Miten antaa osuuden varastosta lahjaksi

Olipa kyseessä joulu tai syntymäpäivät, valmistuminen tai "vain koska", ihmiset joskus kirjoittavat minua haluavansa tietää, miten lahjoittaa lahjaksi. Se on erittäin hyvä kysymys! Tässä yleisnäkemyksessä jakan teille joitain yleisimpiä tapoja, joilla voit lahjoittaa suosikkikannossasi lahjoja lapsille, lastenlapsille, nartuille, veljille, ystäville tai jopa hyväntekeväisyysjärjestöille. Tilanteesi mukaan jotkut menetelmät voivat olla kustannustehokkaampia ja / tai veroetuja edullisempia kuin toiset, joten on tärkeää, että kuuntelet omaa taloudellista neuvonantajaa, kirjanpitäjän ja asianajajan varmistaaksesi, että lahjasi on jäsennelty parhaalla mahdollisella tavalla omalla ainutlaatuisella tavalla olosuhteissa.

Kuinka lahjoittaa lahjaksi ilman rajoituksia

Jos haluat lahjoittaa lahjaksi ilman ketjuja - täysin, täysin vapaasti, jotta henkilö voi tehdä mitä tahansa hän haluaa sillä tällä hetkellä sen hallussapito on - useita keinoja tämän saavuttamiseksi, mukaan lukien nykyisten osakkeiden uudelleen nimittäminen ja / tai suoramyynnin hankintasuunnitelma tai osingon uudelleeninvestointisuunnitelma vastaanottajan nimissä, molemmat Keskustelen yksityiskohtaisesti jäljempänä. Useimmat ovat melko edullisia ja muutamissa tapauksissa täysin ilmaisia.

Antakaa rahastoistamalla olemassa olevat osakeomistukset
Jos omistat osakkeet, jotka haluat lahjoittaa välittäjätilillä tai osinkojen uudelleensijoitussuunnitelmalla, voit ottaa yhteyttä laitokseen ja täyttää ulos lomakkeita, joiden avulla voit halutessasi lahjoittaa osan omistasi sen henkilön nimessä, jolle haluat lahjoittaa osakekannan. Voit myös asettaa säännöllisiä lahjoja ennalta määrätyin väliajoin, kuten kunkin kuukauden viidentenä tai jokaisen neljänneksen toisena tiistaina.

Esimerkki: Charles Schwab & Company: n lomakkeella rahastojen liikkeeseenlaskua koskeva lupa , joka antaa asiakkailleen mahdollisuuden luoda säännöllisiä osakkeiden luovutuksia kolmansille osapuolille. Kuvittele menestyksekkääsi sijoittamisen uraa varten, olitte rakentanut erittäin suuren aseman Procter & Gamble -yrityksessä. Kun olet tarkistanut kaikki tiedot, voit sanoa: "Haluan sinun lahjoittaa 100 Procter & Gamble-osaketta poikani joka kuukausi ottamalla varastosi pois tililtäni ja asettamalla sen välitystiliin".

Vaihtoehtoisesti, jos lapsellasi ei ollut Schwabin välitystiliä, yritys voisi lähettää hänelle fyysisen varastosertifikaatin tai rekisteröidä osakkeet suoraan pojallasi suoraan rekisteröintijärjestelmän kautta (maksu voi koskea jompaakumpaa näistä palvelut riippuen välittäjistä).

Schwab veloittaa joulukuusta 2014 alkaen 75 dollarin maksuomakkeen uudelleennimeämisestä (olettaen, että et halua fyysistä varastosertifikaattia, joka on paljon kalliimpaa eikä tee paljon hyvää nyt, kun he ovat menneet Dodossa.)

Työntekijän kanssa, jolle haluat antaa lahjaksi suoraa osakehankintasuunnitelmaa tai osinkojen uudelleensijoittamisohjelman tiliä heidän nimissään
Muutamaa poikkeusta lukuunottamatta tämä ei voi olla helpompaa. Sinä täytät lomakkeen, postin sekillä, ja se on se. Henkilö saa lausuntonsa omistamiensa osakkeiden määrästä ja voi sitten ostaa lisää postittamalla ylimääräisinä tarkastuksin, joilla on automaattinen nostot pankkitililtä, ​​tai sijoittamalla takaisin kaikki rahavarat, jotka uudet osakkeet maksaa. Jos haluat ostaa heiltä enemmän osakkeita, monet suunnitelmat antavat sinun kirjoittaa toisen tarkistuksen ja lähettää sen itse tai kirjoittaa sen suoraan henkilölle, jos luotat, että he käyttävät varoja ostamaan haluamansa varaston.

Mitä jos haluat fyysisen edustuksen omistuksesta? Vaikka varastosertifikaatit ovat harvinaisia ​​ja joissakin tapauksissa yritykset kieltäytyvät antamasta niitä, voit tarkistaa OneShare-palvelun avulla. com. He voivat omistaa lahjan vastaanottajan nimen, joten voit käyttää tätä osuutta DRIP-ohjelman määrittämiseen. Oma perheessäni näin autoin nuorin sisareni aloittamaan omistusosuuden rakentamisen Coca-Cola Direct Stock Purchase Plan -ohjelmassa. Hänellä on vielä ensimmäinen kehystetty todistus, jonka 99% + jäljellä on suorassa rekisteröinnissä.

