Henkilökohtainen edustaja vs. omaisuudenhoitaja

Eilen lähetin viikon kiinteistösuunnitteluaikaan: "Toimitsijamies". Tämän päivän termi on "henkilökohtainen edustaja", joka tunnetaan myös täytäntöönpanijana. Jos omaisuudenhoitosuunnitelmaan sisältyy peruutettava elävä luottamus tai muu luottamus, sinun on ymmärrettävä näiden kahden roolin väliset perustavanlaatuiset erot. Molemmat ovat "luottamushenkilöitä", joiden tehtävänä on toimia kiinteistön ja sen edunsaajien etujen mukaisesti.

Mutta heillä kaikilla on erilainen rooli kiinteistösuunnitelmassa.

Henkilökohtainen edustaja

Asiantuntijaryhmän nimeää todentamiesoikeuden tuomari valvomaan kiinteistön hallintoa, kun joku kuolee tahdosta tai ilman tahtoa eikä ole siirtänyt kaikkia hänen omaisuuttaan elävään luottamukseen. Henkilökohtainen edustaja voi olla henkilö, laitos, kuten pankki tai luottamusyhtiö tai molempien yhdistelmä. Jos perijällä oli viimeinen tahto ja testamentti, jossa hän nimesi henkilön tai yksikön, jonka hän halusi palvella henkilökohtaisena edustajana, koetustuomioistuimen tuomari todennäköisesti kunnioittaa hänen toiveitaan ja nimittää tämän henkilön.

Muussa tapauksessa, ellei jättänyt jättänyt tahtoa, valtion laissa määrätään, kenen koetinkivi tuomarin on nimettävä toimimaan henkilökohtaisena edustajana. Useimmissa valtioissa se on selviytyvää puolisoa tai muuta läheistä perheenjäsentä. Omaisuudenhaltijan henkilökohtainen edustaja - yksi ilman voimassa olevaa tahtoa - kutsutaan yleisesti kiinteistön "ylläpitäjaksi".

Toimitsijamies

Toimitsijamiehen on nimetty henkilö, joka luo elävän luottamuksen aivan samalla tavoin kuin testaaja - tahtoa kirjoittava henkilö - voi nimetä oma edustajan kiinteistöönsä. Luottamuksellista henkilöä kutsutaan luotonantajaksi tai joskus luovuttajaksi.

Toimitsijamies valvoo luottamuksen omistamien kiinteistöjen päivittäistä hoitoa edunsaajien eduksi.

Henkilökohtaisen edustajan tavoin toimeksiantaja voi olla henkilö, laitos tai molemmat voivat toimia yhteisrahoittajina. Peruuttamattoman elävän luotonantajan, omaisuudenhoitajan ja edunsaajan on usein sama henkilö. Muita edunsaajia kutsutaan myös nimellä perintönä luottamuksesta, kun luotonantaja kuolee.

Revocable trustit myös tyypillisesti nimittävät yhden tai useamman seuraajavaltuutetun, jonkun astuvan ja hallitsemaan luottamusta ja sen varoja, kun luottamusmies tai alkuperäinen toimitsija kuolee, tai jos hän joutuu työkyvyttömäksi siihen pisteeseen, jossa hän ei enää voi hallita luottamusta tai omia asioita.

Kun luottamusmies luo peruuttamattoman luottamuksen, hänen on poistuttava heti sen muodostumisesta. Hän ei voi toimia omana toimihenkilönä. Toinen osapuoli on nimettävä.

Ihannetapauksessa kiinteistösi välttää probaten, ja perillisiltäsi ei tarvita henkilökohtaista edustajaa lainkaan, jos sinulla on täysin rahoitettu elävä luottamus.

HUOMAUTUS: Valtion ja paikalliset lait muuttuvat usein, ja yllä olevat tiedot eivät ehkä vastaa viimeisimpiä muutoksia. Ota yhteys asianajajaan nykyisestä oikeudellisesta neuvonnasta. Tässä artikkelissa olevat tiedot eivät ole oikeudellisia neuvoja eikä korvaavat oikeudellista neuvontaa.