Dave Ramsey Growth and Income Funds

Kun henkilökohtainen rahoitusguru Dave Ramsey ehdottaa sijoittajien käyttävän kasvu- ja tulorahastoja, mitä hän tarkoittaa? Onko tämä sijoitusrahastojen luokka, investointityyli tai molemmat?

Viisaasti, Dave jättää tiedot neuvonantajille, mutta uskollinen sijoitusrahasto antaa joitakin näkemyksiä ja varoituksia investoimasta kasvuun ja tulotavoitteeseen.

Mitä kasvu- ja tulorahastot ovat?

Kasvun ja tulojen yksinkertainen määritelmä on investointitavoite, joka koostuu sekä kasvu- että tuloverolainoihin .

Tämä on edelleen harhaanjohtavaa määritelmää, koska

kasvu on laaja osakekannan tavoite ja tulo voi viitata joko varoihin tai joukkovelkakirjoihin (tai molempiin). Voidaan jopa sanoa, että sijoitusrahastojen monipuolinen sijoitusrahasto, joka koostuu erilaisista osake- ja korkorahastoista, katsotaan kasvavan ja tulostavoitteeksi.

Kasvuvarastot ovat sellaisten yhtiöiden arvopapereita, joilla on mahdollisuus kasvattaa tulostaan ​​nopeammin kuin keskimääräinen yhtiö. Tulotasot ovat niitä, jotka maksavat keskimääräistä enemmän osinkoja. Lainat, jotka sisältyvät laajempaan korkosidonnaiseen luokkaan, ovat luonnostaan ​​tuloverot, koska ne maksavat sijoittajille korkoa.

Varovaisuuden kasvu ja tulot

Pidän Dave Ramsesta ja olen iloinen kertoa kenellekään, että hän on yksi syy, jonka aloin investoida sijoitusrahastoihin, mikä on myös johtanut siihen, neuvoa-antava yritys ja tulossa vaatimattomaksi sijoitusrahasto-oppaaksi.

Dave on myös hyvä pitää asioita

erittäin yksinkertaisina. Huomautus Korostan erittäin . Tämä on hyvä syy: joskus yksinkertaisuuden pitäminen voi johtaa veden, sanan tai käsitteen merkitykseen. En usko, että Dave Ramsey haluaa huijata ketään, mutta yksinkertaisesti yksinkertaistettu, yleinen ohjaus on kaukana erityisistä neuvoista ja on tärkeää, että hänen kuuntelijansa ymmärtävät sen. Monissa kasvu- ja tulorahastoissa on kätevästi nimike "kasvu ja tulot". Tämä tekee investoinnista helpompaa, eikö? Ehkä helpompaa, mutta ei

parempaa . Esimerkiksi viime vuosina yksi parhaiten menestyvistä kasvu- ja tulorahastoista on Calamos Growth & Income (CGIIX). Tämä rahasto ei ole kannoista vaan vaihtovelkakirjalainoista; on suuri ero. Toinen esimerkki on Vanguard Growth & Income (VQNPX), joka sijoittaa vain varastoihin (kasvuvarastot ja arvovarat). Vihjeitä salkun rakentamisesta ja kasvusta ja tuotoksista

En aio erehtyä kertoa, että sijoitat kasvu- ja tulorahastoihin sijoitusrahastona, mutta ehdotan, että opit rakentamaan sijoitusrahastojen portfolio ja luoda tarpeisiisi parhaiten sopiva investointitavoite.Kasvu- ja tulorahastoihin ei ole mitään vikaa, mutta jotain vikaa kertoo suurille yleisöille, että jokin rahastyyppi sopii kenenkään ostamaan ja pitämään.

Lisäksi on olemassa varoja, joita voidaan pitää kasvuna ja tuloina, joita ei aina luokitella sellaisiksi. S & P 500 Index -rahastoilla on luonnollisesti myös kasvuvarastojen ja arvon (tulojen) varastot. Jos sijoittajalla on jo tällainen rahasto, ja miljoonat, he eivät tarvitse muuta kasvua ja tulorahastoa.

Mutta kaikki, mitä sanottiin, jopa tässä artikkelissani on yleisiä tietoja, jotka saattavat tai joita ei ehkä sovelleta yksilöllisesti. Siksi on tärkeää, että sijoittajat löytävät varoja, jotka sopivat henkilökohtaisiin tavoitteisiinsa ja riskialttiuttaan ja tekevät omia tehtäviään sen sijaan, että lukisivat tai kuuntelisivat yhtä näkökulmaa. Toinen vaihtoehto on palkata hyvä sijoitusneuvoja.