Miten voit tehdä muutoksia Revocable Living Trustiin?

Peruuttamattoman elävän luottamuksen muuttamisen helppous on vain yksi monista eduista siitä, että käytät yhtä perintösuunnitelmassasi. Elämä on harvoin pysähtynyt ja peruutettavissa oleva luottamus antaa sinulle joustavuutta tehdä muutoksia luottamussopimuksen ehtoihin, jotta voit pysyä mukana elämän tapahtumissa niin kauan kuin olet henkisesti pätevä. Voit jopa peruuttaa luottamuksen milloin tahansa. Mutta miten voit tehdä muutoksia luottamukseen, joka on laillisesti pätevä?

Revocable Living Trustin muuttaminen

Voit tehdä muutoksia luottamukseen useilla tavoilla riippuen siitä, mitä haluat muuttaa ja muissa olosuhteissa.

1. Valmista ja allekirjoita luottamusmuutos, joka on voimassa sovellettavan valtion lain mukaisesti.
2. Merkitse täydellinen luottamusmerkintä, joka on voimassa sovellettavan valtion lain mukaisesti.
3. Merkitse alkuperäisen luottamussopimuksen täydellinen peruutus ja muutokset ja siirrä peruuttamattoman luottamuksen omaisuus takaisin omalle nimellesi. Sinun täytyy siis luoda ja rahoittaa uusi peruuttamaton elävä luottamus, ellei aiot peruuttaa luottamusta kokonaan.

Vaihtoehto 3 on radikaali, aikaa vievää ja usein kallista, eikä se välttämättä ole tarpeen. Sinun kannattaa vain ottaa tämä lähestymistapa, jos haluat tehdä radikaaleja ja laajoja muutoksia alkuperäiseen luottamussopimukseen. Muussa tapauksessa luottamustarkistus tai -korjaus on yleensä sopiva, jos haluat vain muuttaa tai lisätä edunsaajia, jos olet naimisissa tai lapsella tai lisäät merkittävää omaisuutta.

Mikä on luottamuksen tarkistus?

Luottamusmuutos muuttaa yhden tai useamman luottamuksen säännöstä ilman peruuttamista tai kumoamista, mutta jos teet vuosien mittaan lukuisia muutoksia, tämä menetelmä voi olla hämmentävä. Jälkeenjohtajan omaisuudenhoitajasi - henkilö, joka siirtyy hallitsemaan ja ratkaisemaan luottamuksen kuolemassasi - voi olla useita asiakirjoja lajitella ja tuntea.

Mikä on Trust Restatement?

Luottamuksen palauttaminen edellyttää yhtä asiakirjaa, jossa todetaan, että et peruuttaa alkuperäistä luottamussopimusta, mutta palauttavat sen uudelleen muutamalla tarkistuksella. Sinun luottamuksesi pysyy paikoillaan, ja sinun ei tarvitse siirtää omaisuutta pois siitä ja sitten takaisin siihen, kuten sinun pitäisi tehdä, jos peruutat luottamuksen kokonaan. Jäljentämisasiakirjassa kerrotaan muutoksistasi, ja sitä kutsutaan joskus "luottamuksen julistuksen muutoksiin ja uudelleenjulkaisuun".

Jäljentämistä koskevassa asiakirjassa on erityisesti sanottava, että kaikki muut luottamuksellesi kuuluvat määräykset ovat samat tai voit toistaa alkuperäisen luottamussopimusta sisällyttämällä muutokset. Tulos on sama: luottamusta ei ole peruutettu tai peruutettu, joten sinun ei tarvitse palauttaa koko omistamasi omaisuutta. Niin kauan kuin se ei ole muodollisesti peruutettu, se voi edelleen pitää omistukseensa kaikki sen sisältämät varat.

Jos olet naimisissa

Jos sinä ja puolisesi ovat rinnakkaisasiakkaita ja yhteisrahoittajia peruuttamattomasta elävän luottamuksenne - muodostit sen ja hallinnoi sitä yhdessä - voit joko kumota sen milloin tahansa . Jos haluat kuitenkin muuttaa varauksia, joko muutoksella tai oikaisulla, sinun on hyväksyttävä muutokset kirjallisesti.