Miksi hyödykeosaaminen on tärkeä kaikille sijoittajille

On niin tärkeää säästää tulevaisuuteen. Eläkkeet, jotka ansaitsivat tuloja niille, jotka viettäneet elantonsa elantonsa ansiosta. Nykyään monet työskentelevät joutuvat kuitenkin turvautumaan säästöihinsä kultaisten vuosien aikana. Yhdysvalloissa sosiaaliturva on levoton järjestelmä. Järjestelmä on altis poliittisille toimijoille, jotka joutuvat käsittelemään kasvavia alijäämiä ja voivat päättää muuttaa etuja tulevaisuudessa.

Sosiaaliturva ei todennäköisesti tuota tulevaisuudessa merkittäviä ja välttämättömiä tuloja. Ihmiset elävät pidempään näinä päivinä, ja se tarkoittaa, että he tarvitsevat lisää rahaa ylläpitääkseen itseään.

Yksilöllisten eläkevastuiden ja muiden verotuksellisten säästöohjelmien ansiosta säästöt ovat vaikuttaneet pääoma- ja korkomarkkinoille. Vaikka siellä on paljon sijoitusalan ammattilaisia ​​auttamaan ihmisiä heidän suunnitelmissaan, on tärkeää, että me kaikki emme vain ymmärrä markkinoita, vaan tulemme aktiivisesti osallistumaan tulevaisuuteemme, kun kyse on pesimäyksiköistämme. On myös tullut välttämätöntä, että nämä rahoitusasiantuntijat ymmärtävät merkittävän omaisuusluokan, kun he neuvovat pääomahallintapäätöksistä.

Hyödykkeet ovat olleet pitkään vaihtoehtoisia sijoitusvälineitä. He pelottavat monia rahoitusasiantuntijoita ja yksittäisiä sijoittajia raaka-ainemarkkinoiden luontaisen vaihtelun vuoksi. niillä on taipumus olla paljon enemmän hintavarianssia ajan myötä kuin muut omaisuusluokat.

Jotkut sijoittajat tarkastelevat kuitenkin hyödykemarkkinoiden epävakaisuutta mahdollisuutena. Nämä markkinaosapuolet pyrkivät säästämissuunnitelmiinsa paljon ennakoivammin. Heillä on taipumus ostaa ja myydä paljon enemmän kuin ne, jotka ovat osakkaita tai joukkovelkakirjamarkkinoita, jotka ostavat ja pitävät pitkällä aikavälillä.

Mikä on säästämissuunnitelma, riippumatta siitä, otatko ennakoivan tai ostopäätöksen, tieto on valtaa. Hyödykemarkkinoiden ja muiden omaisuusluokkien välisten hyödykkeiden välisten suhteiden ymmärtäminen voi parantaa tuottoa ja antaa toisinaan tarvittavat signaalit, jotka suojaavat pääomaa tai lisäävät tuottoa. Meillä kaikilla on luonnollinen tietämys hyödykemarkkinoista; ostaamme bensiiniä täyttämään autot, ostamaan ruokaa supermarketissa, lämmittämään ja jäähdyttämään koteja ja ostamaan asuntoja, jotka sisältävät olennaisia ​​rakennusmateriaaleja. Olemme kaikki hyödykekuluttajia päivittäin, ja olemme herkkiä raaka-aineiden hintojen muutoksille yksilöllisesti. Jos meillä on pääomasijoituksia, investoimamme yritykset ovat myös hyödykkeiden kuluttajia; hintojen muutokset näissä niitteissä vaikuttavat tulokseen. Kun hyödykkeen hinta liikkuu korkeammalla, se usein pienentää niitä tarvitsevien yritysten voittomarginaaleja, kun niiden myydyt tavarat ovat nousseet.Sitä vastoin kun hyödykkeiden hinnat laskevat, myytyjen tuotteiden kulut vähenevät ja voittomarginaalit ja tulot kasvavat. Jos pesimme munat pitävät joukkovelkakirjalainoja, inflaatiopaineet tai deflaatiopaineet aiheuttavat korkotuottojen hintaa volatiivisesti.

