Parhaiden indeksirahastojen valitseminen

Monet sijoittajat yhdistävät parhaimmat indeksilainat pienimpien kustannussuhteiden tai sijoitusrahastojen, kuten Vanguard Investmentsin, kanssa. Vaikka tämä yhteenliittymä ei ole täysin väärä, parhaimmat indeksilimiitit eivät rajoitu vain alhaisiin kustannuksiin ja indeksointiin pioneereihin.

Ennen kuin pääsemme parhaisiin indeksirahastoihin, kerrotaan, mitkä indeksirahasit ovat ja miten ne toimivat.

Mikä on indeksi ja miten indeksirahasto toimii?

Investointien indeksi on tilastollinen näytteenotto arvopapereista, jotka edustavat määriteltyä markkinasegmenttiä.

Esimerkiksi S & P 500 -indeksi on näytteitä noin 500 suuresta pääomakannasta. Et kuitenkaan voi sijoittaa indeksiin. Tässä sijoitusrahastoyhtiöt tulevat indeksikuvaan.

Indeksirahasto on rahasto, joka ostaa ja pitää hallussaan suurimman osan tai kaikista arvopapereista, jotka ovat erityisessä indeksissä, jota rahasto haluaa seurata. Näin ja miksi John Bogle aloitti Vanguardin. Huomattuaan, että monet sijoittajat, mukaan lukien ammattimaiset rahanhoitajat, eivät pystyneet parantamaan päämarkkinaindeksejä etenkin pitkällä aikavälillä, hän päätti luoda Vanguard 500 -indeksin (VFINX) S & P 500.

Paras indeksirahastojen tunnistaminen ja hankkiminen

Indeksin tarkkailemiseksi on tärkeää pitää kustannukset alhaisina. Onneksi, koska indeksirahastoja hallitaan passiivisesti, tutkimusta, analysointia tai kaupankäyntiä on hyvin vähän. Siksi luonteeltaan indeksirahastot ovat halpoja varoja toimimaan ja omistamaan.

Parhaiden indeksirahastojen ensisijainen piirre on siis alhaiset kustannussuhteet. Mutta ei ole kaikkea löytää paras indeksirahasto!

Jos ajattelet hetken, saatat pystyä arvostamaan toisen tärkeän piirteen. Jos indeksirahasto pyrkii seuraamaan vertailuindeksiä, miten ne rakentavat salkun? Kuinka he tietävät tarkalleen, mitkä arvopaperit ostavat ja kuinka monta osuutta he tarvitsevat omistaakseen indeksin seurannan mahdollisimman tarkasti?

Paras indeksirahastojen toinen piirre on alhainen seurantavirhe, joka mittaa indeksirahaston tehokkuutta vertailuindeksin suorituskyvyn toistamisessa tai "sovittamisessa".

Vaikka sijoitusrahastojen kustannussuhteet ovat julkisesti jaettu ja helposti löydettävissä, seurantavirhe ei ole jotain, joka löytyy julkisesti. Siksi, kun haet parhaan indeksirahastoon, aloitat etsimällä alhaisimmat kustannussuhteet. Kun kavennat haun muutaman päälle, voit tarkastella kunkin rahaston todellista menestystä ja vertailla sitä suoraan kyseisen indeksin kanssa.

Sitten sinulla on paras indeksirahasto!

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.