Video: Zeitgeist: Moving Forward (2011) 2024
Paras tuotto rahastoista ei ole pelkästään paras rahastojen löytäminen ja ostaminen. Monet sijoittajat eivät ymmärrä, että korkeammat tuotot ovat enemmän hallinnassa kuin jos heillä olisi enemmän markkinariskiä.
Sijoittajat voivat seurata viittä yksinkertaista tapaa maksimoida tuotto, sen sijaan, että etsitään parhaiten menestyviä rahastoja, jotka eivät aina johda huippusuoritukseen. Joten ilman lisäveloitusta, tässä on viisi tapaa kasvattaa tuottoa.
1. Käytä ei-rahastoja
Kun kustannusten pitäminen alhaalla, on sanomattakin selvää, että kuormitusrahasto on parempi kuin kuormitusrahasto. Ja sama koskee suorituskykyä. Kaikkien muiden asioiden ollessa yhtä suuret, rahasto, joka ei veloita kuormaa, pitää enemmän rahaa sijoittajien taskuihin kuin kuormituksen lataamiseen.
Esimerkiksi jos tietyllä rahastolla on useampi kuin yksi osakelaji, jossa on etumaksu 5% ja toinen osakesarjassa ei ole kuormitusta, ja sijoittajalla on 10 000 dollaria sijoittaa, etukuorma rahasto veloittaa 500 dollaria edestä saadakseen rahastoon. Siksi etukäteisrahastossa sijoittaja alkaa investoida 9 500 dollariin. Mutta sijoittaja alkaa investoida kaikkiin 10 000 dollariin no-load-rahastoon.
Tällä tavalla tuoton kasvattaminen on samanlainen kuin syy numero 1: Kun kustannukset ovat alhaiset, sijoittajat voivat pitää enemmän rahansa ja siten kasvattaa kokonaistuottoa pitkällä aikavälillä.
Mutta indeksirahastojen edut eivät pysähdy alhaisemmilla kustannuksilla - nämä passiivisesti hallinnoitavat varat myös eliminoivat jotain nimeltään riskienhallintariski, mikä on riski, että aktiivisesti hoidettu sijoitusrahasto tuottaa osapalkkiotuottoja vertailuindeksiin verrattuna indeksi, kuten S & P 500 -indeksi, huonon hallintopäätöksen vuoksi.
Kaikki kunnioittavat aktiivisesti hallinnoituja rahastoja, ne ovat yksi harvoista keinoista "voittaa markkinat", mutta lisäriski siitä, että rahastonhoitaja tekee huonoja päätöksiä tai on valitettavaa ajoitusta pitkään aikaan, on aina osa investoida näihin rahastoihin. Indeksirahastoilla ei kuitenkaan ole samaa hallinnointiriskiä, vaikka niillä on edelleen markkinariski.
Yhteenvetona indeksirahasto ei aina päihitä aktiivisesti hallinnoituja varoja, mutta niiden alhaiset kustannukset ja alhaisempi suhteellinen markkinariski tekevät niistä älykkäämpiä valintoja parempaan pitkän aikavälin suorituskykyyn.
3. Dollarin kustannus keskimäärin sijoitusrahastoihin
Dollarin kustannuslaskenta (DCA) on sijoitusstrategia, joka toteuttaa sijoitusosuuksien säännöllisen ja määräaikaisen oston. DCA: n strateginen arvo on investoinnin tai investointien kokonaiskustannusten alentaminen. Lisäksi useimmat DCA-strategiat perustuvat automaattiseen osto- aikatauluun. Esimerkki on sijoitusrahojen säännöllinen hankkiminen 401 (k) -suunnitelmassa.Tämä automaatio poistaa sijoittajan mahdollisuuden tehdä huonoja päätöksiä, jotka perustuvat emotionaaliseen reaktioon markkinoiden heilahteluihin.
DCA: n ostostrategialla ei pelkästään pidä investointisi rahaa, vaan ostaa myös osakkeita kaikissa markkinaolosuhteissa, mukaan lukien alas markkinat, joissa osakkeiden hinnat laskevat.
