Ennalta edustetun edunsaajan osuuden osuus

Tuensaajan kuolema on yksi suurimmista ongelmista, joita voi ilmetä, kun viimeistä tahtoa tai testamenttia tai peruutettavaa elävää luottamusta ei päivitetä säännöllisesti. Kun edunsaaja edeltää testamentin - henkilö, joka jätti tahton - tai luotonantajan, mitä tapahtuu edunsaajan osuuteen kiinteistöstä tai luottamuksesta, jos hän ei enää ole elossa vastaanottaessaan sitä? Se riippuu siitä, mitä tahto tai luottamus sanoo - tai ei sano - edellisestä edunsaajan osuudesta.

Kun lupaus "Lapses"

Tahto tai luottamus saattaisi sanoa, "annan 20 prosenttia omistuksestani Bobille, jos hän selviytyy." Jos Bob ei selviä testamentin tai luottamuksen tekijälle, Bobin osuus kiinteistöstä "lakkaa", kuten he sanovat legalesella. Toisin sanoen Bobin 20 prosentin osuus ei yksinkertaisesti tule syntymään, koska hän ei enää elä sitä hyväksyäkseen.

Mitä sitten tapahtuu? Koska osuutta ei koskaan luotu, se pysyy tyypillisesti kiinteistöosassa jaettavana muiden edunsaajien kesken. Bobin rauha 20 prosenttia tulee osaksi sitä, mitä kutsutaan kartanon "residuary" - mitä jäljellä, kun tiettyjä lepakoita tehdään.

Useimmissa tapauksissa kiinteistön jäämistö siirtyy muille eloonjääneille edunsaajille. Esimerkiksi Bob on saattanut saada 20 prosenttia, kun Sally sai 40 prosenttia ja Joe sai 40 prosenttia. Koska Bobin 20 prosenttia on imeytynyt takaisin kiinteistöön, mikä tekee siitä suuremman kuin olisi ollut, jos hän olisi voinut hyväksyä osuutensa, Sally ja Joein osakkeet kasvavat.

Per Stirpesin säännökset

Mitä jos tahto tai luottamus sanoo, "Annan 20 prosenttia omistuksestani Bobille, jos hän selviytyy minulle, jos Bob ei selviä, omistuksessani Bobin elävät jälkeläiset, per luokat. " Per luokat ovat legalisin, joka tarkoittaa "juurilla". Tässä tapauksessa juuret ovat Bobin lapsia.

Jos Bob ei asu, mutta kaksi lasta Sally ja Walter hengittävät, ja jos Bobilla ei ole kuolleita lapsia, Sally perii 10 prosenttia kiinteistöstä ja Walter perii 10 prosenttia kiinteistöstä. He saisivat kukin 50 prosentin osuuden Bobin osuudesta.

Mitä jos Sally on kuollut, mutta kaksi lasta, Alex ja Zane? Sitten Alex sai 5 prosenttia, Zane sai 5 prosenttia ja Walter sai alkuperäisen 10 prosenttia. Jälleen Alex ja Zane saisivat kukin 50 prosenttia Sallyn osakkeesta. Jokainen kuolleen vanhemman osuus kulkee lapsiinsa yhtä paljon. Jos Sallyillä olisi vain yksi lapsi, lapsi olisi perinyt koko 10 prosenttia. Koska hänellä oli kaksi lasta, heidän täytyy jakaa se yhtä.

State Intestacy Laws

Mitä jos tahto tai luottamus sanoo, "annan 100 prosenttia omistuksestani Bobille" ja se on se.Mikään muu ei ole kirjoitettu. Muita tuensaajia ei ole. Mitä tapahtuu Bobin osalle?

Se todennäköisesti kulkee edunjättä lähimpään sukulaiseen perustuen hänen valtionsa intestacy lakeihin. Nämä lait tulevat osaksi pelistä, kun kuolleen kuolee ilman kiinteistösuunnitelmaa, ja tuomioistuimen on yritettävä selvittää, mitä hän olisi halunnut tehdä hänen omaisuudellaan, jos hän vaivautui kirjoittamaan tahtoa tai luomaan elävän luottamuksen.

Mutta tuomarille ei ole arvailuja, koska jokaisessa valtiossa on sääntömääräinen luettelo siitä, kuka perii, kun tämä tapahtuu. Tätä kutsutaan "perimän seuraajaksi".

Leijonan osuus maatilasta menee usein eloonjääneelle puolisolle, jossa myös kuolleen lapset saavat osuuden. On mahdollista, että kukaan muu - ei sisaruksia, ei kuolleen vanhempia eikä varmasti Bobin jälkeläisiä - saisi mitään, jos kuolema jättäisi jäljelle jääneen puolison ja lapset. He todennäköisesti perivät kaiken edellyttäen, että he eivät olleet edeltäneet myös testamenttia. He saavat Bobin 100 prosenttia, vaikka kyse ei ole siitä, mitä kuollut halusi tai tarkoitti.

Bottom Line

Hämmentävä, eikö olekin? Siksi suosittelen yleensä, että asiakkaat päivittävät tahtonsa tai luottamuksensa elämää muuttavien tapahtumien, kuten nimetty edunsaajan kuoleman jälkeen.

Pitkällä aikavälillä säästää aikaa ja rahaa, ja testamentin tai luottamuksen tekijän todelliset toiveet ovat selkeitä ja yksiselitteisiä.