Investointiveron vähennykset Olet saattanut unohtaa

Uudena sijoittajana et välttämättä ymmärrä, että on olemassa useita investointiverovähennyksiä, jotka saattavat kelpuuttaa, alentamalla yleistä verotaakkaa. Tämä yksinkertainen opas on suunniteltu auttamaan sinua löytämään joitakin mahdollisia investointiveroavustuksia, joita et välttämättä ole tuntenut, joten voit kysyä pätevästä kirjanpitäjältäsi tai veroedustajallesi, jos se on jotain, josta voit käyttää itseäsi ja pitää enemmän käteistä taskussa.

Olet saattaisi hyötyä sijoitusveron vähennyksestä sijoitusneuvontaan

Vaikka et voi vähentää välittäjillesi suoritetuilla kaupoilla suoritettavia palkkioita, jotka maksat välittäjälle. lisätään yksilöllisten verotuseräsijoitusten kustannusperustaan ​​ja lasketaan lopulta mahdolliset myyntivoitot tai pääomatappiot, joista maksat veroja tai saatat saada verovähennyksiä - on useita palkkioita, kuluja ja muita neuvontapalveluja maksut, joista saatat pystyä tekemään investointiverovähennyksen riippuen olosuhteista, mukaan lukien joissakin tapauksissa, kuinka suuret kustannukset ne edustavat verotettavaan tai oikaistuun bruttotulokseen.

Esimerkiksi jos olet kuin monien varakkaiden tai varakkaiden amerikkalaisten kanssa, voit työskennellä rekisteröidyn sijoitusneuvojan kanssa. Monet rekisteröidyt sijoitusneuvojat toimivat maksullisin perustein, mikä tarkoittaa, että toisin kuin muut rahoituslaitokset tai ammattilaiset, he eivät tee rahaa viittaamasta sinuun tiettyihin rahoitustuotteisiin eivätkä he luo tuloja suorittamaan kauppoja puolestasi.

Sen sijaan he veloittavat sinua sijoitusneuvontapalkkioista, usein prosenttiosuutena hallinnoitavista varoista, kiinteistä maksuista tai tuntipalkkioista riippuen yrityksestä, jossa työskentelet, erityistarpeistasi ja tarjottavien palvelujen luonteesta . Tyypillisesti palkkiot voivat vaihdella missä tahansa 0,05 prosentista 3 prosenttiin tai joissakin tapauksissa, jos olet pätevä asiakas, prosenttiosuus suorituskyvystä eli 15 prosenttia 25 prosenttiin realisoitumattomasta ja realisoitumattomasta arvostuksesta huoltajuustilillä.

Tiedät, että olen suuri fani käyttää reaalimaailman esimerkkejä ajamaan asemia kotiin, koska mielestäni on helpompaa ymmärtää käsitteitä. Annan tällaista kuvaa yksityisen varainhoitoyhtiön, jonka perustamani myöhemmin tänä vuonna hoidettaessa perheeni vaurautta sekä runsaasti varakkaita ja korkean nettovarallisuuden omaavia yksityishenkilöitä, perheitä ja instituutioita, joilla on vähintään 500 000 dollaria sijoittamaan rinnalleen , Kennon-Green & Co., on parhaillaan suunnitteluvaiheissa, mutta alustava liiketoimintamalli ennakoi, että palkkioaikataulu vaihtelee jonkin verran välillä 0, 25 ja 1,5 prosentin välillä riippuen salkun erityispiirteistä ja muista asiaan liittyvistä näkökohdista.Meillä on kuitenkin todellinen omaisuudenhoitoyhtiö, eikä se, mitä useimmat ihmiset ajattelevat, kun he ajattelevat rahoitussuunnittelijasta, jonka pääasiallinen liiketoiminta käsittää rahoitussuunnitelmien laatimisen, maksujen perimisen ja sijoittamisen rahastoihin, indeksirahastoihin ja vaihtoon joiden omat maksut sisältyvät kulukorkoon neuvontapalkkion lisäksi. Sen sijaan rakennamme asiakkaillemme salkkuja onnistuneille ihmisille, jotka haluavat omistaa arvopapereitaan itse; että vain harvoin poikkeuksin he eivät halua, että heidän rahansa säilytetään yhdistetyissä ajoneuvoissa, mutta mieluummin haluaisivat yksittäiset varastot, joukkovelkakirjat ja muut arvopaperit yksityisellä tilillä.

Sijoitusneuvontapalkkioiden ja varainhoitopalkkiot kirjataan verotettavassa kirjanpidossa seuraavasti:

• Sijoitusneuvontapalkkiot ovat vähennyskelpoisia vain osuuksille, jotka ylittävät 2 prosenttia mukautetusta bruttotuloksesta. Kirjoittaisit ne ilmoittamalla ne A-luettelossa kohdassa "Työvoimakustannukset ja eräät muut vähennykset".
• Sijoitusneuvontapalkkiota pidetään vaihtoehtoisen vähimmäisveron tai AMT: n laskennassa määritellyn verotuksellisen etuuskohtelun mukaan. Jos saat osumaa vaihtoehtoisen vähimmäisveron kanssa, osa tai koko investointisuunnitelma vähennys on hylätty, joten et voi hyödyntää arvonalennusta.

