Mitkä ovat sarjan I säästöpankin vuotuiset ostorajat?

Yhdysvaltain hallitus rajoittaa vuosittain hankittavien I-sarjan säästöluottojen kokonaisarvoa sijoittajien tarjoamista merkittävistä eduista. Ellei ole kapitalistisen luokan jäsen, jos olet naimisissa, rajat ovat riittävän korkeita, jotta voit hyödyntää näitä mahdollisesti suuria arvopapereita. Jotta voisit paremmin ymmärtää nämä rajat ja miksi ne on otettu käyttöön, katsotaan tarkkoja yksityiskohtia.

Ennen siirtymistä digitaalisiin joukkovelkakirjalainoihin (paperi Sarja I: n säästölippuja ei enää tarjota, kun maailma on siirtynyt elektroniseen tallennustilaan), - 1 ->

Treasury-yksikkö selittämättömästi teki asiat monimutkaisiksi asettamalla sarjan I säästämisen joukkovelkakirjojen ostorajat

tavalla ostettujen joukkovelkakirjojen perusteella. Sinä päivänä saatat ostaa jopa 10 000 dollaria sarjan I säästöobligaatioissa, mutta enintään 5 000 dollaria voisi olla paperilippujen muodossa ja 5 000 dollaria digitaalisten joukkovelkakirjojen kautta, jotka on rekisteröity TreasuryDirectin kautta. Tämä teki paperityön seurannan hieman hässäkkää. Kiitos hyvästä, se ei enää ole.

Uuden sarjan I säästöpankin vuotuiset ostorajat

Koska nykyinen käytäntö tuli voimaan 1. tammikuuta 2012, sijoittajat saavat 10 000 dollarin vuosittaisen rajan sarjassa I säästötalletusten ostot, jotka kaikki on rekisteröity sähköisesti TreasuryDirectin kautta.

Huomaa, että tämä 10 000 dollarin I-sarjan säästötodistusten vuotuinen ostorajoitus on

lisäksi 10 000 euron EE-säästötarjouskorvauskauden rajoissa. Toisin sanoen, voit hyödyntää molempia, asettaen yhteensä 20 000 dollaria kahteen säästötarjouslajiin.

Sarjojen I säästörahastojen vuotuiset ostorajat

Yksi säästämisohjelmien ongelma on se, että korkean tulotason perheille on vaikea investoida suuri osa niiden ansioista vuotuiset ostorajat.

Jos olet naimisissa ja sinulla on lapsia, sinä ja puolisosi ovat molemmat oikeutettuja ostamaan joukkovelkakirjalainat, joiden avulla voit sijoittaa enintään 20 000 dollaria vuodessa I-sarjan säästöjoukkolainoissa (tai yhteensä 40 000 dollaria olet päättänyt myös asettaa 20 000 dollaria sarja EE säästöihin joukkovelkakirjalainat). Nämä rajat ovat myös selvästi nykyisen lahjoverovapautuksen alapuolella, joten sekä sinä että puolisosi saatat ostaa 10 000 dollarin arvosta kaikkien I-sarjan säästötarjouksia kaikille lapsille ja siirtäisi heille 20 000 dollaria ilman verotuksellisia seurauksia vuosittain. Tämä mahdollistaa korkean tulotason perheet tehokkaasti sijoittamaan paljon suurempia summia I-sarjan säästöpositioihin ilman, että he osuvat vuotuisiin ostorajoituksiin.

Saalis? Allekirjoittaneille I-sarjan säästötalletuksille, jotka ostavat vähimmäisvaatimukset treasuryDirectin kautta, ovat peruuttamattomia lahjoja. Et voi ottaa rahaa takaisin, vaikka käytätte sellaisia ​​asioita, joiden mielestäsi on perusteltua. Jos teet, saatat päätyä vankilaan tai kohdata siviiliprosessin, josta todennäköisesti menetät, jos lapsesi päättää haastaa sinut korvaukseksi, vaikka oletkin käyttänyt rahaa heidän sairauskuluihinsa!

Entity-tilien käyttäminen Sarja I: n säästöpankkien ostorajojen lisäämiseen

Toinen tekniikka I-sarjan säästölainojen ostorajojen lisäämiseksi on avata TreasuryDirect-tilit perheyrityksen, kumppanuuden, osakeyhtiön tai muun pätevä yksikkö.

Kun olet oppinut Sarjojen I säästötavaroiden kelpoisuusvaatimuksista, nämä tilit ovat sallittuja huhtikuusta 2009 alkaen. Tämä tarkoittaa, että voisit ostaa I-sarjan säästöjä sinulle, puolisollesi ja lapsillesi ja sitten kääntyä ja ostaa Enemmän sitouduin perheenkokoisen osakeyhtiön tai kumppanuuden kautta. Säännöt ovat tietenkin aina kurissa, ja sinun pitäisi tarkistaa pätevällä verotuksellisella asiantuntijalla, johon luotat ja luotat.

Lisätietoja sarja I säästöpankista

Voit lukea opastamme sijoittamaan sarjan I säästöluetteloihin. Tämä vie sinut läpi tonnia tietoa säästöluotoista, erityisesti sarjan I säästöobligaatiosta, mukaan lukien kuinka voit lisätä ne portfolioosi, vuosittaiset ostorajat, omistusvaatimukset, verotukselliset edut ja paljon muuta.