Mikä on petollinen siirto?

Petokset: ei sanaakaan, jota on syytä välttää kevyesti, varsinkin konkurssipiireissä. Petokset tapahtuvat, kun luotonantaja ei saa vastaavaa arvoa lainan ansaitsemaansa rahamäärään tai kiinteään omaisuuteen, joka on vaihdettu lainanottajan tai ostajan välisen tapahtuman aikana. Kun kyseinen lainaaja tai ostaja tekee konkurssipesän ja tulee konkurssituomioistuinten toimivallan piiriin kuuluvaksi velalliseksi, kaikki sen äskettäiset finanssitransaktiot voidaan tutkia sen selvittämiseksi, ovatko velkojat saaneet käypää arvoa.

Miksi katsomme aiempia taloudellisia transaktioita?

Kaikkien velkojien kohtelu on oikeudenmukainen periaate konkurssiin. Tämä ei kuitenkaan tarkoita, että kaikkia velkojia kohdellaan täsmälleen samankaltaisina. Velkojien kohtelu konkursseissa riippuu osittain siitä, minkälainen velka on. Esimerkiksi vakuudettomia luotonantajia kohdellaan eri tavoin kuin vakuutetut velkojat, koska vakuudelliset velkojat voivat katsoa vakuutensa täyttävän ainakin osan veloistaan. Velkojien luokkaa lukuun ottamatta kukin velkojista on kuitenkin käsiteltävä oleellisesti samalle tasolle kuin kaikilla muilla kyseisen luokan jäsenillä.

Tämä pätee paitsi siihen, miten velkojia käsitellään, kun heille maksetaan konkurssihakemuksen jälkeen. Sitä sovelletaan myös sellaisiin liiketoimiin, jotka tapahtuivat velallisen kamppailuna ennen hakemusta, koska olettamus siitä, että velallinen tietää, että se on taloudellisesti epävarma ja suositaan yhtä luotonantajaa toiselle, oli sopimatonta ja epäoikeudenmukaista.

Tätä tarkoitusta varten kongressi on antanut tuomioistuimelle nimeämänsä konkurssihaltijan, joka valvoo tapausta ja veloittaa velallisen omaisuuden, laajaa valtaa siirtää siirrot, jotka vääristävät varoja, jotka olisivat voineet jakaa velkojille tasapuolisesti .

Mitä ovat siirrot?

Siirtymät tai liiketoimet, joihin vaikuttaa, ovat käteisen ja omaisuuden todelliset siirrot, kuten tavaroiden tai palveluiden ostot.

Siirto voi myös sisältää lähes kaiken, mikä saattaa heikentää velkojien oikeuksia. Esimerkiksi omaisuuden lahjat ovat luultavasti tärkein esimerkki, koska omaisuutta tai rahaa annetaan toiselle ilman minkäänlaista voittoa, riippumatta siitä, onko vastaava arvo vai ei. jos lainanottaja antaa yhdelle velkojalle omaisuuden omaisuuden vakuudeksi, sitä pidetään siirronä, koska se voi mahdollisesti pienentää varoja, jotka voitiin maksaa velkojille. Omaisuuden uudelleennimeäminen jollekin muulle nimenomaan on siirto, tai joskus vain antaa jonkun omaisuuden hallitseminen, on siirto. Laskun maksaminen tavaroista tai palveluista, jotka suoritetaan joko maksuhetkellä tai jonkin ajan kuluttua tavaroiden tai palveluiden toimittamisesta, on myös siirto.

Petosten lajit

Konkurssiapauksessa on kahdenlaisia ​​petollisia siirtoja. Yksi on "todellinen" petos, ja toinen on toinen kutsutaan usein "rakentavaksi petokseksi"."Näiden kahden ensisijainen ero on velkojien väärennyksen tarkoitus.

Tosiasiallinen petos

Tosiasiallinen petos tapahtuu, kun toinen osapuoli tekee siirron aikeesta estää tai salata velkoja. Velallisen tai konkurssin haltijan olisi osoitettava, että luovuttajalla (velallisella) oli todellinen tarkoitus hankkia jotain vähän tai ei lainkaan vaihtoa.

Tarkoituksenmukainen tarkoitus voi olla suuri tehtävä. Useimmat ihmiset, jotka aikovat pettää, menevät tuskissa piilottamaan sitä. Kun heidät kiinni, he harvoin myöntävät sen. Tämä tahtotaso on usein johdettava velallisen toimista. Petoksen petos "" tai "merkit" (indikaattorit) voivat olla:

• Velallisen omaisuuden hallussapito tai määräysvalta.
• Siirtyminen äskettäin perustettuun yhteisöön
• Siirtyminen äskettäin perustettuun yhteisöön
• Erityisen suhteen läsnäolo henkilön kanssa, jolle omaisuus siirretään, kuten puoliso, muu suhteellinen tai liikekumppani > Velallinen oli maksukyvytön tapahtumahetkellä
• Siirto tehtiin salaa
• Siirto tehtiin ilman vastiketta
• Siirto oli osa toimintamallia
• Olipa kyseessä siirto vaikutti, että kaikki vapautetut varat muuttuivat vapautetuiksi varoiksi
• Tämä ei ole yksinomainen luettelo. Tuomioistuimet ottavat huomioon monia erilaisia ​​tosiasioita ja olosuhteita päättäessään, onko toimija tarkoitettu petoksia.