Kuinka antaa lahjaksi lahjaksi, jos haluat asettaa rajoituksia osakkeisiin

Mitä jos et halua, että henkilö, jolle sinä annat osakkeiden lahjan, on rajoittamaton pääsy osakkeeseen? Sinulla on useita vaihtoehtoja tilanteesta riippuen.

Alaikäisille, aseta välitysrahasto tai suoraan osakehankintasuunnitelma, joka on rekisteröity Allekirjoittanut Alamomentti (UTMA)
Nämä vankeusraportit ovat ainutlaatuisia, koska ne antavat sinun nimetä säilytysyhteisön, jolla on velvollisuus hoitaa rahat alaikäisen hyvinvoinnille, mutta omaisuus kuuluu alaikäiselle, koska lahjat UTMA: lle ovat peruuttamattomia. Valtiosta riippuen voit päättää, milloin tilillä on merkitystä, haluatko alaikäiseltä oikeuden saada omaisuutensa 21-vuotiaana tai jonkin muun ikäisenä (muutamat valtiot voivat lykätä niin kauan kuten lapsen 25-vuotis syntymäpäivänä, kun taas jotkut antavat sinun asettaa sen nuoreksi kuin 18). UTMA: n avaaminen on yhtä helppoa kuin minkä tahansa muun tilin muodon avaaminen. Itse asiassa asetan pari itselleni veljentytär ja veljenpoika.

Luota omaisuusrahasto ja siirrä osakkeita varastossa
Haluatko antaa osakekannan pienelle tai aikuiselle, joustavuuden perimmäinen vaihtoehto on rahasto. Olen koonnut aloittelijoille suunnatun oppaan, joka liittyy useisiin artikkeleihin, jotka koskevat luottamusrahastoja, mutta lyhyt versio on se, että voit kirjoittaa luottamusilmoituksen, joka jakaa kiinteistön oikeudellisen nimityksen sellaisen toimitsijamiehen kesken, jolla on luottamustehtävä hallinnoida sitä äärimmäisen huollon taso ja taloudellinen edunsaaja, joka pääsee nauttimaan omaisuudesta tavalla, jonka sinä päätät. Voit jopa käyttää luottamusta saada veronlasku itsellesi sisällyttämällä siihen hyväntekeväisyyteen liittyvä syy.

Kuvittele istuessasi 10 000 osaketta Royal Dutch Shell B -luokan B ADR: ssä. Päätte, että haluat antaa varastolle lahjan kolmelle lapsettomalle lapselle. Voit palkata asianajajan kirjoittamaan perusluottamusasiakirjan (yksinkertainen, yksinkertainen luottamus johtaa todennäköisesti noin 1 000 dollariin oikeudenkäyntimaksuista, vaikka tämä voi vaihdella villinä sijainnin mukaan), joka kertoo, että siirrät kaikki 10 000 osaketta luottamukseen . Loput elämästäsi 100% luoton osuuksista maksetuista osingoista jaetaan joulumuseoille joulupukille. Kun viimeinen niistä kuolee, koko lohko - mitä ikinä kannattaa - on mennä alma materin perustamaan apurahoja.

Voit joko muuntaa nykyisen välitystiedon luotoksi täyttämällä paperityöt (jotkut välittäjät antavat jopa pitää saman tilinumeron, niin vain omistajuuden muutoksia) tai voit luoda erillisen uuden tilin luottamuksen nimi ja siirrä varastokortti sen kautta retitle, kuten olemme jo keskustelleet.

Tässä tapauksessa voit antaa varastolle lahjan, mutta lapsenlapset eivät voineet koskaan koskettaa sitä. Sen sijaan he joutuivat elämään osingoista. Viimeisten 12 kuukauden aikana tämä olisi ollut 34-400 dollaria. Jokainen grandkid olisi saanut tarkistuksen noin 11, 467 dollaria. Ajan mittaan tarkastusten pitäisi kasvaa edelleen. Tässä kuvassa et ole rajoittanut, kuinka rahaa voitaisiin käyttää, mutta jos olisit halunnut, olisit voinut rajoittaa sen ostamiseen kotiin, ostaa säännöllisesti uuden vaatekaapin tai maksaa päivittäistavaroita. Luotot ovat erittäin joustavia ja lähes kaikki säännökset hyväksytään, elleivät ne ole ristiriidassa lain kanssa tai vaativat jonkun käyttäytymistä tavalla, jota pidetään yleisen järjestyksen vastaisena.

Luottamuksen lisääminen on se, että et ole rajoitettu lahjapakkauksiin. Jos luottamus on hyvin kirjoitettu, voit myöhemmin osallistua muihin sijoituksiin, mukaan lukien joukkovelkakirjat, sijoitusrahastojen osuudet, kiinteistöt ja paljon muuta.