Rahoituspalvelut Myyntiammattilaiset

Rahoitusneuvojien tehtävänä on auttaa ihmisiä hallitsemaan ja sijoittamaan rahansa. Ja vaikka rahoituspalvelualalla voi olla korkeatasoiset tutkinnot ja sertifikaatit, ilman myyntiä, kaikki koulutus ja koulutus ovat vain seinäkoristeet.

Rahoituspalveluiden myyntipäällikkö

Erittäin hyvä, psykologisesti perusteltu syy siihen, miksi rahoituspalvelualan yritykset eivät pidä itseään myyntiedustajina.

Syy siihen, miten suuri yleisö tuntee myynnistä. Sijoitusten, eläkkeelle siirtymisen ja lasten koulutuksen osalta ihmiset haluavat työskennellä ammattitaitoisen neuvonantajan eikä myyjän kanssa, joka voidaan korvata yksittäisten investointien, sijoitusrahastojen tai varastojen myymiseksi. Kun investointi etenee etelään, neuvonantajan on helpompi rauhoittaa sijoittajan hermoja kuin myynnin ammattilaisen suorittaa sama tehtävä.

Riippumatta siitä, mitä otsikot voivat olla, jokainen onnistunut rahoitusneuvoja ymmärtää, että heillä on sekä velvollisuus ymmärtää markkinoiden kehityssuuntauksia ja miten tehokkaasti "myydä" palveluja ja sijoitusvälineitä asiakkaille. Rahoitusalan toimijat, jotka eivät hyväksy, että he ovat myyntiammattilaisia, päätyvät yleensä analyytikoille tai muulle ura-alalla.

Sertifikaatit

Taloudellisten arvopapereiden myymiseksi rahoitusneuvojille on annettava toimilupa. Yleisimmin pidetyt sertifikaatit ovat sarjat 6, 7 ja 63.

Nämä sertifikaatit antavat neuvonantajalle mahdollisuuden myydä sijoitusrahastoja, elinkorkoja, joukkovelkakirjoja, eläkkeitä ja yksittäisiä varoja. Henkilökohtaisesta kokemuksestani voin kertoa teille, että nämä tentit ovat erittäin haastavia, mutta vain osoittavat, että neuvonantajalla on perusteellinen käsitys rahoitusmarkkinoista. Ne eivät vahvista neuvonantajien kykyä suunnitella tai hallita asiakkaan salkkua.

Monilla neuvonantajilla on myös vakuutustodistuksia, kuten elämä, onnettomuus ja terveys.

Kehittyneet sertifikaatit

Kuten 6, 7 ja 63 tentit ovat haastavia, niitä yleensä pidetään arvopapereiden sertifiointeina rahoituspalvelualalla. Niille, jotka ovat sitoutuneet pitkän aikavälin menestykseen rahoitussuunnittelijana tai neuvonantajana, jatkuva oppiminen ja sertifikaatit ovat käytännössä pakollisia.

Monet talousasiantuntijat ansaitsevat CFA: nsa ja CFP-sertifikaatit. CFA tarkoittaa Certified Financial Analystia ja CFP tarkoittaa Certified Financial Planneria. Molemmat ovat arvostettuja sertifikaatteja, ja niitä ei yleensä ansainnut vasta useiden vuosien ajan rahoituspalvelujen uraan.

Näiden sertifikaattien lisäksi jotkut alan tutkimuksesta ansaitsevat ChFC: n tai Chartered Financial Consultantin.Rahoituspalvelujen asiantuntija Donna Rodgersin mukaan "Chartered Financial Consultantilla on oltava vähintään kolme vuotta työkokemusta rahoituspalvelualalla, ChFC® valmistaa ammattilaisia ​​yksilöiden, perheiden ja pienyritysten tarpeiden hallintaan. ChFC: t ansaitsevat 51 prosenttia enemmän kuin heidän vertaisensä. " Pelkästään tulokokonaisuus voi innostaa monet tämän sertifikaatin ansaitsemiseen ja lisäetuna lisääntyneestä kunnioituksesta vertaisryhmiltä ja asiakkailta.

Haasteet ja palkinnot

Rahoituspalveluihin liittyvää uraa kohtaavat kaksi päähaastetta. Ensimmäinen on kilpailu. Käytännöllisesti katsoen jokaisella Amerikan pääkadulla on ainakin yksi rahoituspalvelutoimisto, joka on täynnä joko yhtä neuvonantajaa tai neuvonantajaryhmää, joka etsii aktiivisesti uusia asiakkaita ja säilyttää nykyiset asiakkaansa. Useimmat jokainen pankki tarjoaa rahoituspalveluja kuten useimmat vakuutuslaitokset. Lisää tähän luetteloon internet-pohjaisten yritysten tarjoamien rahoituspalvelujen saatavuus ja tulet pian ymmärtämään, että rahoituspalveluala on erittäin kilpailukykyinen.

Toinen tärkein haaste ovat valtion vaatimustenmukaisuusedellytykset ja -määräykset, jotka kunkin rahoitussuunnittelijan on noudatettava. Loukkaa lakia ja lisenssejäsi pidätetään tai peruutetaan.

Niille, jotka pystyvät voittamaan kilpailun, omistautuvat vaadittavien ja valinnaisten sertifikaattien ansaitsemiseen ja jotka harjoittavat kaikkea liiketoimintaansa rehellisesti, palkinnot ovat uskomattomia.

Top Financial Planners voi ansaita useita satoja tuhansia dollareita vuodessa, samoin kuin kannustimia, lomat ja lukuisat palkinnot.

Ura on varmasti yksi vaikeimmista menestyksekkäästä, mikä on syy lopettaa muutaman vuoden kuluttua. Todelliset palkinnot annetaan niille, jotka jäävät uraan 2 tai useamman vuoden ajan ja ovat halukkaita työskentelemään pitkiä tunteja ja kohtaavat laihoja kuukausia, kunnes he alkavat hyödyntää etuja.