olivat huolissaan siitä, että SRI: n varojen sisällyttäminen tarjouksiin olisi ristiriidassa heidän laillisen velvoitteensa maksimoida tuotot, mikä perustuu virheelliseen uskomukseen siitä, että SRI-varat tuottivat huonompia tuottoja.
DOL ilmoitti, että SRI-rahastoa voidaan tosiasiallisesti käyttää investointivaihtoehtona 401 (k) -suunnitelmissa edellyttäen, että sen odotettu tuotto vastaa muita samanlaisia riskejä sisältäviä sijoituksia. Tämä laajensi SRI-varojen käyttöä yksittäisille sijoittajille.
Vuonna 2004 Calvert käynnisti ensimmäisen maailmanlaajuisen yritysjohdon käytännöt - Calvert Women's Principles® - keskittyen yksinomaan naisten vaikutusmahdollisuuksien lisäämiseen, edistämiseen ja sijoittamiseen maailmanlaajuisesti. YK myöhemmin hyväksyi nämä periaatteet. Vuonna 2014 Calvert merkitsee periaatteiden kymmenvuotispäivää ja juhlii sitä, että yli 700 globaalia yritystä on allekirjoittanut.
Pioneerista perustettuun instituutioon
Calvert on ollut etulinjoissa SRI-liikkeen ottamisessa olemasta jokseenkin radikaalia ajatusta siitä, mikä on nyt vakiintuneempana voimana.Nyt Calvert on siirtymässä ja pyrkii määrittelemään itsensä tunnustetuksi johtavalle kilpailijalle hieman kehittyneillä SRI-markkinoilla.
Calvert käsittelee sitä, että kestävä investointi on suuri teltta. Se ei ole enää yhden kokoinen strategia, eikä se ole ollut jonkin aikaa, minkä vuoksi Calvert tarjoaa useita lähestymistapoja koko oman pääoman ja kiinteän tuoton kautta. Yhtiö erottaa suuren osan kilpailustaan vastaamalla laajan valikoiman sijoittajien tarpeisiin ja jatkaa tarjontaansa laajentamalla.
Calvert kehittää aktiivisesti eläkkeelle siirtymisen asiantuntijaryhmää ja parantaa institutionaalisten sijoittajien tarjontaa rekrytoimalla lisää asiantuntijoita ja laajentamalla tuotepohjaa eri omaisuusluokkiin.
Suurten telttojen alla Calvertin sijoitusstrategiat, sekä pääoma että korkotulot, voidaan luokitella yhdellä seuraavista kolmesta kestävän kehityksen mukaisesta sijoitusstrategiasta:
- Käytä kestäviä ja vastuullisia kriteerejä, joiden avulla asiakkaat voivat sijoittaa arvojensa mukaisesti
- Salkkujen luominen, joissa keskitytään investointikohteisiin, joilla on myönteisiä vaikutuksia
- Tai käyttämällä ympäristö-, sosiaali- ja hallintotiedon integrointia turvallisuusanalyysimenetelmään parempien investointitulosten saavuttamiseksi
Kaikissa tapauksissa Calvert sulkee pois yritykset jotka liittyvät tiettyihin erityisen haitallisiin toimiin, kuten tupakkaan ja aseiden tuotantoon.
Tämän jälkeen Calvert etsii aktiivisesti yrityksiä, jotka vaikuttavat tehokkaasti niiden vaikutuksiin.
Toimitusketjussa ihmisoikeuksien suojelu, raportointi ympäristökäytännöistä, avoimuus ja vastuullisuus hallintotasolla - nämä ovat parhaiden toimeksiantavien yritysten tunnusmerkkejä. Kun tämän mallin mukaisesti analysoidaan asianmukaisesti, Calvert uskoo, että nämä näkökohdat voivat osaltaan parantaa sijoittajien tuloksia.
Calvertin lähestymistapa kestävään investointiin näkyy joissakin sen viime vuosina tapahtuneesta kehityksestä:
- Kun vesiasiat ovat maailmanlaajuisten ympäristöriskien joukossa, yritys toimii Calvert Global Water Fund -rahaston sijoitusneuvojana. sijoittaa yrityksiin, joiden pääasiallinen toiminta on vesialalla tai jotka ovat merkittävässä määrin mukana vesipalveluissa tai -teknologiassa.
