4 Haittaa sijoitusrahastojen omistuksessa

Jos olet säännöllinen lukija sijoitusrahastoista, saatat olla lukenut sijoitusrahastojen niin sanotuista haitoista. Mutta mitkä ovat todelliset haitat rahaston omistamisesta - haitat, joita ei ole yhtä helposti vältettävissä tai joita ei voida välttää?

Keskinäisen rahaston omistamisen haitat # 1: On paljon valintoja

"Liian paljon hyvää" on lause, että useimmat meistä voivat liittyä tavalla tai toisella. Jos olet sijoitusrahasto sijoittaja, voit varmasti liittyä tähän overused lause.

Ja valitettavasti kaikki sijoitusrahastot eivät ole "hyviä".

Markkinoilla toimivien monipuolisten sijoitusrahastojen avulla voi johtaa siihen, että jotkut sijoittajat eivät yksinkertaisesti investoi tai valitsevat vähiten riskialtista vaihtoehtoa, joka eräiden tutkimusten mukaan "on epäedullisempi niiden pitkän aikavälin taloudelliselle hyvinvoinnille . "

Kun sijoittajat kohtaavat valinnanvaraa ylikuormituksella tai mitä käyttäytymistutkijat saattavat kutsua rajoitetuksi järkeistämisyydeksi, he näkevät, että rahastojen valintoja on liian paljon, on vaikea tehdä sijoituspäätöksiä.

Keskinäisen rahaston omistukset 2: Aiempi tulos ei ennusta tulevaisuuden tulosta

Riippumatta tutkimustyöstäsi ja / tai sijoitusrahastojen neuvonantajan hankkeista, sijoitusrahastojen menestys ei ole kohtuullinen ennakointi tulevia tuottoja. Jos se on pääomasijoitusrahasto, joukkovelkakirjalaina tai tasapainoinen rahasto, tuleva suorituskyky voi olla epävakaa ja ei liity menneisyyteen.

John Bogle: et voi ennustaa sijoitusrahastojen tulevaa suorituskykyä tarkastelemalla menneisyyttä, on aika hyväksyä, että alkuperäisen sijoituksen 100 prosentin tuotto ei ole taattu.

Toisin sanoen, jos sijoitat 1 000 dollaria kovaan ansaitsemaan rahaa rahastoon, ei ole mitään takeita siitä, että $ 1 000 on käytettävissäsi, kun tarvitset sitä.

Sijoitusrahastot eivät ole poikkeus tästä päävakuuden puutteesta. ETF: t, suljetut varat ja UIT: t eivät voi luvata 100 prosentin pääoman palautusta.

Keskinäisen rahaston omistukset 4: Käynnissä oleva tutkimus vaaditaan

Olisi mukavaa, jos voisit ostaa rahastoa ja pitää rahaston koko eliniän ajan. Vaikka tietyt rahastot (ajattele kohdepäivämäärärahastoja) suunnitellaan pidettäväksi koko elinkaaren ajan, on kohtuutonta odottaa, että sijoitusprofiili (tarpeet ja tavoitteet) säilyy ennallaan. On myös epätodennäköistä, että rahasto, jonka ostat, pysyy samana ikuisuuden vuoksi (esim. Johtajien muutokset, sijoitustyylit ajautuvat, rahastot sulautuvat tai myydään muille rahastoyhtiöille).

Nämä erilaiset muutokset sijoittajien elämässä ja muutokset sijoitusrahastoissa vaativat meitä kaikkia sitoutumaan jatkuvaan tutkimukseen.

Vältä sijoitusrahastojen omistamisen haitat

On tärkeää ymmärtää sijoitusrahastojen omistamisen haitat ennen sijoituspäätöstä. Ennen kuin sijoitat sijoitusrahastoon, oppia, miten voit välttää uupumukset. Ja kuten jokin henkilökohtainen päätös, varmista, että sijoitusrahastojen ostaminen sopii henkilökohtaisiin tavoitteisiisi, riskinsietokykyyn ja sijoitustavoitteisiin.