Miten tunnistaa fake talousneuvonantajat

Mitä taloudellinen neuvonantaja tietää sinulle, mikä luo suuren, piilotetun riskin? He tietävät, että haluat taloudellisen asiantuntijan, jolla on erikoistuneita tietoja ja palveluita, jotka tuottavat kilpailukykyisiä tuottoasteita kohtuulliselle määrälle riskejä ja kustannuksia.

Se on hieno, koska nämä ovat järkeviä odotuksia. Mutta mitä tapahtuu, kun neuvonantaja ei ole todellinen asiantuntija? Siellä piiloriski tulee. Se on entistä suurempi riski eläkeläisille, joilla ei ole varaa panna eläkkeelle rahaa vääriksi käsiksi.

Taloudellinen neuvonantaja, joka ei ole todellinen asiantuntija, on merkittävä markkinointiongelma. Hän ei kilpaile todellisia taloudellisia asiantuntijoita vastaan. Kertoo totuus tästä tietämättömyydestä tappaa myynnin. Tämän vuoksi on vaikeaa saada rahaa varallesi.

Neuvoja, jotka eivät ole todellisia asiantuntijoita, käyttävät usein kahta markkinointitapaa minimoimalla tämän "ongelman" vaikutukset niiden myyntituloksiin.

Yksi on kertoa teille, että he ovat rahoitusalan asiantuntija, vaikka se ei ole totta. Tätä kutsutaan vääristelyksi.
Toinen on pidättää nämä tiedot sinusta ja toivottavasti et pyydä oikeita kysymyksiä. Tätä kutsutaan laiminlyönniksi.

Neuvonantajien ei pidä vääristellä tai jättää tietoja, mutta se tapahtuu joka päivä. Nämä taktiikat auttavat neuvonantajia tekemään enemmän rahaa, ja heidän uhkaamisriski on äärimmäisen alhainen. Yksikään sääntelyvirasto (FINRA, SEC) ei voi panna täytäntöön sitä, mikä on eikä sitä sanota sinulle.

Mitä tapahtuu, jos pyydät asiakirjoja, jotka osoittavat, että neuvonantaja on todellinen asiantuntija? Tämä luo uuden markkinointiongelman neuvonantajille, joilla ei ole etsimääsi todisteita. He tarvitsevat toisen luovan ratkaisun.

Valitettavasti on nopea, helppo ja halpa tapa luoda todisteita. He ostavat väärennettyjä valtakirjoja.

Näin voit havaita väärennöksiä, vääriä sertifikaatteja ja väärennettyjä viiden tähden arvioita.

Fake Degrees

Olet kuullut tutkintotehtaista. Neuvonantajat voivat ostaa väärennettyjä BA-, MBA- ja PhD-tutkintoja pienille rahamäärille. Neuvonantaja käyttää tutkintotodistuksia osoittaakseen, että hän on rahoitusasiantuntija. Se toimii, kun olet suorittanut asteet ovat todellisia.

Et tietenkään halua uskoa, että tämä ystävällinen, näennäisesti älykäs, oivaltainen taloudellinen neuvonantaja tekisi jotain tällaista. Se tapahtuu kuitenkin. On parasta tarkistaa riippumatta siitä, kuinka paljon pidät henkilöstä.

Vihje: Tarkasta kaikkien koulujen akkreditointi, jota et ole kuullut U.: n opetusministeriön tarjoaman tietokannan kautta. Siirry koulun verkkosivuilla selvittääkseen, myöntävätkö he palkintotodistukset vähän tai ei lainkaan työtä. Ota yhteyttä kouluun selvittääksesi, onko neuvonantaja todella saanut tutkinnon kyseisestä laitoksesta.

Fake Certifications

Paladin Research (rahoitus- neuvonantajien järjestö) on tunnistanut yli 250 sertifikaattia ja nimitystä, joita rahoitusneuvojat käyttävät. Paladin arvioi, että vähintään 35% sertifikaateista on kuollut tai väärä.

Lisää kirjeitä neuvonantajan nimen jälkeen ei tarkoita sitä, että hän on todellinen taloudellinen asiantuntija. Tiedotusvälineet kutsuvat kirjaimia aakkosetä, koska hyvin harvat sijoittajat tietävät niiden todellisen arvon.

Eläkkeelle siirtymisen myötä viime vuosina on puhjennut uusia "vanhoja" liittyviä nimityksiä, ja eläkeläisten on oltava erityisen varovainen. Kuten tutkinnot, on vaarallista olettaa, että kirjaimet tarkoittavat, että neuvonantaja on eettinen asiantuntija, ja "vanhempi" liittyvät nimitykset eivät välttämättä tarkoita sitä, että he ovat eläketulon asiantuntija.

Vinkki: Lisää kirjaimia ei tarkoita enemmän asiantuntemusta. Lisää kirjaimia voisi tarkoittaa, että henkilö on vähemmän eettinen. Tarkista niiden tunnistetietojen laatu, joita et tunne. Paladin tuottaa tutkimusraportin ja laadun luokituksen yli 250 sertifikaatille ja nimitykselle.

Fake 5-tähtiluokitukset

Vähemmän eettisiä neuvonantajia voi ostaa 5-tähden laatupisteitä samalla tavalla kuin he ostavat väärennettyjä tutkintoja ja sertifikaatteja. He toivovat, että et kaivaa liian syvästi määritelläkseen heidän laatupisteidensa vaatimukset.

Vinkki: Arvopaperimarkkinayhdistys on tarkistanut ja arvioinut vain Paladin Research & Registryn. Neuvonantajan on pisteet 90 ^th prosenttipisteessä tai korkeampi, kun Paladin arvostaa heidän valtakirjansa, etiikkansa ja liiketoimintakäytäntönsä. Paladinin tarkistusprosessi sisältää arvioita FINRA: sta, SEC: stä ja valtion rekistereistä.

Parasta luokassa

Jotkut neuvonantajat ovat listattuna lehdissä ja muissa julkaisuissa, jotka edustavat heitä parhaiten heidän yhteisössään, valtiossaan tai koko Amerikassa. Älkää hyväksy, että aikakauslehti on tehnyt mielekästä due diligenceä. Itse asiassa jotkut julkaisut kehittävät luetteloita, jotka perustuvat omaisuuteen neuvonantajien valvonnassa. Omaisuudella ei ole mitään tekemistä osaamisen tai etiikan kanssa. Useimmiten se heijastaa neuvonantajien markkinointitoimia.

Vihje: Jos aiot antaa luotettavuutta listalle, tee kotitehtäväsi ja varmista, että luettelot perustuvat valtakirjoihin, etiikkaan, liiketoimintakäytäntöihin ja palveluihin. Todisteet vaikuttavat tuloksiin. Etiikka vaikuttaa neuvonantajan luotettavuuteen. Nämä ovat tietoluokkia, jotka vaikuttavat tavoitteiden saavuttamiseen.

Tämä artikkeli tulee meille kohteliaasti Jack Waymire, kirjailija Kuka katselee rahaa? (John Wiley, 2003) ja Paladin-rekisterin perustaja. Vuodesta 2003 lähtien Paladin-rekisteri on ollut ILMAINEN resurssi yksittäisille sijoittajille, jotka ovat etsivät 5-tähdellä merkittyjä suunnittelijoita ja neuvonantajia , jotka tarjoavat päteviä, eettisiä taloudellisia neuvoja.