TTM tuotto vs. 30 päivän SEC-tuotto Sijoitusrahastojen tuotto

Jos olet tuloinvestoija ja etsit sijoitusrahaston TTM-tuottoa ja sen 30 päivän SEC-tuottoa, mikä on paras tuotto analysoida? Vai pitäisikö molempia saantoja pitää?

Tuloja etsivät sijoittajat ovat älykkäitä oppimaan rahaston tuoton analysoinnin perusteet. Tässä artikkelissa kaivataan rahastosijoitusten perustekijöitä ja saantoa on helppo ymmärtää.

Mikä on perättäisen kahdentoista kuukauden (TTM) tuotto?

Sijoitusrahaston TTM-tuotto viittaa rahasto-osuuden tuotto-osuuteen sijoittajille viimeisten 12 kuukauden aikana.

TTM on lyhenne sanoista "kahdentoista kuukauden kuluttua".

Se lasketaan ottamalla rahasto-osuuksien osuuksien (eli osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai muiden sijoitusrahastojen) tuottojen painotettu keskiarvo. Vertailun vuoksi tietyn rahaston taustalla olevien osakeomistusten tuotto lasketaan jakamalla osakekannan kokonaissummamäärä osakekannan osakkeenomistajille tulokseksi maksettavaksi.

TTM-tuotto tarjoaa viimeisintä historiaa sijoitusrahaston keskimääräisille osinko- ja korkotuloille sijoittajille. Jos esimerkiksi analysoit rahastoa ja näet, että TTM-tuotto on 3,00%, se olisi maksanut 3 000 dollaria sijoittajalle, jossa oli keskimäärin 100 000 dollaria keskimäärin edellisvuonna. On kuitenkin tärkeää huomata, että TTM-tuotto on arvioitava, koska se ei välttämättä edusta tietyn sijoittajan saamaa todellista tuottoa.

Kuten edelliselläkin toimivuudella, sijoitusrahastoon maksetut tulot viime vuonna eivät ole takeita siitä, että se tuottaa saman summan seuraavien 12 kuukauden aikana.

Mikä on 30 päivän SEC-tuotto?

Sijoitusrahaston 30 päivän SEC-tuotto viittaa laskelmaan, joka perustuu edellisen kuukauden viimeiseen päivään päättymään 30 päivän jaksoon. Tuottoluku kuvastaa kauden aikana saadut osingot ja korot rahaston kulujen vähentämisen jälkeen.

Tuotto on nimetty SEC: lle, koska se on tuottoyhtiöiden velvollinen raportoimaan arvopaperimarkkinoiden ja arvopaperikomission toimesta.

Korkorahastoille SEC-tuotto-luku on suunnilleen sama kuin sijoittajan saama tuotto vuodessa olettaen, että jokainen salkun joukkovelkakirjalaina pidetään eräpäivänä. Muista kuitenkin, että joukkovelkakirjalainan osuudet (kohde-etuutena olevat joukkovelkakirjalainat) eivät ole pitkiä ja korkorahastot eivät ole "kypsyneitä".
Kuitenkin 30 päivän SEC-tuotto tarjoaa edelleen hyödyllistä tietoa sijoittajille, koska se auttaa arvioimaan tuloja , ilmaistuna prosenttimääränä, jota tarvitaan suunnittelutarkoituksiin.

TTM-tuotto vs. 30 päivän SEC-tuotto

Kuten aiomme jo ymmärtää lukemalla tätä artikkelia toistaiseksi, ensisijainen ero rahastojen TTM-tuoton ja sen 30 päivän SEC-tuoton välillä on se, että jälkimmäinen on uudempi tuotoksen mittaus.

Kumpikaan luku ei pidä katsoa tarkasti rahaston tulevaa tuloja tuottavaa potentiaalia. Sijoitusrahaston aikaisemmat osingot, korko ja jakeluhistoria voivat paljastaa jonkin verran korkotason suuntaa ja ohjaavat odotuksia. Esimerkiksi jos TTM-tuotto on korkeampi kuin 30 päivän SEC-tuotto, yhdistetyt tiedot osoittavat, että rahaston tuleva tuotto voi laskea edelleen. Näitä tietoja voidaan myös tarkastella yhdessä vallitsevien korkojen ja koko talouden kanssa.

Yleisesti, jos keskuspankki alentaa korkotasoa, myös osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja arvopapereiden sijoitusrahastojen tuotot laskevat.

Esimerkiksi jos TTM-tuotto on 3. 99% ja 30 päivän SEC-tuotto on 2.99%, voit suunnitella, että rahaston tuotto seuraavan kuukauden ja vuoden aikana on alle 99%. Varmista vain olla varovaisia ​​arvioidessasi ja älä koskaan odota, että hinnat nousevat lyhyellä aikavälillä.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.