Miten Spot Cashierin Check Fraud - esimerkkejä huijauksista

Kassan tarkastukset pidetään usein turvallisina, ja tämä tekee niistä täydellisen huijauksille. Olipa myyt jotain verkossa tai henkilökohtaisesti, kassanlaskut ansaitse erityistä huomiota. Tutustu tavallisimpiin punaisiin lipuihin, ja parannat huomattavasti mahdollisuuksiasi välttää petoksia.

Turvallisuus ja kassanpuuttaminen

Miksi pankkitarkastukset ovat turvassa? Kun he ovat oikeutettuja, he tarjoavat taatut varat: sinun ei tarvitse huolehtia henkilökohtaisesta valintaruudutuksesta, ja voit käyttää rahaa sekillä yhden arkipäivän kuluessa (vähintään ensimmäiset 5 000 dollaria käytettävissä).

Valitettavasti kassatarkastukset ovat paljon vähemmän turvallisia kuin aiemmin. Jos et tiedä ja luottaa ostajaasi, et voi vain olettaa, että kassan tarkistus on yhtä hyvä kuin raha.

Tyypillinen kassanhoitajahuijaus

Tavallisin kassan tarkistushuijaus menee jotain tällaista: "ostaja" haluaa ostaa tuotteen ja käyttää kassatarkastusta. Mistä tahansa syystä ostajalle on annettu yli 999 euron suuruinen kauppahinta. Sitten ostaja haluaa myyjän "vain mennä eteenpäin" ja tallettaa tarkistuksen. Lopuksi ostaja pyytää palauttamaan ylimääräiset rahat, yleensä käteisellä tai pankkisiirtona tai Western Unionin välityksellä (varat joko suoraan takaisin ostajalle tai kolmannelle osapuolelle).

Huomaa seuraavat avainkohdat:

1. Käytetään kassan tarkistus- tai maksumääräystä (voisivatko he maksaa muulla tavoin?)
2. Saat enemmän kuin olet pyytänyt
3. Olet jonka pitäisi lähettää rahaa jollekin muulle

Jos kohtaat tilanteen, joka näyttää jotain näin, olet melkein varmasti käsittelevä varas.

Ajoitus on tärkeää: Älä lähetä rahaa, ennen kuin huomaat, että maksava pankki on maksanut varat. Tätä kutsutaan usein ajankohtaksi, jolloin sekki "tyhjenee", mutta tämä termi voi olla hämmentävää - jopa pankkien työntekijöille. Rahanpitäjän tarkastamisen varat ovat käytettävissäsi yhden arkipäivän kuluessa, mutta tämä ei tarkoita sitä, että varat todella siirtyisivät pankkiisi.

Prosessi voi kestää useita työpäiviä tai pidempään. Mitä vähemmän tiedät ostajasi, sitä kauemmin sinun pitäisi odottaa.

Kassapokerin tarkistus: kassan tarkistusyritykset toimivat, koska kaikki uskovat, että he ovat turvallisia - jos pankin avulla voit ottaa rahaa, tarkistuksen on oltava hyvä, eikö? Valitettavasti pankki tekee oletuksesta , että sekki on , mutta vastuu on lopulta sinun. Jos otat rahaa (lähetä se esimerkiksi "rahdinantajalle"), sinun on korvattava kyseiset rahat. Joissakin tapauksissa uhrit menettävät satoja tai tuhansia dollareita. Kun pankki havaitsee, että sekki oli väärä, talletus peruutetaan - mikä saattaa jättää sinulle saldon negatiivisen saldon.Tyhjällä pankkitilillä päätyy pomppimaan tarkastuksia ja puuttuessa muita tärkeitä maksuja.

Suojaa itsesi

Sinulla on useita asioita, joita voit suojata itseltäsi:

1. Älä koskaan hyväksy tarkistusta enemmän kuin sinä kysyt
2. Jos mahdollista, mene pankkiin kenen kanssa maksaa ja katsoa niitä saat rahasiirtotarkastuksen pankkitililtä (seisoko heidän kanssaan, joten ei ole "switcharoo")
3. Varmista varoja mihin tahansa sekkiin tai maksumääräykseen, mutta muista, että tämä ei ole helppoa taktiikkaa (se vain paljastaa joitain kavennetut rikolliset)
4. Vaadittava muita maksutapoja, joista tiedät olevan luotettavampia (kuten pankkisiirto), mutta ole varovainen pankkitilisi antamisessa
5. Vain paikallisten ostajien kanssa Craigslistissä ja vastaavia sivustoja ja vaatii käteismaksuja, jos et pääse pankkiin
6. Tarkasta kaikki vastaanottamasi valintaruutu ja etsi merkkejä siitä, että se on väärennös (väärät sanat tai huono laatupaperi, jossa ei ole esimerkiksi turvaominaisuuksia)

