Parhaimmat korkotasot ja sektorit korottuville korkoille

Mitkä ovat parhaimmat investoinnit, kun korot nousevat? Markkinoiden ajoitus voi olla haastavaa milloin tahansa, mutta kauppiailla on loogisia liikkeitä, ja sijoittajat voivat sijoittaa parhaisiin varastokantaan ja sektoreihin nousevassa korkoympäristössä.

Kun korkotaso on historiallisen alhaisimmillaan tai lähellä sitä, viisas sijoitustoiminta on varautua korkojen nousuun, jota seuraa lopullinen muutos varastoihin ennen laskua (karhu).

Vaikka talous voi olla kohtuullisen hyvä, kun hinnat alkavat nousta, nousevat hinnat osoittavat taloudellisen jakson lopun alkamisen. Siksi taktinen ja tasapainoinen lähestymistapa on pysyä sijoitettuna hyödyntämään myöhäisvaiheista positiivista vauhtia, mutta myös valmistautua vaikeampiin aikoihin, jotka ovat hilpeä nurkan takana.

Parhaat rahastojen korotuskorkoihin

Koska tämä on sijoitusrahastojen sijoittajille tarkoitettu sivusto, en anna vinkkejä tiettyihin varoihin ostaakseen nousevia korkoympäristöjä, mutta kerron sinulle jotka rahasto-osuudet voivat toimia sinulle. Yksi tällainen luokka on kasvukantavarat. Paras aika sijoittaa kasvuvarastoihin on tyypillisesti silloin, kun ajat ovat hyviä taloudellisen syklin jälkimmäisissä (kypsissä) vaiheissa. Katso esimerkkiä vuoden 2007 jälkeen: Talous kasvoi nopeasti, ja useimmat markkina-indeksit olivat saavuttaneet kaikkien aikojen huippunsa. On myös tärkeää huomata, että vuosi oli ennen vuoden 2008 suurta lamaa.

Vuonna 2007 kasvuvauhtia hallitsivat kaikilla pääomansiirto-suurten korkojen osakkeilla, keskikokoisilla kannoilla ja pienikokoisilla kannoilla (ks. Kaaviomme Value vs Growth vs. Index-artikkeli). Nopean kasvun ajat ovat usein samansuuntaisia ​​korkojen nousun kanssa, ja vauhtien sijoittamisstrategia vangitsee tämän idean.

Esimerkiksi vuonna 2017, jolloin Fed kasvatti korkoja, kasvuosuusrahasto voitti S & P 500: n.

Mutta muistakaa, että kasvuvarastot ja kasvuosuusrahasto ovat usein suurempia laskuja kuin laajemmilla markkinoilla kerran karhun markkina-korjaus alkaa.

Parhaat korot nousevat korkotasolta

Kun korot ovat nousussa, talous on yleensä lähellä huippua (Federal Reserve nostaa hintoja, kun talous näyttää kasvavan liian nopeasti ja inflaatio on koskea). Niiden, jotka pyrkivät aikatauluttamaan markkinat aloilla, pyritään saavuttamaan positiiviset tuotot ylösalaisin valmistautuen suojaamaan kovemmilta laskuilta markkinoiden heikkenemisen jälkeen (uudelleen, ajattele 2007-2008).

Siksi kauppiaat ja sijoittajat voivat harkita aloja, jotka pyrkivät toimimaan parhaiten (vähiten hinta laskee), kun markkinat ja talous kärsi alaspäin. Näitä voidaan pitää puolustuksellisina investointityypeinä:

• Kuluttajavarastot (ei-sykliset) : Vaikka kuluttajien harkinnanvaraiset (sykliset) varastot toimivat parhaiten korkojen nousun alkuvaiheessa, ei-sykliset varastot voivat olla hyvä idea ennen taantuman osumia, mikä on vaikea ennustaa.Ihmiset joutuvat ostamaan päivittäistavaransa ja ostamaan tuotteita päivittäiseen elämään, kun taantuma tulee.
• Terveydenhuolto : Samaten niitit, kuluttajat tarvitsevat edelleen ostaa lääkkeensä ja mennä lääkärille sekä hyvissä ajoin että huonoista.
• Kulta : Kun kauppiaat ja sijoittajat ennakoivat talouden hidastumista, heillä on taipumus siirtyä varoihin, kuten kultaisiin rahastoihin ja ETF: ään, jotka sijoittavat luotettaviin omaisuuslajeihin. Kulta ei ole sektori, mutta se on voimavara, joka voi toimia hyvin epävarmoissa aikoina ja laskevilla markkinoilla.

Kuten aina, varoitan, että markkinoiden ajoitus ei ole hyvä ajatus valtaosalle sijoittajista. Voit kuitenkin sisällyttää joitain näistä ideoista portfolion rakentamiseen monipuolistamiseen.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.