Hyödykkeiden hinnat ovat usein etulinjassa hintojen paineessa joukkovelkakirjoista, jotka ilmaisevat deflaatiota tai inflaatiopaineita, ja raaka-aineiden hintojen seurantaan sijoittaja voi tunnistaa muuttuvia suuntauksia.

Siksi koulutetun sijoittajan on näinä päivinä ymmärrettävä hyödykemarkkinoiden perusteet, vaikka ne eivät investoisi tai käy kauppaa suoraan näihin niitteihin. Hyödykkeiden hinnat ovat tärkeä muuttuja investointitieteessä. Tarkat ratkaisut ongelmien rahoittamiseen riippuvat ymmärtämisestä ja kaikkien panosten selityksestä. Hyödykkeillä on aina ollut kriittinen rooli investointien tiedoissa, mutta on ainakin viisi syytä, jotka ovat yhä tärkeämpiä päivittäin.

Perustelu 1: väestötiedot

Hyödykkeiden vaikutus muihin omaisuusluokkiin kasvaa päivittäin väestökehityksen vuoksi.

Tämä suuntaus ilmenee kahdella tavalla, väestöllä ja vauraudella.

Vuonna 1959 maapallolla oli 2 9 miljardia ihmistä. Viimeksi tarkastettu määrä ylitti nyt 7,33 miljardia. Hyödykkeet ovat äärellisiä varoja; voi olla vain niin paljon raaka-ainetuotantoa hinnalla. Väestön lisääntyminen ympäri maailmaa jatkaa hyödykkeiden perustavaa laatua olevaa tarjontaa ja kysyntää. Yksinkertaisesti sanottuna, kun ihmisten määrä kasvaa ympäri maailmaa, niin vaaditaan lisää ruokaa, energiaa, rakennusmateriaaleja ja muita tavara-aloitteita. Raaka-aineiden hintojen väestöllisen paineen toinen näkökohta on rikkauden kasvu maailmanlaajuisesti. Kiina on täydellinen esimerkki vaurauden lisääntymisestä ja sen vaikutuksesta hyödykkeiden hintoihin. Yli 1,3 miljardia ihmistä, lähes 19 prosenttia maailman väestöstä ja kasvava elintaso Aasian kansantasolla, hyödykkeiden kysyntä on kasvanut siihen pisteeseen, jossa Kiinasta on tullut monien raaka-aineiden yhtälön kysyntäpuoli viime vuosina. Kasvu hidastui Kiinassa vuodesta 2014 lähtien; tämä aiheutti monien hyödykkeiden hintojen siirtymisen alemmaksi, mikä havainnollisesti osoitti Aasian kansan välittömän vaikutuksen kaikkiin omaisuusaloihin. Kiinan talouden hidastuminen tuotti sitten vähemmän tuloja monissa tuottajamaissa, kuten Australiassa, Kanadassa, Brasiliassa ja muissa maissa, ja niiden valuuttojen arvo aleni. Raaka-aineiden kysynnän hidastumisen vaikutukset kohdistuivat kaikkiin omaisuusluokkiin ympäri maailmaa.

Väestörakenteen muutokset ovat aiheuttaneet raaka-aineiden virtauksen kaikkialla maailmassa muuttuvan. Väestön ja vaurauden lisääntyminen merkitsee sitä, että yhä useammat ihmiset kilpailevat rajatuista tavaroista. Muiden omaisuusluokkien haitat ovat dramaattiset. Raaka-aineiden hinnat ja saatavuus tulevat tulevina vuosina vaikuttamaan entistä voimakkaammin muihin markkinoihin kaikilla omaisuusluokilla.

Erinomainen esimerkki siitä, miten väestörakenteilla on ollut valtava vaikutus hyödykkeeseen, on kaakaomarkkinoilla. Vaikka monien hyödykkeiden hinnat muuttuivat alempiin vuosina 2012-2015, kaakaot tekivät useita korkeampia alhaisempia ja korkeampia hintoja ajanjaksolla. Kaakaon vahvuus johtui suklaamakeisten tuotteiden kasvavasta kysynnästä Aasiassa. Kiinalaiset löysivät suklaan ilon ja muuttuivat yhdessä chocoholicsin kanssa muualla maailmassa. Demografiat aiheuttivat hintojen voimakkuuden kaakaomarkkinoilla.

