Miten sijoittaa ulkomaan valuutan

Investointi valuuttamääräisiin ääniin on eksoottista ja riskialtista. Valuuttamarkkinat (tai "forex") -markkinat olivat ennen kaikkea pankkien ja institutionaalisten sijoittajien hallitsemia, mutta online-välitystoimistot ja helposti saatavilla olevat marginaalinkeräystilit ovat tehneet sen kaikkien saataville. Yksittäisten sijoittajien on ymmärrettävä edut, riskit ja tehokkaimmat tapoja sijoittaa valuuttaan.

Ulkomaiseen valuutanvaihtoon liittyvät edut ja riskit

Monet valuuttamääräiset sijoitukset on otettava huomioon.

Vaikka se on maailman suurin ja likvideimpi markkinat, sijoittajien tulisi tuntea monista riskeistä, jotka erottavat sen perinteisistä pääoma- ja joukkovelkamarkkinoista. Erityisesti valuuttamääräiseen sijoittamiseen käytetty suuri vipuvaikutus voi johtaa suurta volatiliteettia ja suurempaa tappioriskiä.

Valuuttamääräisiin sijoituksiin liittyvät keskeiset hyödyt ovat:

• Suuret ja likvidit markkinat . Valuuttamarkkinat ovat maailman suurimmat ja likvideimmät markkinat, joiden keskimääräinen päivittäinen määrä ylittää 4 biljoonaa dollaria.
• monipuolistaminen . Valuuttamarkkinat tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden monipuolistaa pois Yhdysvaltain dollariin liittyvistä mahdollisista riskeistä varallisuusluokaksi.
• Kaupankäyntihenkilöt . Valuuttamarkkinat toimivat 24 tuntia vuorokaudessa, viisi päivää viikossa, mikä on pidempi kuin useimmat perinteiset osakkeet, obligaatiot tai futuurit.
• Mahdollisesti alhaiset kustannukset . Suurin osa valuuttakaupasta ei edellytä palkkion maksamista vaan pikemminkin tarjouksen / askeleiden leviämistä, joka yleensä on tiukempi kuin osakkeet.

Valuuttamääräisiin sijoituksiin liittyvät keskeiset riskit ovat:

• Korkea vipuvaikutus . Valuuttamarkkinat liikkuvat hyvin pieninä lisäyksinä, mikä tekee suuresta vipuvoimasta (marginaalin kautta) välttämättömyyden ja riskin niille, jotka investoivat suoraan.
• Suuri haihtuvuus . Valuuttamarkkinat tunnetaan suurista volatiliteetista talousraporttien, keskuspankkien interventioiden ja muiden tekijöiden vuoksi.

Sijoittajien tulee harkita huolellisesti riskinhallintatekniikoita näiden riskien lieventämiseksi ja pitkän aikavälin tuoton parantamiseksi. Lisäksi on tärkeää pitää riittävästi pääomaa käsi kädessä, jotta vältettäisiin riski, joka aiheutuisi vipuvaikutuksesta, kun käydään kauppaa suoraan ulkomaisilla pörsseillä.

Sijoittaa helposti valuuttaan ETF-rahastoilla

Pörssinoteeratut rahastot (ETF) ovat yksi helpoimmista tavoista, joilla ei-valuutan asiantuntijat voivat sijoittaa valuuttamarkkinoille. Nämä varat ostavat ja hallinnoivat valuutanvalikoimaa sijoittajien puolesta käyttämällä työkaluja, kuten swap- ja futuurisopimuksia. Hyödyt ovat, että sijoittajilla ei ole yhtä paljon vivutukseen liittyviä riskejä, ja itse osto voi yleensä tapahtua perinteisen osakekauppiaan sijaan valuutanvälittäjän sijasta.

CurrencyShares and WisdomTree ovat ETF: n kaksi suurinta tarjoajaa, joiden tarkoituksena on auttaa ihmisiä sijoittamaan valuuttamarkkinoille. Samaan aikaan yritykset, kuten ProShares, tarjoavat tapoja tehdä vipuvaikutteisia vetoja useiden suosittujen valuuttojen puolesta ja vastaan. Sijoittajien tulee huolellisesti tutustua ETF: n esitteeseen ennen sijoittamista, jotta voidaan laskea kaikki maksut ja oppia muita tärkeitä tietoja.

Tavalliset pitkäaikaiset ETF: t sijoittamaan valuuttamääräisiin ovat:

• CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
• CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
• WisdomTree Dreyfus Emerging Valuutta Rahasto (NYSE: CEW).
• WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).

Valuuttamääräisiä vastaavia lyhyitä ETF-rahastoja ovat:

• ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
• ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).

Sijoittaminen ulkomaan valuutan suoriin

Sijoittajat voivat myös suoraan ostaa ja myydä yksittäisiä valuuttoja marginaaleihin valuutanvaihtotoiminnan kautta. Alkuinvestoinnin ollessa niinkin alhainen kuin $ 300- $ 500, sijoittajat voivat ostaa valuuttaa marginaalitasolla, joka vaihtelee 50: 1: stä yli 10 000: een. Tietenkin suurempi marginaalin avulla saatava vipuvaikutus johtaa myös volatiliteetin lisääntymiseen ja tappion riskiin .

Sijoittajien olisi myös syytä tarkistaa ja valita korkealaatuinen forex-välittäjä, koska markkinat eivät ole yhtä tiukasti säänneltyjä kuin Yhdysvaltojen osakemarkkinat. Erityisesti on hyvä ajatus välttää ulkomaisia ​​välittäjiä, joita kansainväliset viranomaiset eivät voi säännellä.

Valuutan suojaus

Sijoittajat voivat myös haluta käyttää valuuttasuojauksia suojaamaan valuuttakurssien aiheuttamilta tappioilta. Esimerkiksi sijoittajalle, joka näkee mahdollisuuksia Euroopassa, saattaa haluta suojautua euroon kohdistuneilta tappioilta suhteessa Yhdysvaltain dollariin, mikä voisi poistaa mahdolliset voitot. Haittapuolena on se, että valuuttasuojaus poistaa joitakin monipuolistamisen eduista.

Suosituimpiin valuuttasuojauksiin kuuluvat:

• WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
• WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
• iSharesin valuuttamääräinen MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).

Bottom Line

Sijoittajat, jotka etsivät helppoa sijoitusvaihtoehtoa ulkomaisessa valuutassa, pitäisivät ETF: t. Nämä varat ovat helpompi kaupata perinteisten varastokalustojen kanssa ja niillä on vähemmän vipuvaikutukseen liittyviä riskejä. Ne, jotka hakevat suorempaa valuuttamääräistä altistumista, voivat kuitenkin myös avata valuutanvaihtotiliä ja ostaa valuutat suoraan käyttämällä marginaalia. Riskit ja tuotot liittyvät joko lähestymistapaan, ja sijoittajien on tarkasteltava huolellisesti näitä tekijöitä ennen päätöksentekoa.