Luo erityinen irrotettava luottamuksesi IRA: lle

Jos sinulla on merkittäviä varoja yhdellä tai useammalla yksilöllisellä eläkevakuutustilillä, kannattaa harkita sellaisen erityisen palautettavan elatusluon muodostamista, joka on erityisesti suunniteltu toimimaan IRA: n edunsaajana kuoleman jälkeen . Tällaista luottamusta kutsutaan muutamalla eri nimellä, kuten IRA Trustilla, IRA Living Trustilla, IRA: n Inheritor's Trust -järjestelmällä, IRA: n Stretch Trust -järjestelmällä, IRA-perintötuella tai itsenäisellä eläkesäätiöllä.

Miten IRA luottaa työhön?

IRA Trust on eräänlainen peruutettavissa oleva elävä luottamus, joka on suunniteltu vain pitämään IRA: n tilejä rakkaittensa hyödyksi kuoleman jälkeen. Voit perustaa IRA-luottamussopimukseen eri edustustot, jotka ovat edunsaajiesi, mukaan lukien puolisosi, jos olet naimisissa. Voit suunnitella jokaisen subtrustin vastaamaan kunkin edunsaajan yksilöllisiä tarpeita.

Esimerkiksi saatat päättää, että vaaditut vähimmäisjakaumat ovat IRA-luottamuksen sisällä, mikä tarkoittaa, että varoja voidaan käyttää vain edunsaajan eduksi, kuten toimitsijamiehen harkinnassa määrätään. Tätä kutsutaan usein kertymisluotoksi. Tai voit saada vaaditut vähimmäisjakaumat, jotka maksetaan edunsaajalle sen ajan, jona luottamus saa jokaisen jakelun. Tällaista järjestelyä kutsutaan kanavan luottamukseksi .

Jos haluat luoda perheelle kestävän perinnön, IRA-luottamussopimuksessa perustetut luottamustoimet voidaan perustaa elinikäisen dynastian luottamuksiksi, jotta ne jatkuvat monien vuosien ajan tulevaisuudessa.

Lopuksi, koska IRA-luottamus on peruutettavissa oleva luottamus, voit muuttaa minkä tahansa tai kaikkien alihankintojen ehdot milloin tahansa ennen kuolemaa.

IRA-luottamuksen nimeäminen IRA: n edunsaajana

Et voi nimittää vain "John Doe IRA Trust" IRA: n edunsaajaksi. Tämä ei salli IRA: n luottamusta työskennellä suunnitellusti, koska luottamus ei ole oikeastaan ​​edunsaaja.

Rakastetut ovat edunsaajia. Luottamus yksinkertaisesti kerää ja joissakin tapauksissa pitää kirjaa heille kuolemansa jälkeen.

Sen sijaan IRA-luottamussopimuksessa määritetyt eri alihankintasopimukset olisi nimettävä jokaiselle erilliselle edunsaajan nimeämismuodolle ensisijaisen edunsaajan, toissijaisen edunsaajan tai molempien osalta. Näin varmistetaan, että IRA: iin sisältyvät varat jaetaan edunsaajille niiden omien alihankintojen ehtojen mukaisesti, jotka olet luonut heidän hyväkseen.

Lisätietoja IRA Trustsista on kohdassa Mitä ovat IRA Trustin edut?

HUOMAUTUS: Lait voivat poiketa hieman tilasta toiseen ja ne voivat muuttua usein.Nämä tiedot eivät välttämättä kuvasta viimeisimpiä lakeja. Ota yhteys paikalliseen asianajajaan nykyisistä oikeudellisista neuvoista. Tässä artikkelissa olevat tiedot eivät ole oikeudellisia neuvoja eikä korvaavat oikeudellista neuvontaa.