Yksinkertaisesti, ostat matalat ja hyödynnät enemmän hintojen nousua markkinoiden elpymisen myötä. Voit luoda oman DCA: n perustamalla järjestelmällisen investointisuunnitelman (SIP) valitsemastasi välittäjäyrityksessä tai rahastoyhtiöllä.
4. Osta parhaat tyypit aggressiivisia sijoitusrahastoja
Monet sijoittajat ajattelevat, että jos he haluavat saada korkeampia tuottoja, heidän on investoitava riskiryhmiin. Kuten olet oppinut tässä artikkelissa, tämä on vain osittain totta. Kyllä, sijoittajien on oltava halukkaita ottamaan enemmän markkinariskiä saavuttaakseen keskimääräisen tuoton, mutta he voivat tehdä sen älykkäästi ostaa monipuolistamalla parhaita varoja varoja aggressiivista sijoittamista varten. Esimerkkejä aggressiivisista sijoitusrahastoista ovat suurten korkojen kasvuvauhtirahasto, keskikurssirahasto ja pienten kannettujen rahastojen varat. Jos monipuolistat kaikkia näitä kolmea rahastomallia ja noudatat aiemmin tässä artikkelissa mainittuja edullisia, ei-rahastoja, kasvatat markkinat voittavan suorituskyvyn pitkällä aikavälillä, erityisesti pitempään kuin 10 vuotta.
5. Asset Allocation
Kuten tämän artikkelin yläosassa mainittiin, sijoittajien ei tarvitse luottaa aggressiivisiin sijoitusrahastoihin pelkästään mahdollisuuksiin saada korkeampia pitkän aikavälin tuottoja. Itse asiassa investointien valinta ei ole numero yksi tekijä, joka vaikuttaa salkun tuottoihin - se on omaisuuserä. Esimerkiksi jos olette onnellisia ostamaan yli vuosisadan ensimmäisen vuosikymmenen aikana varastot, jotka ovat keskimääräistä suuremmat, vuoden 2000 alusta vuoden 2009 loppuun, kymmenvuotisen vuotuisen tuoton ei todennäköisesti voitu keskimääräisiä korkorahastoja.
Vaikka osakkeet normaalisti ylittävät joukkovelkakirjalainoja ja käteisvaroja pitkiä aikoja, varsinkin kolmen vuoden ajan tai pidempään keskimäärin, varastot ja osakerahastot voivat silti tehdä huonommin kuin joukkovelkakirjalainat ja joukkovelkakirjalainat alle 10 vuotta.
Joten jos haluat maksimoida tuotot, mutta pitää myös markkinariski kohtuullisella tasolla, joukkovelkakirjojen sisältävä omaisuuserä voi olla fiksu idea. Oletetaan esimerkiksi, että haluat sijoittaa kymmenen vuoden ajan ja haluat maksimoida rahastojen rahastojen tuoton. Mutta haluat säilyttää riskin menettää päämies kohtuulliselle tasolle. Tällöin voit pysyä aggressiivisena 80%: n vararahastojen jakamisessa ja tasapainottaa riski 20%: n korkorahastoilla
Yhteenvetona koko artikkelista paras sijoitusrahasto sinulle on sellaisia, sopii riskialttiuteen ja pitkän aikavälin investointitavoitteihisi. Viisi tapaa lisätä tuoton tuottoa ovat toissijaisia näihin tavoitteisiin.
Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.
TTM tuotto vs. 30 päivän SEC-tuotto Sijoitusrahastojen tuotto
Sijoitusrahastojen tutkimista varten on tärkeää ymmärtää erot TTM: n tuoton ja 30 päivän SEC-tuotto.
Jakelu Tuotto vs. SEC-tuotto: mistä sinun tulisi käyttää?
Helposti ymmärrettävä selitys eron jakautumistuloksen ja SEC: n tuoton välillä. Minkä tuotonlaskennan pitäisi käyttää?
Ymmärtäminen oman pääoman tuotto - osakekohtainen tuotto
Oman pääoman tuotto kertoo sijoittajille, kuinka tehokkaasti yritys käyttää varojaan tuottaa tuloja.