- Calvert on myös edelläkävijä kiinteän tulotason alalla, jossa se on hiljattain kehittänyt "vihreän" korkosijoitustrategian ja hallinnoi nyt Calvert Green -rahoitusrahastoa. Rahasto on yksi ensimmäisistä tuotteista, joissa käytetään lähestymistapaa, joka etsii yritysjohtajia sekä investoi "vihreisiin" projektijoukkolainoihin.
- Yritys on myös hiljattain käynnistänyt resurssitehokkuusstrategian, jossa keskitytään hakemaan kunkin alan yrityksiä, jotka hyödyntävät tehokkaimmin resursseja liiketoiminta-aloillaan, kuten vesi, energia ja jäte. Strategia, joka on seurausta Calvertin yhteistyöstä Osmosis Investment Managementin kanssa, vastasi maailmanlaajuisen pääoman allokoinnin viimeaikaiseen kehitykseen uusille tuotteille, prosesseille, teknologioille ja palveluille, jotka on suunniteltu vastaamaan globaaleihin taloudellisiin haasteisiin, kuten yli-väestöön ja luonnonvaroihin resurssien ehtyminen.Se on tällä hetkellä saatavilla Merrill Lynchin kautta.
Vaikuttaminen yrityskäyttäytymiseen
Calvert on myös korostanut strategisen sitoutumisensa ja osakkeenomistajiensa kannustamisessa kannustavan positiivista muutosta yrityksissä lähes kaikilla teollisuudenaloilla sekä sitoutuakseen tiettyihin sitoumuksiin että edistämään konkreettista edistystä. Calvert on onnistunut erityisesti edistämään parempia ihmisten ja työoikeuden käytäntöjä yritysten toimitusketjuissa sekä edistämään moninaisuutta yritysten johtoryhmissä. Todellakin, Calvert on jättänyt yli 60 osakkeenomistajan päätöstä yritysten kanssa ja onnistuneesti kannustanut lisäämään 31 naispuolista ja / tai vähemmistöön kuuluvaa ehdokasta. Tähän mennessä Calvert on jättänyt enemmän päätöslauselmia monimuotoisuuteen kuin mikään muu sijoituspäällikkö.
Lopullinen sana
Tänään Calvert on siirtymävaiheorganisaatio.
Yhtiö ilmoitti, että toimitusjohtaja Barbara Krumsiek luopuu loppuvuodesta 2014. Krumsiek, joka johti Calvertin 17 vuotta ja kolminkertaisti yhtiön varat hallintokauden aikana, jatkaa hallituksen puheenjohtajana .
Äskettäisen toimitusjohtajan John Streurin johdolla on ollut huomattavia irtisanomisia, ja yrityksellä oli viime vuonna 12 miljardia dollaria omaisuutta eli se ei ole enää johtaja Yhdysvalloissa, koska Parnassus ja TIAA-CREF ovat ylittäneet varat muiden joukossa. Calvert-brändi on edelleen keskeinen, mutta se voi kehittyä nopeasti, mutta se on keskeinen vastaamaton kysymys ennen yritystä, kun muut siirtyvät eteenpäin uusilla strategioilla.
6 Kysymystä Onnistunut sijoittaja kysy
Parhaat sijoittajat esittävät erilaisia kysymyksiä kuin useimmat vähittäiskauppiaat. Tässä on 6 kysymystä, jotka sinun on kysyttävä ennen kaupankäyntiä.
Sijoittaja Stampedes and Stock Market Manias
Sijoittaja vanhat ja osakemarkkinat ovat kalliita ja kalliita, mutta ne näkyvät joka muutaman vuoden välein.
3 Piirrettä, sinun on oltava suuri sijoittaja
Jakamalla nämä yhteiset piirteet onnistuneita sijoittajia (ja vähän onnea), voit myös parantaa investointitekniikoita ja palata.