Syy toinen: Tekniikka

Tekniikka on tehnyt maailmasta pienemmän paikan. Viestinnän ja läpinäkyvyyden edistys ovat luoneet ympäristön, jossa tapahtuma yhdessä maan kulmassa vaikuttaa kiinteistöhintoihin ympäri maailmaa salaman aikana.

Kun aloin uraa hyödykemarkkinoilla 1980-luvun alussa, hinnankorotus oli huono. Tietokonetekniikan kehitys on aiheuttanut dramaattisia muutoksia kaikilla markkinoilla, mutta erityisesti hyödykkeiden maailmassa. Nykyään hyödykkeiden hinnat ovat kaikkien saatavilla ympäri maailmaa, joilla on tietokone tai älypuhelin futuurimarkkinoilla. Vaihto tarjoaa viivästyneitä tietoja kymmenen minuutin viiveellä ilmaiseksi verkkosivustojensa kautta. Kuitenkin reaaliaikaiset hinnat ovat kaikkien saatavilla, jotka haluavat maksaa vaihtoa etuoikeudesta katsella live-hinta toimintaa.

Lisäksi, kun aloin kaupankäynnin hyödykkeitä, pit-kauppiaat ostivat ja myyvät futuurisopimuksia maailman pörsseissä. Nykyään sähköinen kaupankäynti mahdollistaa futuurimarkkinoiden liikkumisen kellon ympäri liiketoiminnan viikolla. Ostajilla ja myyjillä on kyky käydä kauppaa avoimessa ja avoimessa ympäristössä, mikä lisää tietovirtaa ja vähentää aikaa, joka tarvitaan välittämään riskien siirtämistä ostajilta myyjiin ja päinvastoin.

Kolmas syy: Likviditeetti

Ennen vuotta 2004 kuka tahansa, joka haluaisi kaupata tai investoida hyödykkeisiin, oli vain kaksi vaihtoehtoa; fyysiset tai futuurimarkkinat. Raaka-ainehintojen volatiliteetti pelotti monet sijoittajat pois omaisuusluokasta. Lisäksi futuurit ovat erittäin vipuvaikutusvälineitä. Futuuripaikkojen alkuperäinen marginaali on usein alle 10% koko sopimuksen arvosta. Tämä tarkoittaa, että marginaalipuhelut ovat normi eikä poikkeus. Lisäksi vipuvaikutus parantaa sekä voittoja että tappioita. Siksi futuurikaupan riskiosa soveltuu vain valitulle ryhmälle kauppiaille ja sijoittajille.

Exchange Traded Funds ja Exchange Traded Notes -rahasto on tuonut instrumentteja, jotka pyrkivät replikoitumaan hyödykkeiden hintatoiminnasta kaikille sijoittajille, joilla on pääomaosuus, kun nämä tuotteet kaupataan perinteisillä pörsseillä. Nämä tuotteet ovat lisänneet likviditeettiä, koska ne tuovat uusia markkinaosapuolia hyödykkeiden maailmaan. ETF: n ja EFN: n tuotteet eivät ole investointeja itse taustalla oleviin raaka-aineisiin vaan välineisiin, jotka pyrkivät reagoimaan raaka-ainemarkkinoiden hintavaikutuksiin. ETF- ja ETN-tuotteiden hallinnoijat ja liikkeeseenlaskijat käyttävät usein muita johdannaisia, kuten futuureja, optioita ja joissakin tapauksissa hyödykkeiden omia asioita auttaakseen autoja korreloimaan todellisiin hintoihin.

Sijoittajat voivat käyttää ETF- ja ETN-tuotteita asemaan korkeammille tai alemmille liikeratkaisuille, ja he voivat valita joukon vivutettuja ajoneuvoja sekä lisätä valtava määrä likviditeettiä hyödykemarkkinoille. ETF- ja ETN-tuotteet tarjoavat uuden menetelmän markkinaosalle ilman perinteisiä riskejä ja tapa seurata raaka-aineiden hintoja.

