Helppo sijoittaa sijoitusrahastoihin

Usko tai älä, kannattavimmat investointitavat ja strategiat eivät ole monimutkaisia. Sijoittajien menestyneimmät ovat samanlaisia ​​tapoja ja filosofioita sijoittamisesta.

Kaikki menestyksekkäiden sijoittajien parhaat ominaisuudet ovat mukana näissä yksinkertaisissa ja kannattavissa tavoissa sijoittaa sijoitusrahastoihin.

Pidä pitkän aikavälin perspektiivi

Olet luultavasti kuullut neuvoja "pitkällä aikavälillä investoimalla" tai että kärsivällisyys on yksi onnistuneiden sijoitusten suurimmista hyveistä.

Kuulit oikein!

Investointien ja erityisesti sijoitusrahastojen tutkimisessa ja analysoinnissa kannattaa tarkastella pitkän aikavälin suorituskykyä, jota voidaan pitää 10 tai useamman vuoden ajan. Kuitenkin "pitkäaikaista" käytetään usein löyhästi viittaamalla kausiin, jotka eivät ole lyhytaikaisia, kuten yhden vuoden tai vähemmän. Tämä johtuu siitä, että yhden vuoden jaksoissa ei paljasteta riittäviä tietoja rahaston rahaston toiminnasta tai rahastonhoitajan kyvystä hallita sijoituskanta kokonaisen markkinasyklin avulla, joka sisältää taantumisajat ja kasvun, ja se sisältää sonnien markkinat ja markkinat . Täysi markkinakehitys on yleensä 3-5 vuotta. Tästä syystä on tärkeää analysoida sijoitusrahastojen kolmen vuoden, viiden ja kymmenen vuoden tuottoa. Haluat tietää, miten rahasto teki sekä markkinoiden ylä- että alamäkiä.

Käytä Osta ja Pidä strategia

Viisas näkökulma investoimalla on se, että "markkinoiden aika lähes aina lyö markkinoiden ajoitus". Mitä tämä tarkoittaa, että pitkän aikavälin strategiat usein lyö lyhytaikaisia.

Siksi pitkän aikavälin sijoittajat käyttävät usein buy-and-hold-strategiaa, joka ostaa sijoituspositioita ja pitelee niitä pitkiä aikoja, koska sijoittaja uskoo, että pitkän aikavälin tuotot voivat olla kohtuullisia huolimatta lyhyiden sijoitusten volatiliteetista ajanjaksoilla. Tämä strategia vastustaa absoluuttista markkinoiden ajoitusta, jolla on tyypillisesti sijoittajien ostaminen ja myyminen lyhyemmillä kausilla tarkoituksena ostaa edullisia hintoja ja myydä korkealla hinnalla.

Lisäksi ostohintainen sijoittaja väittää, että pitäminen pitempään ajanjakso vaatii vähemmän kaupankäynnin kuin muut strategiat. Siksi kaupankäyntikustannukset minimoidaan, mikä lisää sijoitussalkun kokonaistuottoa.

Sijoittaa säännöllisesti dollarin kustannuslaskennan sijoitusrahastoihin

Joskus kutsutaan systemaattiseksi investointisuunnitelmaksi, dollarikustannuslaskenta (DCA) on sijoitusstrategia, joka toteuttaa sijoitusosuuksien säännöllisen ja määräaikaisen oston. DCA: n strateginen arvo on investoinnin tai investointien kokonaiskustannusten alentaminen. Lisäksi useimmat DCA-strategiat perustuvat automaattiseen osto- aikatauluun.Esimerkki on sijoitusrahojen säännöllinen hankkiminen 401 (k) -suunnitelmassa. Tämä automaatio poistaa sijoittajan mahdollisuuden tehdä huonoja päätöksiä, jotka perustuvat emotionaaliseen reaktioon markkinoiden heilahteluihin.

