Top Kansainvälisten sijoitusneuvojien

Sijoitusneuvojat ovat erikoistuneet auttamaan sijoittajia valitsemaan arvopapereita ostettaviksi. Jotkut neuvonantajat antavat vain neuvoja, kun taas toiset hallinnoivat omia sijoitusrahastojaan. Kansainväliset sijoitusneuvojat keskittyvät tarjoamaan sijoittajille maailmanlaajuista vastuuta sijoittamisen sijaan vain sijoittamalla kotimaisiin rahastoihin ja arvopapereihin. Jos haluat laajentaa Yhdysvaltain rajojen yli, kansainvälinen sijoitusneuvoja voi olla hyvä ajatus navigoida vesillä.

Tässä artikkelissa tarkastelemme kansainvälisen sijoitusneuvojan löytämistä, tärkeitä kysymyksiä ja muita tärkeitä näkökohtia.

Oikean taloudellisen neuvonantajan löytäminen

Taloudellisen neuvonantajan löytäminen on monella tapaa, mutta kansainvälisten asiantuntijoiden neuvonantajat voivat olla haastavia. Tämä pätee erityisesti silloin, jos asut pienessä kaupungissa, jossa ei ole paljon vaihtoehtoja. Hyvä uutinen on, että sinulla on vaihtoehtoja joko skenaariossa.

Paras tapa aloittaa rahoitusneuvonantajan etsiminen on YKP: n Lets Make a Plan -verkkosivu, jonka avulla on helppo etsiä valtuutettuja sijoitusneuvojia. Verkkosivustolla on paikallisia vaihtoehtoja sekä korvaustekniikka, vähimmäisvaatimukset, kurinpidollinen historia ja lyhyt elämäkerta. Erikoisala-osassa voit etsiä kansainvälisiä sijoituksia ja muita tärkeitä kriteereitä.

Jos alueellasi ei ole kansainvälisiä rahoitusneuvonantajia, kannattaa harkita perinteisen rahoituksen neuvonantajan pyytämistä kansainvälisten rahastojen sisällyttämisestä salkkuun.

Monilla rahoitusneuvojilla on kokemusta kansainvälisistä sijoituksista salkkuun ja niillä voi olla joitain suosituksia. On tärkeää esittää kysymyksiä ymmärtämään lähestymistapaansa kansainvälisten investointien ja monipuolistamisohjeiden osalta.

Kansainväliset neuvonantajat, joiden rahastot ovat

Jotkut kansainväliset sijoitusneuvojat toimivat omien sijoitusrahastojensa avulla asiakkaidensa altistumiseen kansainvälisille markkinoille.

Näissä tapauksissa sijoittajat voivat ostaa sijoitusrahastoja suoraan näiltä neuvonantajilta ilman välttämättä asiakkaita. Monet avaruusalan suurimmista neuvonantajista ovat tunnettuja yrityksiä, kuten Schwab, Fidelity ja Vanguard, mutta voit myös harkita pienempiä neuvonantajia, jotka ovat karhottaneet markkinarakoa.

Jotkut pienemmät kansainväliset sijoitusneuvojat, joiden sijoitusrahastoja ovat:

• Oakmark: neuvonantaja on keskittynyt soveltamaan johdonmukaista sijoitusfilosofiaa ja prosessia, jolla pyritään tunnistamaan arvo-mahdollisuuksia. Rahastoilla on tavallisesti vähemmän kuin 75 arvopaperia, kun taas johdolla on paljon "ihoa peliin".
• Hartford: Ohjaaja keskittyy ihmislähtöiseen sijoittamiseen, mikä tarkoittaa sellaisten varojen luomista, jotka vastaavat yksilöllisiä sijoituskohteita.Esimerkiksi sen strategiset beta-ETF: t mahdollistavat riskien optimoinnin parantamisen strategiat.
• Domini: Neuvonantaja keskittyy yhteiskunnallisesti vastuullisiin sijoituksiin ympäri maailmaa, johon liittyy positiivisten sosiaalisten ja ympäristöön liittyvien tulosten etsiminen sekä kilpailijoiden taloudellisen tuoton rinnalla.

Sijoitusrahastojen luetteloita löytyy verkkosivuilta, kuten USNewsilta tai erilaisilta sijoitusrahastojen seulukoilta, jotka ovat saatavilla Morningstar-sivustolla ja muilla verkkosivuilla.

Kysymyksiä neuvonantajille

Kun olet tunnistanut taloudellisen neuvonantajan, sinun tulee haastatella heitä varmistaakseen, että he ovat asianmukaisesti päteviä ja sopivat hyvin tarpeisiisi.

Tavallisesti on hyvä tavata sijoitusneuvojia "kasvoista kasvoihin", jotta varmistat, että tulet hyvin yhteen.

Joitakin tärkeitä kysymyksiä ovat:

• Mitä kokemuksia sinulla on kansainvälisissä investoinneissa?
• Mitä lisenssejä sinulla on? Oletko rekisteröity SEC: n, valtion tai FINRA: n kanssa?
• Miten maksat palvelusta? Mikä on kurssisi tai palkkasi?
• Oletko koskaan kurinyt millään hallituksen sääntelyviranomaisella tai haastatellut asiakkaan?
• Voitteko lähettää kopion ADV-lomakkeen molemmista osista?

On tärkeää tehdä asianmukaista huolellisuutta varmistaaksesi, että sijoitusneuvoja sopii juuri sinun tarpeisiisi. Erityisesti sinun pitäisi löytää neuvoja, jotka ovat asianmukaisesti rekisteröityjä, työskentelevät palkkio-osalla (ei toimeksiannosta) ja ovat vapaita sekaisin historiasta sääntelijöiden ja asiakkaiden kanssa.

Kun harkitset sijoitusrahastoja, sinun kannattaa ladata kunkin rahastoesitteen tiedot rahaston riski- ja palkkioprofiilista.

Voi myös olla hyvä pyytää rahastoja, joista olet kiinnostunut, saadaksesi lisätietoja lähestymistavasta ja varmista, että se sopii hyvin.

Bottom Line

Kansainväliset sijoitusneuvojat voivat auttaa yksittäisiä sijoittajia altistamaan ulkomaiset markkinat salkkuihinsa. Monet sijoitusneuvojat toimivat myös omilla sijoitusrahastoillaan, mikä voi auttaa sijoittajia ottamasta vastuulleen perinteisen taloudellisen neuvonantajan kautta. Ennen kuin sijoitat näihin rahastoihin, on tärkeää tehdä asianmukaista huolellisuutta ja varmistaa, että kaikkiin kysymyksiin vastataan ja varat sopivat hyvin salkkuun.