Taloudellinen suunnittelija Urakkasivu

Rahoitussuunnittelija opastaa yksityishenkilöille henkilökohtaisen rahoituksen hallinnasta käsittelemällä esimerkiksi seuraavia asioita:

• Säästäminen eläkkeelle
• Säästäminen korkeakouluille
• Säästäminen kotiin tai auton ostoon
• Budjetointi
• Menotarkastus
• Lainanotto
• Investointi

Monet suunnittelijat toimivat itsenäisesti tai pienissä yrityksissä, vaikka suuremmat rahoituspalveluyritykset joko lisäävät taloussuunnittelijoita henkilöstöihinsä tai vaativat, että heidän taloudellisen neuvonantajansa ) tullaan varmistamaan rahoitussuunnittelijoiksi.

Hae työn avauksia: Käytä tätä työkalua löytääksesi nykyiset työpaikan aukot kentässä.

Koulutus

Kandidaatin tutkinto on taloudellisen suunnittelijan odotettavissa oleva vähimmäistaso. Kurssit rahoituksessa, kirjanpidossa ja / tai taloustieteessä ovat hyödyllisiä, vaikkakaan niitä ei vaadita. Vahvat kvantitatiiviset ja ongelmanratkaisukeinot ovat välttämättömiä, mutta myös viestintä- ja myyntiosaaminen. MBA voi tehdä sinulle erityisen toivottavan työpaikan ehdokkaan yrityksestä riippuen.

Sertifiointi

Rahoitussuunnittelun lailliset vaatimukset vaihtelevat valtion mukaan. Jopa lainkäyttöalueilla, joissa sitä ei ole lakisääteinen, on erittäin suositeltavaa lähteä tenttiin tulla hyväksytyksi rahoitussuunnittelijaksi (CFP). YKP: n nimitys lisää uskottavuutta ja markkinointitavoitetta mahdollisille työnantajille ja asiakkaille.

Tehtävät ja velvollisuudet

Taloussuunnittelija auttaa asiakkaita luomaan henkilökohtaisia ​​budjetteja, hallitsemaan menoja, asettamaan tavoitteita säästämiseen ja toteuttamaan strategioita varallisuuden keräämiseksi.

Hänellä voi olla työsuhteita taloudellisten neuvonantajien, sijoituspäälliköiden ja / tai sijoitusrahastoyhtiöiden kanssa hyödyntäen näitä asiantuntijoita heidän asiakkaidensa varojen todelliseen sijoittamiseen. Työ vaatii pitämään ajan tasalla rahoitustuotteiden kehityksestä, verolainsäädännöistä ja strategioista henkilökohtaisen varainhoidon osalta erityisesti eläkejärjestelyjen ja kiinteistöjen osalta.

Menestys edellyttää myös myyntikykyä sekä uusien asiakkaiden hankinnassa että uusien ideoiden kehittämisessä nykyisten asiakkaiden taloudellisen tilanteen parantamiseksi.

Tyypillinen aikataulu

Aikasitoumus on erittäin vaihteleva, riippuen käyttäytymistyypistäsi, asiakkaasi lataamisesta ja uusien asiakkaiden hankkimisesta. Siten se voi vaihdella osa-aikaisesta työstä, joka on alle 40 tuntia viikossa, joka ylittää 40 tuntia. Jotta asiakkaiden aikataulut voidaan sijoittaa, rahoitussuunnittelijoiden on usein oltava käytettävissä kokouksiin ja puhelinneuvotteluihin iltaisin ja viikonloppuisin.

Mitä on mukava

Yrityksestä riippuen taloudellinen suunnittelija voi nauttia korkeasta ammatillisesta itsenäisyydestä. Työn pitäisi valittaa niille, jotka nauttivat opetuksesta, koska monet asiakkaistasi ovat taloudellisesti vaatimattomia ja vaativat henkilökohtaisen rahoituksen peruskoulutusta.Työ tarjoaa myös mahdollisuuden parantaa asiakkaidesi elämää konkreettisella tavalla.

Mitä ei pidä?

Taloudellisesti epätoivottavat asiakkaat vaativat usein paljon taloudellista suunnittelijaa, saattavat olla epärealistisia odotuksia ja voivat syyttää suunnittelija siitä, että he eivät noudata suosituksia.

Suunnittelijoilla saattaa olla eturistiriitoja. Esimerkiksi arvopaperinvälitysyrityksen palveluksessa oleva taloussuunnittelija voi olla painostettu suosittelemaan tiettyjä sijoituspalveluita, jotka eivät välttämättä ole täysin asiakkaidensa tarpeita. Myös pienyritysten suunnittelijat, jotka ovat tehneet sopimuksia liiketoiminnan ohjaamisesta tiettyihin taloudellisiin neuvonantajiin, rahanhoitajia tai sijoitusrahastoihin, ovat samankaltaisia ​​ristiriitoja.

Palkka-alue

Princeton Reviewin laatimien tietojen mukaan rahoitussuunnittelijoiden keskimääräiset palkat voivat ylittää 100 000 dollaria niille, joilla on 10-15 vuoden kokemus. Aloituspalkka voi kuitenkin olla niinkin alhainen kuin 20 000 dollaria. Kuten edellä todettiin, monet taloussuunnittelijat ovat itsenäisiä tai palkattuja pienissä, itsenäisissä harjoittelujuryhmissä. Näissä tilanteissa suunnittelijat saattavat olla muuttuvampia tuloja enemmän kuin suurempien yritysten palveluksessa, riippuen muuttuvista liiketoimintaolosuhteista.