Miten pankkikoon sovitus toimii ja miksi se on tärkeä

Pankkien täsmäytys on tapa vertailla tietojasi pankkitietueita vastaan. Kuukausittainen täsmäytys auttaa sinua tunnistamaan epätavalliset tapahtumat, jotka saattavat johtua petoksista tai kirjanpitovirheistä.

Pankkien täsmäytys

Voit sovittaa tilit vertailemaan sinun tapahtumatietojasi ja saldoja kuukausittaiseen pankkitilillesi. Siirry jokaisen tapahtuman päälle erikseen ja varmista, että määrät sopivat täydellisesti.

Haluat myös varmistaa, että pankkitilisi osoittavat lopputilisi saldon, jonka kanssa olet samaa mieltä.

Jos olet perehtynyt kirjautumislomakkeen tasapainottamiseen, olet jo perehtynyt pankkien sovintoon. Te olette tekemässä samaa asiaa samasta syystä.

On tavallista nähdä pieniä eroja ajoituksen vuoksi, mutta sinun pitäisi pystyä helposti selittämään nämä erot. Voit esimerkiksi kirjoittaa kirjan myyjälle ja vähentää tilisi saldoa, mutta pankki näyttää suuremman saldon, kunnes se osuu tiliisi (näitä kutsutaan myös maksamattomiksi tarkastuksiksi).

Samoin automaattinen sähköinen maksu saattaa osua tilillesi päivää ennen tai sen jälkeen kuukauden loppua ja saatat odottaa näkevän sen eri kuukaudessa. Niin kauan kuin näistä poikkeavuuksista voidaan helposti huomata, ei todennäköisesti tarvitse huolehtia.

Miksi on tärkeää yhdistää

Tilien säännöllinen tarkastelu auttaa sinua tunnistamaan ongelmat ennen kuin he pääsevät käsistä.

Liikepankkitilit eivät ole yhtä suojattuja kuin kuluttajalainat liittovaltion lain mukaan, joten et voi luottaa pankkiin tilisi petosten ja virheiden kattamiseksi. Jätevedellinen yritystili voi olla tuhoisa.

Catch Fraud

Yksi tärkeimmistä etsiä on merkki petoksista.

• Ollutko oikeutetut tarkistukset, jotka annoit päällekkäisiksi vai muuttuisiksi, aiheuttaen enemmän rahaa jättämällä tilisi?
• Oliko tarkastuksia annettu ilman lupaa?
• Onko tililtä luvattomia siirtoja vai onko kukaan tehnyt luvattomia poistoja?

Estä ongelmat

Tilisi yhteensovittaminen auttaa myös tunnistamaan ongelmat, jotka saattavat tarvita huomiota. Esimerkiksi saatat joutua arvioimaan uudelleen, miten käsittelet kassavirtaa ja myyntisaamisia tai haluat joutua muuttamaan kirjanpitojärjestelmääsi ja käyttämiäsi kirjanpitoprosesseja.

• Tietää, kuinka paljon todella on käytettävissä tilissäsi
• Vältä pankkien ja toimittajien suorittamien tarkistusten (tai epäonnistuneiden sähköisten maksujen) palauttamista
• Vältä pankkimaksuja riittämättömille varoille tai hyvitys, kun et todellakaan tarvita
• Tietää, onko asiakkaiden maksut palautunut tai epäonnistunut ja tarvitaanko toimia
• Pidä jäljellä olevat maksamatta olevat tarkastukset
• Varmista, että kaikki kirjautuu kirjanpitojärjestelmään > Saapuvan pankin virheet
• Milloin yhdistää

On syytä tarkistaa tilisi vähintään kuukausittain.Suurille yrityksille tai tilanteille, joissa petos on riski, useammin on parempi. Jotkut yritykset sovittavat pankkitilinsä päivittäin. Voit myös luoda suojan pankkitilillesi - kysy pankilta ideoita. Yksi ratkaisu on Positive Pay, jonka monet pankit tarjoavat estäen pankkisi hyväksymästä maksuja, ellet ole aiemmin ilmoittanut heille maksua.

Miten sovittaa

Prosessi voi olla niin muodollinen tai epävirallinen kuin haluat. Jotkut yritykset luovat pankkisovittamisilmoituksen, mutta tärkeintä on tarkistaa jokaisesta lähteestä (

teidän tietueistasi ja pankin tietueista) kullekin tapahtumalle: sovita kyseiset tapahtumat ja verrata tilitase kunkin jakson lopussa. Jälleen kerran voi olla kuukausi, päivittäin tai mikä tahansa muu ajanjakso, jonka valitset. Mistä löydät tarvitsemasi tiedot? Kirjanpitojärjestelmässäsi on oltava kaikki mitä tarvitset, tai voit vain pitää sen tarkistusrekisterissä. Pankkisi on tarjottava verkkoon pääsy tilillesi, jolloin voit tarkastella ja ladata tapahtumia säännöllisesti.

Yksityiskohtaisemman selvityksen lisäksi näytepohjat (elektronisessa ja paperimuodossa) ovat pankkitilin tasapainottamisessa.