9 Asiaa, joiden pitäisi olla tekemisissäsi taloustoimittajan kanssa

Henkilökohtaisen talouden hallinta voi tuntua toisesta kokopäiväisestä työstä, ja joillekin henkilöiden auttaminen henkilöille, jotka hoitavat henkilökohtaista taloutta, on heidän täysipäiväinen työsi! Vaikka sinulla on asioita, jotka sinun pitäisi tehdä useammin kuin toiset (kuten seurata kuukausibudjettia ja maksaa kaikki laskut), toiset voivat vain kiertää kerran vuodessa (kuten verojen tallettaminen).

Mutta kun elämäsi yhä kiihtyy, jotkut niistä kerran vuodessa henkilökohtaisesta rahoituksesta "tekevät" voivat pudota reiteille.

Jotta voimme säilyttää henkilökohtaisen rahoitustemme, olemme laatineet vuosittaisen tehtävälistan kaikille niille toiminnoille, jotka parhaiten puuttuvat uuden vuoden alussa vuosittain. Niinpä kuin kevätpuhdistus, olkaamme jokaisen vuoden alkupuoliskolla henkilökohtaisen rahoituksen suunnittelukausi. Tässä on 9 asiaa, jotka pitäisi olla kaikkien taloudellisten tehtävien luettelossa.

1. Arkistoida Your FAFSA (Student Financial Aid Application)

Olitpa opiskelija itse tai opiskelijan vanhempi, ilmoittaessasi sinä vuosittain FAFSA varhain, on tärkeää saada paras rahoitusapupaketti sinulle tai oppilaalle tulevassa koulussa vuosi. Osa vaadittavista tiedoista on otettu edellisen vuoden veroilmoituksilta, joten tämä voi olla vain työntö, jota tarvitset myös verojen alkuun.

2. Tee tuloverot

Tiedät, että sinun on tehtävä ne, ja vaikka sinulla on 15. huhtikuuta asti (tai myöhemmin, jos haet laajennusta), saatat myös saada pääotsion.

Verojen tekeminen ei ole hauskaa, mutta kaikki resurssit, joita tarvitset yhdessä paikassa, helpottavat tehtävää. Antaa itsellesi riittävästi aikaa myös antaa sinulle mahdollisuuden tarkistaa ja tarkistaa kaksi kertaa, varmista, että saat jokaisen vähennyksen ja verohyvityksen sinulle.

3. Tee vuotuinen taloudellinen tarkastus

Ennen kuin voit tehdä tavoitteita uudelle vuodelle, sinun on arvioitava, missä olet juuri nyt.

Mikä on sinun nettovarallesi? Missä olet saavuttanut taloudelliset tavoitteenne viime vuodesta? Mitä uutta kehitystä on tullut henkilökohtaiseen talouteen viime vuodesta? Tämä on luultavasti hyvä hetki tarkistaa luottotietosi. Sinulla on laillisesti yksi vapaa luottotieto vuosittain (ja voit ostaa useammin tarvittaessa).

4. Laske velkaantumisaste

Taloudellinen tilanne voi muuttua voimakkaasti vuoden kuluttua, joten tämä yksinkertainen laskenta kertoo nopeasti, jos taloudessa on punainen lippu. Se on myös hyvä läpivienti liiketoimintasi laskemiseksi.

5. Laske Net Worth -ilmoitus

Vuosittainen taloudellinen tarkastustosi sisältää päivitetyn nettovarallisuuden ilmoituksen.Itse asiassa, sinun olisi ihanteellinen laskea neljännesvuosittain nettoarvosi seurata edistymistä. Mutta ainakin sinun pitäisi laskea nettovarallesi jokaisen vuoden alussa keinona valvoa taloudellista edistystä objektiivisesti. Nettovarallesi auttaa myös asettamaan tavoitteesi vuodelle, mikä on meidän listallamme seuraava tehtävä.

6. Aseta uudet taloudelliset tavoitteet

Pysy motivoituna saavuttamaan lyhytaikaiset ja pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet, tarkista ne jokaisen vuoden alussa ja tee muutoksia.

Suostitko yhden viime vuoden tavoitteista? Tarvitseeko uudelleenarvioida ensisijaisia ​​tavoitteitasi?

7. Uudenvuoden budjetin määrittäminen

Tilanne muuttuu vuoden kuluttua, ja uuden budjetin uusien tavoitteiden saavuttamiseksi pitää sinut oikealla tiellä. Tee tämä, kun olet määrittänyt taloudelliset tavoitteet.

8. Luodaan, miten tämän vuoden verolainsäädännön muutokset vaikuttavat sinuun

Sinun ei tarvitse olla vero guru, mutta ajatus verolakeja koskevista uusista muutoksista auttaa varmistamaan, että et maksa enää veroja kuin tarvitaan . Esimerkiksi IRA: n maksuosuuksien rajoitukset on nostettu?

9. Tweak Your Income Tax Withholding

Jos henkilökohtainen tilanne on muuttunut (olet naimisissa tai eronnut, sinulla on lapsi, mennyt huollettavana, ostanut talon, muuttanut suuria tuloja, maksoi veroa viime vuonna tai saanut suuren hyvityksen ) Sinun pitäisi palauttaa W-4.

Jos sinulla on W-4: n tekemät muutokset hakijan tilan tai huollettavien henkilöiden lukumäärän suhteen, voit myös halutessasi käyttää tilaisuutta tarkistaa ja päivittää edunsaajasi ja tahtosi.

Vuosittainen taloudellinen to-do-listan alaraja

Sinun ei todellakaan tarvitse tehdä näitä tehtäviä heti heti uuden vuoden ensimmäisellä viikolla, mutta muutaman jokaisen viikon käsitteleminen vie sinut hyvään muoto nopeasti ja tunnet enemmän hallinnassa taloudellisesta tilanteesta.