Ammattilaisille ei ole sopusoinnussa siitä, voitteko ottaa verotuksessa vähennyskelpoisten tilien, kuten Roth IRA: n tai Rollover IRA: n, sijoitusneuvontapalkkion, jotta voit yrittää, mutta ei kerro, onko se hyväksytään.

Jotkut varallisuudenhoitajat ja varainhoitoyhtiöt käyttävät jotain tekniikkaa, jonka avulla he auttavat asiakkaita vähentämään veronsa, on antaa heille mahdollisuus maksaa neuvoa-antavat palkkiot ulkopuolelta verottomalla tai verovelvollisella tilillä vähentämällä kaikki maksut välittäjätililtä tai laskuttamalla asiakkaan suoraan ja ottamalla asiakkaalle kirjallinen tarkastus.

Sinulla voi olla mahdollisuus vähentää laskutuspalkkioita

Maksut, jotka maksat veron valmistelusta, ovat yleensä verovähennyskelpoisia. Valitettavasti monet kotitaloudet eivät ole oikeutettuja hyötymään vähennyksestä, koska säännöt ovat vertailukelpoisia sijoitusneuvontaverovähennysten kanssa - vain ne kulut, jotka ylittävät 2 prosenttia mukautetusta bruttotuloksesta ovat vähennyskelpoisia.

Olet voinut ottaa investointiveron vähennyksen sijoitussivustolle, lehdille ja julkaisuille

Ei voi elää ilman päivittäistä Wall Street Journalia? Entä Fortune, Forbes tai Financial Times? Pidä kuitit ja saatat olla oikeutettu tekemään samaa verovähennystä, josta olemme keskustelleet tähän mennessä; mikä tahansa summa, joka on yli 2 prosenttia mukautetusta bruttotuloksesta, kirjataan pois verolaskusta ja mahdollisesta poikkeuksesta vaihtoehtoisen vähimmäisveron laukaisemiseen.

Joidenkin lakisääteisten maksujen verovähennys

Yritykset, jotka vähentävät yritysten oikeudenkäyntimaksuja, kuten osakeomistusta, kommandiittiyhtiötä tai muuta yhteisöä, Oikeudenkäyntikulut ovat tavallisesti täysin verovähennyskelpoisia.Koska nämä yksiköt ovat yleensä läpäisseet, sijoittajat saavat K-1-selvityksen ja heidän osuutensa jakamisverovähennyksestä. Yleensä tällaiset oikeudelliset maksut ovat täysin verovähennyskelpoisia, mukaan lukien vaihtoehtoisen vähimmäisveron piiriin kuulumattomat.

Riippumatta siitä, onko verovirastasi vähennettävissä muita oikeudellisia maksuja, vaihtelee olosuhteista ja tilanteesta riippuen. Se voi saada todella sotkuisia nopeasti, joten on parasta puhua pätevän kirjanpitäjän kanssa. Esimerkiksi tietyt maksut, kuten likviditeettitilanteeseen osallistuvat palkkiot, joissa myy pitkäaikainen perheyritys, on aktivoitava ja lisättävä kustannuksiin. Toisaalta veroedustajan oikeudenkäyntimaksut, jotka auttavat sinua keventämään verorasitusta tai tekemään verosuunnittelun, ovat yleensä täysin vähennyskelpoisia.

Saatat olla kykenevä tekemään investointiveron vähennys talletusten vuokraamisesta

Oletko tallentanut sijoituksesi fyysisiin muotoihin, kuten paperivarastotodistuksiin tai säästöluottoihin? Jos säilytetään talletuspaikka paikallispankissa arvopapereiden suojaamiseksi, voit todennäköisesti vähentää sen veron kustannuksella.

Sinulla on mahdollisuus ottaa investointiveron vähennys investointitoiminnasta koituvaan korkokustannukseen

Sisäinen tulovirasto mahdollistaa investointikorkokustannusten vähennyksen, johon sisältyvät marginaalikorko, jonka maksat rahoista, jotka on lainattu sijoitusten hankkimiseksi osakkeina ja obligaatioina. On hyvin, hyvin tiukkoja sääntöjä, joita on noudatettava, jos haluat käyttää tätä erityistä investointiverovähennystä. Yhdestä voit vähentää vain investointikorkokustannukset "nettosijoituskoron" rajoihin saakka. Tämä sisältää pätemättömät osingot ja myyntivoitot (voit sisällyttää päteviin osinkoihin, jotka maksavat vain alhaisemmat osingot verokannat, jotka alun perin vahvistettiin Bushin veronalennusten aikana, mutta luopuisitteko heidän erityisasemansa ja maksat säännöllisesti verokanta niille mille tahansa määrälle, joka ylittää korkokustannuksesi). Sinun on myös vähennettävä investointikustannukset, kuten ne, joista olemme jo keskustelleet. Tulos, sijoitustoiminnan nettotuotto, on marginaalikorkokulujen enimmäismäärä, josta voit maksaa veroja. Joissakin tapauksissa saatat pystyä siirtämään investointikorkokustannusvähennyssi, jos et voi täysin hyödyntää sitä yhden vuoden aikana. Kuten kaikessa muussa tässä artikkelissa, sinun on neuvoteltava CPA: n tai muun ammattitaitoisen veroedustajan kanssa, jotta voit laskea ja ymmärtää vaihtoehtoja yksilöllisten olosuhteiden, mahdollisuuksien, tilanteen ja muiden asiaan vaikuttavien tekijöiden perusteella.