Neljäs syy: Tuotantokehitysdynamiikka

Hyödykkeiden maailmassa tuottajien ja kuluttajien dynamiikka on muuttunut viime vuosina. Tuottajapuolella puomi- ja runkomarkkinat ovat aiheuttaneet vain vahvin ja alhaisin kustannuksin tuottajille kyky selviytyä epävakaista markkinoista. Merkittävimmät tuottajat ovat rakentaneet markkinaosuutta ja lisänneet hyödykkeiden varantoja, kun korkeat kustannukset tuottajat lähtevät markkinoilta hintojen laskujen aikana.

Yksi parhaista esimerkkeistä tästä suuntauksesta on ollut öljymarkkinoilla. Kun raakaöljyn hinta oli yli 100 dollaria tynnyriltä, ​​Pohjois-Amerikan tuotanto kasvoi, kun korkealuokkainen shaleöljy tuli taloudelliseksi. Kuitenkin yhden hinnan hinnan lasku kolmesta numerosta kesäkuussa 2014 laskee 26 dollaria. 05 helmikuussa 2016 oli, että Pohjois-Amerikan tuotanto laski dramaattisesti, koska energiatuotteiden tuotannon kustannukset nousivat markkinahintaa korkeammiksi. Perinteiset ja edulliset tuottajat näkivät markkinaosuuden nousseen, kun Pohjois-Amerikan laitemäärä laski yli 2000 öljylaiturilta ja alle 400: lle.

Perusjäämän kuluttajapuolella viime vuosina on tapahtunut suuria muutoksia . Koska Kiina on maan suurimpia hyödykekuluttajia väestönsä ja kasvavan vaurauden vuoksi, kiinalaiset investoinnit hyödyketuotantoon ympäri maailmaa ovat olleet yhteisyrityksiä ja suoria investointeja hyödykkeiden tuotantoyrityksiin ja yrityksiin. Kiinalainen halu varmistaa maan raaka-aineiden virtaus on johtanut metalli- ja mineraalituotantoominaisuuksien omistukseen ympäri maailmaa.

Vuonna 2013 kiinalaisyritys osti maailman suurimman sianlihan tuottajan. Smithfield Foods on U.S.-pohjainen siipikarjan jalostusyritys. Suorat sijoitukset raaka-ainevirtojen takaamiseen jatkuvat todennäköisesti tulevina vuosina.

Perustelu Viisi: Politiikka

Hyödykemarkkinoille on tärkeä poliittinen tekijä ympäri maailmaa. Historian aikana hinta ja elintarvikkeiden saatavuus ovat herättäneet vallankumouksia ja poliittisia muutoksia. Leipähinnat ja pula olivat yksi tärkeimmistä syistä Ranskan vallankumoukselle. Viime aikoina Tunisian ja Egyptin leipä mellakat olivat syynä arabiinipuulle, joka alkoi vuonna 2010 ja pyyhkäisi poliittisen muutoksen Pohjois-Afrikassa ja Lähi-idässä. Vehnä on tärkein ainesosa leipää, pulaa tai korkeampia hintoja hyödyke voi olla merkittäviä poliittisia vaikutuksia maailmalle.

Öljy on myös perinteisesti kriittinen poliittinen hyödyke; bensiinilinjat Yhdysvalloissa 1970-luvulla aiheuttivat siirtymisen kohti energiaomavaraisuutta. Lisäksi hyödykkeillä voi olla merkittäviä poliittisia seurauksia tuottavien kansakuntien kannalta.Esimerkiksi yli 60 prosenttia maailman kaakaopapujen tuotannosta tulee Norsunluurannikon ja Ghanan Länsi-Afrikan maista. Monissa työpaikoissa näissä kahdessa maassa on seurausta kaakaon tuotannosta ja logistiikasta, jotta tärkein ainesosa suklaata markkinoille. Siksi kaakaon hinta ja saatavuus ovat poliittisia seurauksia näille kahdelle kansalle.

On olemassa niin monia syitä, että hyödykemarkkinoiden tunteminen on välttämätöntä kaikille sijoittajille ympäri maailmaa. Hyödykkeet eivät vain vaikuta tavaroista joka päivä maksamiesi hintojen, vaan jokaisen sijoituksesi arvoon. Ota aika tarkastella hyödykkeiden hintoja, tietoisuus tästä palasesta maailmanlaajuisesta talouspelistä voi parantaa palautustasi ja signaalin muutoksia markkinoilla, jotka voisivat säästää pääomaasi joskus.