Voinko käyttää rahoitusneuvonantajaa My Bankin kautta?

Monet pankit tarjoavat mahdollisuuden käyttää taloudellisia neuvonantajiaan investointeihinne. He voivat tarjota kannustimia, kuten alhaisempia maksutapahtumia tai ilmaista tarkistamista, jos sinulla on pankkitili. Yleensä on vähimmäismäärä, jonka mukaan he haluavat jatkaa sijoittamistaan ​​näiden palvelujen ylläpitämiseksi. Saatat haluta työskennellä pankkisi kanssa, koska hänellä on suhde heihin.

On kuitenkin tärkeää varmistaa, että pankkisi sijoituspalvelut sopivat sinulle parhaiten.

Mitkä ovat edut pankissa toimimisesta?

Ihmiset päättävät käyttää pankkiaan, koska he kokevat, että taloudellinen neuvonantaja on luotettavampi tai koska se yksinkertaistaa rahoitusneuvontaa. On tärkeää pohtia tapaa, jolla rahoitusneuvoja on maksettu. Jotkut, jotka maksetaan kokonaan palkkiona, voivat todennäköisemmin ehdottaa tuotteita, jotka eivät ole suoraan sopusoinnussa sijoitusmukavuustasosi kanssa.

Pankkiin työskentelevä taloudellinen neuvonantaja todennäköisesti pystyy tarjoamaan sinulle monenlaisia ​​investointeja sekä henkivakuutusvaihtoehtoja. Välitysmaksujen tulisi olla verrattavissa muihin rahoitusneuvojaan, jotka toimivat nimenomaan välityslaitokselle tai itsenäisesti. Voi olla rauhoittava saada luotettava yritys ja nimi, kun aiot investoida.

On mukavaa jatkaa työskentelyä yrityksen kanssa, jossa sinulla on jo tili. Sinun pitäisi selvittää, mitä tapahtuu, jos pankkeja on muutettava, koska siirryt tai vastaavasta syystä. Haluat ehkä jättää sijoituksesi pankilta, vaikka sinulla ei olisi tiliä heidän kanssaan.

• Ota huomioon pankin kautta tarjottavat tuotteet ja palvelut.
• Jotkut finanssialan neuvonantajat tarjoavat enemmän kuin vain investoivat palvelut ja voivat myös auttaa henkivakuutuksen ja liiketoiminnan suunnittelun tarpeita. Määritä, mitä haluat ja tarvitset ja etsi sitten hyvää ottelua.
• Haastatkaa neuvonantajaa, jonka kanssa työskentelet, jotta näet, onko hyvä ottelu.
• Katso pankin maksut, jotka veloitetaan kaupoista, kokouksista ja palveluista.

Miten löydän rahoitusneuvoja?

Kun etsit taloudellista neuvonantajaa, sinun on harkittava kaikkia vaihtoehtoja, eikä vain valita parhaiten sopivaa. Kysy ympärillesi; älä pelkää pyytää muilta asiakkailta lähetettyjä viestejä, niin tiedät, että taloudellinen neuvonantaja on pätevä ja luotettava. Sinun pitäisi myös haastatella useita ja varmista, että taloudellinen neuvonantaja voi selittää sinulle investointivaihtoehdot ja sitten antaa sinun tehdä valinnan.

Hyvä taloudellinen neuvonantaja kuuntelee tavoitteitasi ja ymmärtää riskin suuruuden, jonka olet valmis ottamaan ja jonka jälkeen voit löytää tuotteita, jotka vastaavat näitä tavoitteita.Hänen pitäisi pystyä auttamaan sinua luomassa rahoitussuunnitelma. Lisäksi hänen pitäisi pystyä selittämään kunkin sijoitusvaihtoehdon riskit ja edut ja selittämään, miten sinun tulisi levittää sijoituksesi useilla eri vaihtoehdoilla ja eri riskiluokilla, jotta suojaat itseäsi.

Jos hän ei voi tehdä niin, sinun pitäisi löytää uusi taloudellinen neuvonantaja.

• Ota aikaa haastatella useita eri neuvonantajia ennen kuin teet viimeisen valinnan.
• Pyydä lähettämään henkilöitä, joihin luotat.
• Kysy neuvoa, jos heillä on asiakkaita, jotka haluaisivat puhua hänestäsi.
• Varmista, että ymmärrät, miten suhde toimii ja kuinka usein tapaat tarkastellaksesi salkkusi ja miten suositaan uusien investointien hankkimista.

Onko rahani suojattu?

Lopuksi on tärkeää ymmärtää, että jos päätät mennä rahoitusneuvonantajan puoleen pankin kautta, että FDIC ei takaa sijoitustileille varoja. Tämä on yleinen väärinkäsitys, mutta rahasi eivät ole turvallisempia investointeja pankin välitysosaston kautta kuin verkkoyritys.

Siksi kannattaa harkita kaikkia vaihtoehtoja, kuten maksuja ja yhteensopivuutta ennen valinnan tekemistä.

Vaikka sijoitukseen liittyy riskejä, se on yksi parhaista tavoista rakentaa vaurautta. Sijoittaessasi on tärkeää muistaa, että markkinat voivat nousta ylös ja alas. Rahaa ansaitsee parasta säästämällä matalia aikoja ja jättämällä rahat markkinoille. Taloudellinen neuvonantaja voi auttaa sinua ymmärtämään markkinoita. Tämä voi auttaa sinua pysymään rauhallisena, kun markkinat putoavat ja auttavat tekemään parempia taloudellisia päätöksiä.

Ellet ole vakavasti tutkinut osakemarkkinoita saada apua ammattilaiselta, se on yksi parhaista tavoista, joilla voit aloittaa rahojen sijoittamisen. On luokkia, joita voit ottaa ja miten oppia investoinneista, ja on tärkeää kouluttaa itseäsi mahdollisimman paljon sijoittamalla rahaa. Voit halutessasi aloittaa taloudellisen suunnittelijan tai sijoitusneuvojaan ja aloittaa sitten investoinnin omalla tavallaan, kun ymmärrät markkinoita enemmän.

• Ota aikaa tutkia markkinoita lukemalla siitä tai ottamalla luokkia.
• Ymmärrä, että markkinat vaihtelevat ja yritä olla paniikkia, jos asiat pudota.
• Keskustele neuvonantajasi kanssa siitä, kuinka aggressiivista haluat olla investointiesi kanssa ja mihin summaan haluat sijoittaa enemmän varovaisiin rahastoihin.
• Muista, että sijoitusstrategia muuttuu ikääntyessäsi.