Indeksirahastojen verotus minimoi

Jos pidät alhaisista kustannuksista, yksinkertaisuudesta, monipuolistumisesta ja luotettavien indeksirahastojen pitkän aikavälin suorituskyvystä, rakastat heitä vielä enemmän, kun opit, kuinka he voivat minimoida sijoitukseen liittyvät verot.

Tietenkin tässä artikkelissa käsiteltävät verot viittaavat vain verotettavaan tiliin (ja ei sovelleta verovelvollisiin tileihin, kuten 401 (k) s ja IRA).

Termi, jossa kuvataan, miten tietyt investoinnit tuottavat enemmän tai vähemmän veroja verrattuna muihin verotukseen, on verotustehokkuus.

Jos jokin sijoitusrahasto on verotuksellinen, se tarkoittaa, että se ei tuota yhtä paljon veroja yksittäiselle sijoittajalle verrattuna muihin rahastoihin.

Indeksirahastojen sanotaan olevan verotuksellisia varoja. Tästä syystä:

Indeksirahastoilla on alhainen liikevaihto

Yksi vertailukohtaisten indeksirahastojen tärkeä osa on alhainen liikevaihdon suhde, joka on mittaus, joka ilmaisee prosenttiosuuden tietyltä rahastolta korvatusta tilasta ( kääntyi yli) edellisen vuoden aikana. Esimerkiksi jos sijoitusrahasto sijoittaa 100 eri varastoon ja 20 niistä korvataan yhden vuoden aikana, liikevaihdon suhde olisi 20 prosenttia.

Mitä vikaa on suuri liikevaihto? Kun sijoitusrahastoilla on enemmän osto- ja myyntitoimintaa, niiden on pakko myydä joitakin arvopapereita korkeammalla hinnalla kuin rahastonhoitaja osti ne. Tämä tarkoittaa sitä, että on olemassa myyntivoitto ja kun sijoitusrahastoilla on myyntivoittoja, ne kulkevat nämä voitot sijoittajille myyntivoittojen jakautumisen muodossa.

Mikä on väärässä myyntivoiton jakaumissa? Ne tuottavat myyntivoiton veroja!

Siksi suuri liikevaihto johtaa usein korkeisiin suhteellisiin veroihin. Luonteeltaan indeksirahastoilla on kuitenkin äärimmäisen alhainen liikevaihto - usein vain 1% tai 2% -, kun taas aktiivisesti hallinnoitavilla varoilla on yleensä yli 20% liikevaihdon suhdetta ja jopa jopa 100% tai enemmän.

Osakepalkkiot maksavat yleensä vähemmän osinkoja

Osinkotuotot sijoitusrahastosta ovat verotettavia tuloja ja useimmat indeksilainat tuottavat yleensä vähemmän osinkoja kuin samaan luokkaan kuuluvissa aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa.

Ellei osakeindeksiä, joka on suunniteltu erityisesti ostamaan osuuksia maksetut osakkeet tai ostamaan osakeindeksirahastoja, et todennäköisesti pidä indeksejä, joka tuottaa tuloveroa osingoista tai koroista.

Paremmin, jos se sopii riskinsietokykyisi ja investointitavoitteihisi, voit ostaa kasvuindeksirahastoja, kuten Vanguard Growth Index (VIGRX) . Kasvuvarastot eivät yleensä maksa osinkoja (koska niiden antavat yritykset sijoittavat uudelleen voitonsa eikä jakaa niitä sijoittajien kanssa osinkojen muodossa).

Lähtökohtana on, että jos sinulla on verotettava välitystili, indeksirahasto voi olla älykäs holding, olettaen, että haluat pitää verot mahdollisimman pienenä.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluihin, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonantajana tai veroneuvojana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.