10 Parasta ETF: ää investointitavoille tai -tyylille

Paras ETF: iden löytäminen monipuolisuudella ja tuloksilla lähes mihin tahansa sijoitussalkkuun ei ole yksinkertainen tehtävä. Mutta teimme kotitehtävät ja läpikäyimme kymmeniä rahastoja saadaksemme 10 parasta ETF: tä, jotka edustavat erilaisia ​​luokkia. Tämä tarkoittaa, että lähes kaikki sijoittajat voivat käyttää näitä varoja rakentaakseen monipuolisen salkun.

Ennen kuin pääsemme varojen luetteloon, tarkistamme ETF: n perusasiat varmistaaksemme, että tämä sijoitustyyppi sopii investointitarpeisiisi.

ETF: n määritelmä, perusteet ja sijoitusrahastolaskenta

Vaikka ETF-sijoituksia ei olisi koskaan sijoitettu, on hyvä, että olet kuullut tästä monipuolisesta sijoitusajoneuvosta. Mutta mitä ovat ETF: t?

ETF on lyhenne sanoista Exchange-Traded Fund. Ne ovat samankaltaisia ​​sijoitusrahastojen kanssa, koska ne ovat yksittäisiä arvopapereita, joilla on arvopapereita. Kuten indeksirahastoista, valtaosa ETF: stä seuraa passiivisesti vertailuindeksin, kuten S & P 500 -indeksin, NASDAQ 100: n tai Russell 2000: n. Sen sijaan ETF: n ja sijoitusrahastojen samankaltaisuudet loppuvat.

Toisin kuin sijoitusrahastoja, ETF: t käyvät kauppaa päivän aikana, kuten varastot, kun taas rahastojen kaupankäynti kauden päättyessä. Tämä tarjoaa suuremman monipuolisuuden syöttökohdan valinnassa, joka voi hyödyntää lyhytaikaisia ​​hinnanvaihteluita. ETF: t voivat kuitenkin olla älykkäitä sijoitusvaihtoehtoja pitkäaikaisille sijoittajille, mikä on toinen samankaltaisuus kuin niiden indeksirahastojen serkut.

Yksinkertaisuuden ja passiivisuuden vuoksi ETF: t ovat yleensä pienempiä kuin sijoitusrahastot. Koska ETF-arvopaperit ovat erittäin vähäisiä, ETF: t ovat erittäin verotuksellisia, mikä tekee niistä älykkäitä omistuksia verollisiin välitystileihin.

Nyt muodolliset esittelyt pois päältä, jätät vain tehtävän parhaiden ETF: iden valitsemisesta.

Kuten monipuolistamisen vahvuus sijoitusrahastojen ja muiden sijoitustyyppien kanssa, on järkevää pitää useampi kuin yksi ETF useimmille sijoitustavoitteille.

Paras ETF: t, jotka jäljittävät tärkeimmät markkinaindeksit

Aloitamme listan 10 parhaasta ETF: stä, jotka pitävät yllä investointitavoitteita tai -tyyliä varten. Aloitamme laajasti vaihdetuilla rahastoilla, jotka seuraavat laajasti hajautettuja indeksejä. Tämä tarkoittaa sitä, että nämä ETF: t kumpikin seuraavat indeksiä, joka pitää varastoja useilla aloilla. Jokaisella on kuitenkin oma

1. Spider S & P 500 (SPY) : Avaaminen sijoittajille vuonna 1993 on SPY: n ensimmäinen markkinoilla saatavilla oleva ETF. Kuten nimensä mukaan SPY seuraa passiivisesti S & P 500 -indeksiä, joka edustaa yli 500 suurinta varastoa U.:ssä markkina-arvoltaan mitattuna. Tämä tarkoittaa, että osakkeenomistajat saavat monipuolisen valikoiman kantoja kuten Applen (AAPL), Microsoft (MSFT) ja aakkoset (GOOG).SPY voi toimia hyvin itsenäisenä sijoituksena pitkän aikavälin investointitavoitteisiin tai keskeisenä omistuksena monipuolisemmassa salkussa. Potentiaalisten sijoittajien tulisi olla tietoisia siitä, että vaikka SPY: llä on satoja kantoja, odotetaan lyhytaikaisia ​​arvon alenemisia. SPY: n kulusuhde on vain 0,945 prosenttia eli 9 dollaria. 45 vuosittain jokaista 10 000 dollaria kohden.

