3 Syytä harkita ETF: iden käyttöä Vs. Sijoitusrahasto

Kun tapaan uusia tai tulevia asiakkaita, puhumme sijoitusstrategiasta, joka sopii juuri heidän erityiseen tilanteeseensa. Usein kysyn, "miltä sinusta tuntuu sijoitusrahastoista? "

Vastaus tähän kysymykseen on se, että se riippuu. En välttämättä pidä sijoitusrahastoja, ja minulla on tiettyjä varoja, jotka pidän erittäin paljon. Kuitenkin aina, kun se on mahdollista, mieluummin käytän Exchange Traded Funds (ETS) -rahastoja.

Jos olet uusi sijoitusmaailmassa, saattaa olla hyödyllistä antaa sinulle alkuerä kahdesta eri investointityypistä. ETF: t ovat sijoitusrahastoja, joita vaihdetaan päivittäin pörsseissä, aivan kuten varastot. ETF: itä voidaan ajatella kantaryhmä, joukkovelkakirjat tai hyödykkeet, jotka seuraavat indeksiä. Esimerkiksi yksi tunnetuista ETF: stä on DVY, i-Shares Select -jakauma. Tämä ETF pyrkii seuraamaan Dow Jones U.S. Select Dividend Indexin sijoitustuloksia, joka koostuu suhteellisen korkeista osingoista, jotka maksavat U.S.-osakkeita.

Sijoitusrahastot toimivat hieman eri tavalla. Tämä sijoitusstrategia yhdistää rahasi muiden sijoittajien kanssa ostamaan kokoelma kantoja, joukkovelkakirjoja tai muita arvopapereita, joita kutsutaan salkuksi. Sijoitusrahastojen sijasta kaupankäynnin kohteena olevan ETF-rahasto-osuuden sijasta sijoitusrahaston hinta, joka tunnetaan myös nettoarvostaan ​​(NAV), määräytyy arvopapereiden kokonaisarvosta salkussa jaettuna rahaston ulkona olevien osakkeiden määrällä .

Tämä hinta vaihtelee kunkin salkun hallussa olevien arvopapereiden arvon perusteella jokaisen pankkipäivän päättyessä. Huomaa, että rahasto-sijoittajat eivät itse omista varoja, joihin rahasto sijoittaa; he omistavat vain rahaston osakkeita.

Käypänä arvona nämä kaksi sijoitusta näyttävät melko samanlaisilta kuin niiden hinnoittelusta.

Mutta pinnan alla on paljon enemmän, jonka haluat tietää ennen kuin teet seuraavan suuren ETF: n tai sijoitusrahaston päätöksen. Kolme tärkeintä tekijää ovat seuraavat:

1. Kustannukset

ETF: n ja sijoitusrahastojen välinen ensimmäinen merkittävä ero on käynnistyskustannukset. Koska ETF: t kaupastavat kaltaisilta varastoilta, sijoittajat voivat ostaa pieniä osia sijoituksesta, mutta sijoittajat eivät saa sijoittaa vähimmäisvarantoon. Tämä voi olla erityisen hyödyllistä sijoittajille, jotka ovat juuri alkaneet.

Toisaalta sijoitusrahasto vaatii sijoitusmaksun, joka voi olla 1 000 - 10 000 dollaria.

2. Läpinäkyvyys

Ei ole rajoituksia siitä, kuinka usein ETF: itä voidaan käydä kauppaa, ja kaupat voidaan suorittaa koko päivän ajan. ETF: n haltija tietää, mitä hänen ETF: nsä hinta on jokaisena pörssipäivänä, mikä mahdollistaa täydellisen avoimuuden.Tämä tekee ETF: stä houkuttelevan sekä passiivisille että aktiivisille sijoittajille.

Sijoitusrahasto ei salli päivänsisäistä kaupankäyntiä, jolloin avoimuus on avointa koko päivän. Rahasto-osuuden arvo, nettoarvo (NAV), lasketaan vain kerran päivässä osakepääoman sulkemisen jälkeen 4 p. m.

3. Verotukselliset seuraukset

Seuraava suuri ero ETF: n ja sijoitusrahastojen välillä on verovaikutus.

ETF: issä ei ole todellisia verotettavia tapahtumia. Koska sijoittajat voivat ostaa ja myydä ETF: iä, kuten varastoja, niiden voitot ja tappiot perustuvat suoraan kaupankäyntiin.

Sijoitusrahastot toimivat paljon toisin. Rahastoyhtiön hallinnoijilla on jatkuvasti tasapainotettava varoja myymällä arvopapereita, jotka johtuvat osakkeenomistajien lunastuksista tai uudelleensijoittamisesta. Tämä on järkevää, mutta tässä on saalis: Sijoitusrahastojen arvopapereiden myynti luo myyntivoittoja kaikille osakkeenomistajille. Lopputulos? Sinulla on veroja arvopapereiden myynnistä, ottaen pääasiassa muiden osakkeenomistajien verotaakan. Et todennäköisesti ole tyytyväinen omaan verolaskelmiisi - miksi haluaisit koskaan ottaa jonkun toisen?

Bottom Line

Jokaisella ihmisellä on erilaiset henkilökohtaiset olosuhteet, eikä investointimaailmassa ole yhtä kokoa kaikille.

Muista vain, että tieto on valtaa ja tekemällä kotitehtäviä investoinneissa on kriittinen.

Seuraa Wes Twitter , Facebook ja Wesmoss. com

Arvokkaita taloudellisia työkaluja ja tietoja siitä, miten sijoittaudu onnelliseen eläkkeelle, tarkista nämä asiat:

Sosiaaliturvan optimoija, eläkesaldo, 401k Allocator, Money & Happiness Quiz, on aika Taloudellinen sulkeminen? ja voit eläkkeelle entistä harvemmin kuin

Julkaiseminen: Nämä tiedot toimitetaan sinulle resurssina vain informaatiotarkoituksiin. Se esitellään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eikä se ole sopiva kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen. Näitä tietoja ei ole tarkoitettu ja eivät saa muodostaa ensisijaisen perustan mahdollisille investointipäätöksille. Tutustu aina omaan lailliseen, verotukseen tai sijoitusneuvojaan ennen investointien / verojen / kiinteistöjen / rahoitussuunnittelun näkökantojen tai päätösten tekemistä.