Varallisuuden hallinta käsittelemättömän katsauksen

Taloudellisen suunnittelun kirjat vaihtelevat enimmäkseen siitä, miten ne on kirjoitettu. Neuvo on yleensä melko vakio, harvoin julkaistut kirjat tarjoavat todella kauheita neuvoja. Minulle hyvä taloudellinen neuvonantaja kirja yleensä riippuu lähestymistavasta. Onko se kiinnostava, mielenkiintoinen, ajatuksia herättävä? Pidätkö kirjailijan äänestä ja haluan kuulla vielä enemmän hänestä? Vaikka kyse on rahoituksesta, onko se myös hyvä lukea?

Jos kyseessä on Wealth Management Unwrapped: Unwrap mitä sinun tarvitsee tietää ja nauttia nykyisestä Charlotte B. Beyer, vastaukset ovat kyllä, kyllä ​​ja kyllä . Kirja tarjoaa täysin ainutlaatuisen työskentelyn ammatillisen neuvonantajan tai omaisuudenhoitajan kanssa. On paljon kaavioita ja kaavioita, joiden avulla voit ajatella, ja paljon neuvoja, jotta sinusta ei voisi tehdä yleisimpiä virheitä.

Tuore lähestymistapa alkaa lukujen otsikoista, jotka sisältävät esimerkiksi "Jos et tiedä, missä olet menossa, kaikki investoinnit tulevat sinne", "Jos et tiedä Kenen sucker on konferenssin pöydässä, se voi olla sinä! "Ja" läpinäkyvyys tai miten olen oppinut rakastamaan ristiriitoja ".

Sitten on todellisia keskusteluja ja tunteita, jotka kirjailija kirjailee kirjaan, joka alkaa luvusta 1: "Kuka on vastuussa minun varallisuuteni?" Hänellä on keskustelu, joka on kuunnellut vuosia sitten online-investointifoorumilla.

Ensimmäinen henkilö kysyy, oliko kukaan koskaan kuullut Bernie Madoffista. Toinen henkilö sanoo rakastavansa, tulot ovat fantastisia ja he ovat onnellisia. Kolmas henkilö soi sanoessaan, että vaikka tuotto näyttää hyvältä, hänen yritys ei ollut tyytyväinen menestykseen ja joutui ottamaan passin. Tämä kolmas henkilö oli itse Beyer ja ensimmäinen sijoittaja otti yhteyttä vuosia myöhemmin kiittääkseen häntä varoituksesta.

Se on hieno tarina havainnollistaa asiaa, jos se kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se on todennäköisesti.

Kirjassa on laskentataulukoita ja harjoituksia, jotka lukijoiden on tarkoitus valmistaa ja tuoda rahoitusneuvojalle. (Lukijat, jotka nauttivat infografiasta, saavat potkut eräistä Beyerin kuvista.) Yksi harjoitus koskee viittä ps: ihmistä, filosofiaa, prosessia, suorituskykyä ja "fhees". Sinun tehtäväsi on kirjoittaa jokaiselle tärkeä prosenttiosuus. Se voi antaa sinulle tunteen ammattilaistyypissä, johon haluat työskennellä. Löydät enemmän itsestäsi neuvonantajana.

Beyer kertoo, miten se arvioi sijoitustoiminnan. On paluuta, mutta sinun on myös harkittava inflaatiota, neuvonantajan palkkioita, rahastoja tai investointimaksuja ja niin edelleen. (Kuten hän kirjoittaa kirjaan: Palauttaa miinus inflaation vähennettynä maksuilla = vähemmän kuin haluat.) Hän suosittelee, että annat neuvonantajasi tekemään tämän matematiikan heidän kanssaan ennen kuin hän kirjautuu asiakkaaksi.Mikä on inflaatioennuste? Mitä minä maksan sinulle? Entä taustalla olevat investoinnit? Tämän harjoituksen tekeminen auttaa sinua paremmin tutustumaan neuvonantajiisi ja miten hän hoitaa hyviä uutisia sekä huonoja.

Mutta jos se ei riitä, Beyer antaa ja haastattaa tuloslomakkeen, jota voit käyttää haastattelussa.

Hän selittää yksityiskohtaisesti eturistiriitojen tyypit, joita sijoittajat voivat kohdata ja mitä he tarkoittavat.

(Yksi naudanlihasta, jonka henkilökohtaisesti minulla oli, oli kirjan avoimuutta käsittelevässä luvussa. Hän varoittaa luottamasta luetteloa ylimmistä välittäjistä tai rahoitusneuvojista, koska et tiedä piileviä eturistiriitoja, koska mainostavat dollareita tai maksa pelaamaan Olen yleisesti samaa mieltä siitä, ettet voi luottaa kolmanteen osapuoleen tekemättä muita tutkimuksia, mutta toimittajana, joka työskenteli parhaan neuvonantajaluettelon suhteen, voin sanoa, että kyseessä ei ollut mitään intressiä eturistiriitoja, ja pyrimme tarjoamaan parhaan luettelon lukijoille.)

Mutta kirjassa on paljon hyviä neuvoja siitä, miten oikein arvioit taloudellisen neuvonantajan itsellesi. Kuinka tietää, milloin odotuksesi ovat epärealistisia, kun olet epäoikeudenmukainen.

Tässä on maininta siitä, mitä sijoittajat eivät koskaan sanoneet neuvonantajille ja mitä neuvonantajat eivät koskaan sano sijoittajille, ja sentimentit ovat mielekkäitä. Kirja voisi auttaa avata neuvonantajien ja heidän asiakkaiden välisiä viestintäkanavia. Ja jos olet kiinnostunut uudesta neuvonantajasta / asiakassuhteesta, viisi lopullista vinkkejä ja viisi petollinen ansa, joita sinun täytyy lukea ennen allekirjoittamista, on jotain, jonka voit purkaa ja ottaa mukanasi lompakossa. Siellä on jopa neuvoja siitä, miten lopettaa suhde neuvonantajaan.

Jos olet tai ystäväsi harkitsee uutta suhdetta taloudelliseen ammattihenkilöön - tai vaikka haluat vain tietää, minkälaista on työskennellä neuvonantajan kanssa - Wealth Management Unwrapped on kätevä kirja olla.

Lue toinen kirjojen arvostelu: Hyvä taloudellinen neuvonantaja kertoo sinulle