Tämä tekee SPY: n halvempaa kuin useimmat S & P 500 -indeksirahat.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Sijoittajat, jotka haluavat laajempaa monipuolistamista kuin S & P 500 tarjoaa, haluavat tarkastella lähemmin IWV: tä. Tämä ETF seuraa Russell 3000 -indeksiä, joka edustaa noin 3 000 U.S.-osaketta, joista suurin osa on suurikokoisia kantoja. IWV: llä on kuitenkin myös pien- ja keskisuuret varastot, mikä tekee monipuolisemmasta tilasta kuin S & P 500 -indeksi. IWV voi olla älykäs valinta sijoittajille, jotka aloittavat sijoittamisen ETF: ille. Se, että IWV: llä on 100 prosenttia varastot, merkitsee sitä, että sijoittajilla pitäisi olla pitkän aikavälin aikataulut ja suuri suhteellinen riskinsietokyky. IWV: n kulusuhde on 0,20 prosenttia eli 20 dollaria vuosittain jokaista 10 000 dollaria kohden.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Tämä ETF voi olla älykäs vaihtoehto aggressiivisille sijoittajille, jotka haluavat laajalti altistua pienikokoisille varastoille.

IWM seuraa Russell 2000 -indeksiä, joka edustaa noin 2 000 U. S.: n pienten pääomien varastoja. Pienikantaisilla varoilla on enemmän markkinariskiä kuin suurten korkojen varastot, mutta niillä on myös mahdollisuus korkeampiin pitkän aikavälin tuottoihin. IWM voi tehdä hyvän satelliittivaraston salkussa lisäämällä ansaintapotentiaalia vähentäen samalla riskiä monipuolistamalla. IWM: n kulut ovat 0,20 prosenttia eli 20 dollaria vuosittain jokaista 10 000 dollaria kohden.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard tunnetaan parhaiten korkealaatuisista, edullisista, ei-kuormittavista sijoitusrahastoistaan, mutta niillä on myös monipuolinen valikoima ETF: t ja IVOO voi olla paras mid- Cap ETF markkinoilla. Mid-cap varastot ovat usein nimeltään "makea spot", koska ne ovat historiallisesti keskimäärin korkeampia pitkän aikavälin tuottoja kuin suurten korkojen varastot ja pienemmät markkinariskit kuin pienet cap varastot. Tämä kaksoislaatuinen sijoitus tekee IVOO: stä älykkään valinnan käyttää aggressiivisena ydinpidossa tai S & P 500 -indeksirahastoon. IVOO: n kulusuhde on 0,15 prosenttia eli 15 dollaria vuosittain aina 10 000 dollaria sijoitettuna.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Jos sinun tarvitsi valita vain yhden ulkomaisen ETF: n ostaa, EFA olisi älykäs valinta. Tämä ETF seuraa MSCI EAFE -indeksiä, joka edustaa yli 900 varastoa Euroopan kehittyneillä maailman alueilla, "Australasia" (Australia ja Uusi-Seelanti) ja Kaukoidässä, joka muodostaa EAFA-lyhenne. Varastot sisältävät suurten ja keskisuurten yritysten omistukset. Ulkomaiset sijoitukset pyrkivät kasvattamaan markkinariskiä enemmän kuin U.S.-sijoitukset, mikä tarkoittaa, että EFA: ta käytetään parhaiten satelliittitilanteessa monipuolisessa salkussa. EFA: n kulusuhde on 33 prosenttia eli 33 dollaria vuodessa jokaista 10 000 dollaria kohden.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Yhdessä ETF: ssä sijoittaja voi kaapata koko Yhdysvaltain joukkovelkakirjamarkkinat ja tämä laaja hajauttaminen tekee AGG: stä vankan ydinomistuksen salkun kiinteäkorkoisesta osuudesta tai itsenäisenä joukkovelkakirjalainarahastona . Vain 0, 05 prosentin kustannussuhde voi saada altistumisen yli 6 000 joukkovelkakirjalainalle.