Konstruktiivinen petos Rakentava petos on harhaanjohtava. Vaikka sitä kutsutaan petokseksi, tarkoituksen elementtiä kohdellaan eri tavoin. Se, joka haastaa liiketoimen rakentavaksi petoksi, ei tarvitse osoittaa, että velallinen halusi liiketoimen estävän velkojia. Sanomalla, että liiketoimi muodosti "rakentavan" petoksen, toteamme, että liiketoimi suositteli luotonantajaa tai velkojaryhmiä poissulkematta muita samanlaisia ​​velkojia ja oli periaatteessa epäreilua.

Jotta voidaan pitää rakentavana petoksena, on oltava kaksi ehtoa:

Velallinen sai vaihtovelkassa vähemmän kuin "kohtuullisen vastaava arvo".

• Lisäksi jomman kumman seuraavista pitää olla totta:

Velallinen oli maksukyvytön ennen tapahtumaa tai tapahtuman seurauksena.

• Liiketoimessa siirto jätti velallisen kohtuuttoman alhaisella pääomalla.
• Kaupan toteuttamisessa velallisen tarkoituksena oli saada velka, jonka hän tiesi ylittäneen kykynsä maksaa, tai
• velallinen suorittaa kauppaan yrityksen sisäpiiriläisen hyväksi työsopimuksen perusteella.
• Näitä ehtoja voi olla vaikea saada aikaan, ja ne voivat aiheuttaa huomattavia riita-asioita. Kiinteistön mukaan vaihdettavan arvon määrittäminen voisi tehdä arviointeja ja asiantuntijalausuntoja. Kysymys maksukyvyttömyydestä - onko velallinen enää velkaa enemmän kuin mitä se on omistanut - on myös ongelmallinen ja vaatii usein kirjanpitäjien tai muiden tuntemista siitä, miten yritys seuraa rahaa.

Siirron välttäminen

Tuomioistuin nimittää varamiehen, jonka tehtävänä on velallisen vapauttamattomien varojen hallinnointi, purkaminen (myyminen) ja tuoton välittäminen tukikelpoisille velkojille. Konkurssikoodi myöntää toimitsijamiehelle, jota usein kutsutaan "vahvoiksi käsivariksi" tai "välttääkseen" valtuuksia. Nämä valtuudet antavat edunvalvojalle oikeuden kumota petolliset liiketoimet konkurssipesän ja kaikkien velkojien hyväksi.

Jos toimitsijamies ei kykene vakuuttamaan vastaanottajaa siirtämään siirron vapaaehtoisesti, toimitsijamies todennäköisesti esittää konkurssimenettelyyn liittyvän oikeudenkäynnin. Oikeudenkäyntiä kutsutaan vastapainoksi, ja se toimii paljon samoin kuin mikä tahansa muu oikeusjuttu, jossa valtiosta on tullut kantajaa konkurssipesän puolesta ja vastaanottaja tai velkoja vastaajana.

Puolusta Fraudulent Transfer Transfer -pukuun

Siirronsaaja voi puolustautua selvittämään, miksi häneltä ei pitäisi vaatia palauttamaan rahaa tai omaisuutta. Esimerkiksi luovutuksensaaja saa luottoa siinä määrin, että luovutuksensaaja on antanut velallisen arvon, suoritti liiketoimen vilpittömässä mielessä eikä hänellä ollut tietoa velallisen maksukyvyttömyydestä. Esimerkiksi jos luovutuksensaaja maksoi velalle arvoltaan $ 1 000 dollaria 3 000 dollaria, velallinen ei saanut hevosta kohtuullista vastaavaa arvoa, mutta velallinen sai 1 000 dollaria. Siten luovutuksensaaja ei olisi velkaa maksaa kiinteistöä 3 000 dollaria, mutta vain 2 000 dollaria ylimääräistä, että velallinen olisi pitänyt saada (tai hevosen takaisin, jos se on mahdollista).

Hyvä usko on hyvin subjektiivinen käsite. Siirronsaajan on osoitettava, että hänellä oli (1) rehellinen käsitys siitä, että liiketoimi oli asianmukainen; (2) ei ole aikomusta ottaa epäoikeudenmukaista hyötyä velalliselta; ja (3) mitään tarkoitusta tai tietämystä siitä, että liiketoimi estäisi, viivyttäisi tai halveksivat velallisen velkoja.

Kuka voi saada petollisen siirron vastustajan?

Toimitsijamies

• Velkojat, jos toimitsijamies ei ryhdy toimiin
• Velallinen, jos toimitsijamies kieltäytyy ryhtymästä toimiin ja omaisuus olisi vapautettu
• Aikataulu tai raja-arvo

konkurssikoodi, vilpillinen siirron vastustajapoliittinen menettely on saatettava viimeistään kahden vuoden kuluttua vapauttamispyynnön tekemisestä (yleensä konkurssimenettelyn aloittamisen päivämäärä) tai yhden vuoden kuluttua siitä, kun ensimmäinen varamieheksi on nimitetty (jos toimeksiantaja nimitetään tapauksen kahden ensimmäisen vuoden aikana). Konkurssituomioistuin voi pidentää arkistointiaikaa tietyissä tapauksissa.

Lisätietoja varamiehen välttämättömistä tai voimakkaista käsivartiomalleista on kohdassa Mikä on ensisijainen siirto?