Harkitse yksinkertaista esimerkkiä DCA: sta, jossa sijoittaja ostaa saman summan sijoitusta kerran kuukaudessa kolmen kuukauden ajan. Osakkeen hinta vaihtelee merkittävästi 10 dollarista ensimmäisen kuukauden aikana, sitten 9 dollariin kahdessa kuukaudessa, sitten jopa 10 dollariin. Kolmen kuukauden aikana. Osakkeen keskimääräinen ostohinta on 9 dollaria. 83 [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Jos sijoittaja olisi ostanut kertasummana osakkeita ensimmäisen tai kolmannen kuukauden aikana, hänellä olisi vähemmän osakkeita (ja alempi dollarin kokonaisarvo).

DCA sai kuitenkin ostaa enemmän osakkeita, kun hinta laski ja osallistui voittoihin, kun hinta muuttui korkeammaksi.

yhtä tärkeä, sijoittajan DCA: n automaattinen luonne irrotti emotionaalisen taipumuksen ostaa korkeammilla hinnoilla ja myydä alhaisemmilla hinnoilla, mikä on vastoin hyvän sijoitusstrategian vastainen.

Rakenna laiska sijoitusrahasto

Laiska portfolio on kokoelma investointeja, jotka vaativat hyvin vähän ylläpitoa. Sitä pidetään passiivisena investointistrategiana, joka tekee laittomista salkkuista parhaiten pitkän aikavälin sijoittajille, joiden kesto on yli 10 vuotta. Laiska-portfolioita voidaan pitää osana buy-and-hold-investointistrategiaa, joka toimii hyvin useimpien sijoittajien kannalta, koska se vähentää mahdollisuuksia tehdä huonoja päätöksiä, jotka perustuvat itsetuhoisiin tunteisiin, kuten pelko, ahneus ja tyytymättömyys, vastauksena odottamattomiin, lyhytaikaisiin markkinoiden vaihteluihin.

Paras laiska portfolio voi saavuttaa keskimääräistä korkeamman tuoton keskimääräisen riskin vuoksi, koska se on yksinkertaisen, "aseta ja unohda" -strategian keskeiset piirteet.

Tässä on esimerkki laiska valikoima, joka voidaan rakentaa vain kolmella Vanguard Investments -rahastolla:

40% Osakemarkkinaseksti

30% Kansainvälisen osakekurssi
30% Indeksi
Useimmat näistä seuraa tätä linkkiä: Lazy Portfolio Esimerkkejä

Salkun tasapainottaminen

Sijoitusrahastojen portfolion tasapainottaminen on yksinkertaisesti tekijä, joka palauttaa nykyiset sijoitussijoitukset takaisin alkuperäisiin sijoitusten määrärahoihin. Siksi tasapainottaminen edellyttää joidenkin tai kaikkien sijoitusrahastojen osuuksien ostoa ja / tai myyntiä, jotta jakoprosentit saadaan takaisin

saldoon . Toisin sanoen, tasapainottaminen on tärkeä huolto-osa rakentaa sijoitusrahastoja, aivan kuten öljyn muutos tai viritys on jatkuva huolto auton. Ajatus tasapainottamisesta on melko yksinkertainen, mutta tasapainotuksen ajoitus ja taajuus voivat lisätä prosessiin jonkin verran strategiaa. Itse asiassa monet sijoittajat tekevät tasapainottamisen monimutkaisemmaksi kuin sen täytyy olla. Rahoitussuunnittelijat ja rahanhoitajat väittävät usein, kuinka usein sijoittajan tulisi tasapainottaa uudelleen. Pitäisikö se olla kuukausittain, neljännesvuosittain, vuosittain vai jotain erilaista? Ennen vastaamista tähän kysymykseen, harkitsemme uudelleen tasapainottamisen perusteet.

Tasapainottamiseksi, voit yksinkertaisesti tehdä asianmukaiset kaupat palauttamaan sijoitusrahastoasi takaisin kohteiden kohdentamiseen. Esimerkiksi, jos käytät edellä mainittuja laimeita salkunsiirtoja, teet säännöllisesti asianmukaiset osto- ja myyntitoiminnot palauttamaan varat takaisin 40%: iin Total Stock, 30% Total International Stock, 30% Total Bond Market.

Vastuuvapauslauseke:

Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.