Luota suosiosi ja poista tilanne ennen kuin hyväksyt kassan tarkistuksen. Joskus huomaat parittomia vihjeitä, jotka osoittavat ongelmia (esimerkiksi henkilö ei näytä tietävän paljon tuotteesta, jota myyt, mutta hän on halukas ostamaan).

Jos lasket kassan tarkistushuijaukselle, käy helposti itsellesi - valitettavasti taiteilijat ovat erittäin hyviä, mitä he tekevät. Ryhtyä toimiin uusien tappioiden ehkäisemiseksi ja ilmoittamaan rikoksesta poliisille.

Picking Cashier's Check Fraud Apart

Kuten kaikki, sinun täytyy kysyä, onko tilanne järkevää. Miksi henkilö, jota et ole koskaan tavannut, antaa sinulle tuhansia dollareita? Jos he voivat ottaa sinuun yhteyttä, he voivat varmasti antaa asianmukaiset ohjeet, jotta pankki antaa pankkisiirtotarkistuksen oikein. Jos liiallinen summa oli itse asiassa ostajan vika, eikö ostajalle maksettaisi $ 3 (tai mitä tahansa) maksua, jotta saisi tarkan valintaruudun sen sijaan, että annettaisiin sinulle (muukalaiselle) tilaisuus pitää kiinni ylimääräisestä rahasta?

Lopuksi, jos he voivat keksiä rahaa, heillä on varmasti varaa maksaa ylimääräinen kassan tarkistuspalkkio, jotta he voivat kirjoittaa erillisen valintansa heidän "agentilleen" tai "osakkuusyhtiölle", jolle sinun pitäisi lähettää rahat.

Lisää esimerkkejä

Kaatopaikan sekkitilien käyttämiseen on useita tapoja. Pidä silmällä jotain seuraavista tilanteista (ja enemmän). Con-taiteilijat muuttavat jatkuvasti lähestymistapaansa, mutta nämä ovat joitain klassikoita.

Raha muuli: saat maksuja, ja sinun on talletettava maksut tilillesi ja toimitettava rahat jollekin toiselle. Usein mainostetaan työstä kotona tapahtuvan tarkistusprosessin aikana, nämä järjestelmät ovat usein ongelmallisia. Joissakin tapauksissa rahanpesu rikollisille. Muissa tapauksissa ensimmäiset maksut ovat hienoja, mutta lopulta saat väärennöksen (kun olet saanut luottamuksesi) ja menettää rahaa.

Ulkomaiset vaurautuneet huijaukset: joku, jota et tiedä, ulottuu sinulle ja pyytää apua, joka siirtää suuren summan rahaa korruptoituneesta maasta.Päinvastoin voit pitää pienen osan siirrosta, joka on enemmän kuin teet vuodessa. Tietenkin joudut lähettämään rahaa jollekin, joka suorittaa siirron (joka ei koskaan tule).

Perintö- ja arpajaiset: saat paljon rahaa, mutta sinun on maksettava pieni summa veroista tai oikeudellisista maksuista, jotta "varat" vapautetaan. Se on pieni hinta maksaa rikkauksista, jotka ovat matkalla. Tietenkin he eivät koskaan toteudu.

Kiinteistön vuokrahuijaus: joku liikkuu alueellesi uuteen työhön. He haluaisivat maksaa vuokra-auton ensimmäisen ja viimeisen kuukauden (ja vakuuden) kassan tarkistuksen yhteydessä ennen kuin he näkevät kiinteistön. Päivä sen jälkeen, kun olet tallettanut tarkastuksen, he sanovat, että työpaikalla oli ongelma - he eivät tule, joten he eivät tarvitse vuokrausta. Voit säilyttää vakuuden, mutta he haluaisivat, että palaisit jonkin verran vuokraa. Kun lähetät hyvityksen, huomaat, että sekki oli väärä.