Sektoreiden parhaat ETF: t

Sijoitusrahastoihin sijoittaminen ei ole kaikille, mutta ne voivat olla älykkäitä lisäyksiä mihin tahansa salkkuun monipuolistamisen ja pitkän aikavälin tuoton kasvattamiseksi. Paras ETF: iden listaan ​​neljä viimeistä rahastoa korostamme sektorirahastoja.

7. Terveydenhuolto SPDR (XLV) : Tämä ETF keskittyy terveydenhuoltoalaan, joka tunnetaan sen pitkäaikaisen kasvupotentiaalin ja puolustavien ominaisuuksien yhdistelmästä. Terveysalaa olivat lääkeyhtiöt, biotekniikkayritykset, lääkinnällisten laitteiden valmistajat, sairaalayritykset ja paljon muuta. Ikääntyvän väestön ja lääketieteellisen kehityksen myötä terveyssektori on valmis toimimaan parhaiten toimialalla ennakoitavissa olevassa tulevaisuudessa. Terveysvarastojen katsotaan olevan puolustava syy, koska niiden taipumus pitää arvostaan ​​paremmin kuin laajat markkinat merkittävien laskujen aikana. Ihmiset tarvitsevat yhä lääkitystä ja vierailla lääkärissä taantumissa. XLV: n kulusuhde on n. 14 prosenttia eli 14 dollaria vuosittain jokaista 10 000 dollaria kohden.

8. Energia-alan valinta SPDR (XLE) : Energia-ala voi olla myös laadukas lisäys ETF: ien monipuoliseen salkkuun. Energiaan kuuluvat öljy- ja maakaasua tuottavat yritykset. Koska öljy on rajallinen voimavara, energian hinnat todennäköisesti kasvavat, samoin kuin energian varastojen hinnat. XLE: n kulusuhde on 0,14 prosenttia, eli 14 dollaria vuodessa jokaista 10 000 dollaria kohden.

9. Apuohjelmat Valitse sektori SPDR (XLU) : Apuohjelmat sisältävät yrityksiä, jotka tarjoavat kuluttajille hyödyllisiä palveluita, kuten kaasu, sähkö, vesi ja puhelin. Terveydenhuollon tavoin kuluttajat tarvitsevat edelleen apuvälineitä markkinoiden laskusuhdanteen aikana, mikä tekee näistä varastosta hyviä puolustustarvikkeita ja älykkäitä monipuolistamistyökaluja melkein minkä tahansa pitkän aikavälin salkkuun. XLU: n kulusuhde on n. 14 prosenttia eli 14 dollaria vuodessa jokaista 10 000 dollaria kohden.

10. Kuluttajavarastot Valitse sektori SPDR (XLP) : Jos haluat laajemman hajautetun varastoinnin monipuolistamisen, kuluttajien niittejä koskeva sektori on hyvä tapa kaapata tämä tavoite. Kuluttajavarastot ovat tuotteita, jotka kuluttajat ostavat päivittäiseen elämään. Jotkut näistä ovat terveydenhoitotuotteita, ruokaa, apuohjelmia, alkoholia ja tupakkaa. XLU: n kulusuhde on n. 14 prosenttia eli 14 dollaria vuodessa jokaista 10 000 dollaria kohden.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluun, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita. Kent Thune ei henkilökohtaisesti pidä mitään edellä mainituista arvopapereista tämän kirjallisesti, mutta hän pitää niitä joissakin asiakastileissä.