Sosiaaliturvaetuudet: verotus ja pidätys

Olet vihdoin vetäytynyt eläkkeelle. Olet saavuttanut ikäsi, kun voit aloittaa sosiaaliturvan keräämisen. Elämä on helppoa, kunnes verotusaika kiertyy. Sitten ilmenee ilmeinen kysymys: Onko sinun maksettava tuloverot näistä etuuksista?

Se riippuu. Etu voi olla veronalaista tai osittain verotettava riippuen siitä, kuinka paljon ylimääräisiä tuloja sinulla on muista lähteistä. Näin se hajoaa.

Jos sosiaaliturva on ainoa tulolähde

Jos et ole koskaan päässyt investoimaan tähän 401 (k): een, jos et vuokraa kotisi, kun siirryt poikasi tai tyttäresi kanssa, ja jos olet luopunut työskentelystä kokonaan, sosiaaliturvatulot eivät ole verollisia.

Nämä ovat vain esimerkkejä - asia on se, että sinulla ei ole minkäänlaista muuta tuloa mistä tahansa lähteestä. Useimmissa tapauksissa luultavasti ei tarvitse edes tehdä veroilmoitusta.

Jos sinulla on muita tuloja

Jos sinulla on sosiaaliturvaetuuksien lisäksi muita tulonlähteitä, osa voitoista voi tulla verotettavaksi. Voit käyttää sosiaaliturvaetuuksien laskentataulukkoa lomakkeen 1040 (PDF) ohjeissa laskea veron perusteellinen summa, mutta tässä se toimii periaatteessa. Ensinnäkin laske alustavat tulot, sitten verrata niitä näihin perusmääriin. Alustavat tulot ovat maailmanlaajuiset tulot muista lähteistä, mukaan lukien verovapaat tulot ja puolet sosiaaliturvaetuistasi.

Arkistointitila

Perusmäärä

Lisämäärä	Yhden	25 000 dollaria
34 dollaria 000	Kotitalouspäällikkö	25 000 dollaria
34 000 dollaria	Kelpoisuuslupaa	25 000 dollaria
34 000 dollaria	Naimisissa arkistointi	32 dollaria 000
44 000 dollaria	Avioliitossa erikseen	0 $
	Aviopuolisoilla, joilla on erilliset veroilmoitukset, on kaksi erilaista tapaa laskuttaa verotettava osuus sosiaaliturvaetuuksista:	avioparien, jotka asuivat samassa taloudessa milloin tahansa vuoden aikana, niiden perusmäärä on nolla. Enintään 85 prosenttia heidän etuuksistaan ​​verotetaan.

Aviopuolisoilla, jotka asuivat toisistaan ​​koko vuoden ajan, voivat käyttää perusmäärää 25 000 dollaria ja ylimääräinen tulotaso 34 000 dollaria laskettaessa verotettavaa osaa heidän etuisuuksistaan, aivan kuin he olisivat yksittäisiä.

1. Sosiaaliturvaetuuksien verotusmäärän laskeminen
2. Jos alustava tulosi on alle hakemuksesi rekisteröinnin perusmäärät, sosiaaliturvaetuudet ovat täysin verotonta. Se on niin yksinkertaista. Oletko päättänyt, ettet voi olla täysin tyhjäkäynnillä, joten työskentelet kassanasi paikallisessa lähikaupassa muutaman tunnin viikossa.Tästä lähteestä kerätyt kokonaistulot ovat 6 000 dollaria vuodessa. Sinä kerätit 15 000 dollaria sosiaaliturvaetuissa, joten puolet siitä - 7 500 dollaria - vaikuttaisi alustaviin tuloihisi. Tämä koituu 13 500: een, olettaen, että sinulla ei ollut muita tulonlähteitä, kuten investointeja, jotka kannustavat kiinnostusta. Tämä on alle 25 000 dollarin kynnysarvon alapuolella, jos olet yksittäinen, joten sinun ei tarvitse maksaa veroja etuuksistasi.

Jos väliaikainen tulo laskee perusmäärän ja lisämaksun välillä, puolet sosiaaliturvaetuuksista on verotettavaa. Käyttämällä edellä kuvattua skenaariota saatat verotetaan 7 500: llä siitä, mitä kerätit etuja.

Jos alustavat tulot ylittävät ylimääräisen summan, 85 prosenttia sosiaaliturvaetuuksista ylimääräisen summan yli tulee verotettavaksi.

Sosiaaliturvaetuuksien verollinen osa ei voi ylittää 85 prosenttia kokonaistuloksista.

Sosiaaliturvaetuuksien pidättäminen

Voit valita liittovaltion tuloveron pidätetyksi sosiaaliturvaetuistasi, jos sinulla on syytä ajatella, että maksat veroa joillakin osilla. Liittovaltion tulovero voidaan luopua 7 prosentin, 10 prosentin, 15 prosentin tai 25 prosentin verokannasta. Käytä lomaketta W-4V (PDF) antamaan Sosiaaliturvalaitoksen tietää, kuinka paljon veroa pidätte.

Nämä ovat perussäännöt. Jos sinulla on useita tulonlähteitä, ota veroneuvojalta konsultointi tarkemmin potentiaalisen vastuun selvittämiseen.