Johdatus sijoitusrahastojen perusasietoihin

Sijoitusrahastojen avulla sijoittajaryhmä pystyy tehokkaasti yhdistämään rahansa niin, että he voivat sijoittaa laajempaan sijoitusluokkaan ja hyödyntää ammattimaista rahahallintaa hankkimalla yhden rahasto-osuuden . Sijoitusrahastoyhtiöt lähinnä keräävät rahaa sijoittajiltaan tai osakkeenomistajiltaan ja panostavat rahastot yksittäisiin sijoitusvälineisiin tietyn riskiprofiilin, rahanhallintafilosofian tai taloudellisen tavoitteen mukaisesti.

Sijoitusrahasto kulkee sitten näiden sijoitusten voittojen (ja tappioiden) kautta osakkeenomistajilleen.

Mikä tekee sijoitusrahastoista hyvät sijoitusvaihtoehdot

Sijoitusrahasto on yksi parhaiten hyödynnetyistä sijoitusvaihtoehdoista keskimääräisten sijoittajien ja rahoitusalan ammattilaisten keskuudessa. Mutta miksi sijoitusrahastoon sijoittaminen on hyvä idea? Vaikka jotkut sijoitusrahastot ovat objektiivisesti parempia investointeja kuin toiset (ja jopa muut, jotka palvelevat hyvin erityisiä investointitarpeita), millaisia ​​sijoitusrahastoja sijoittajille on myönnetty, on ehkä tärkein hyöty.

Ensinnäkin sijoitusrahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden käyttää erilaisia ​​sijoituskohteita, joita muuten eivät voi pitää salkussaan yksittäisinä arvopapereina. Koska sijoitusrahastoilla on monenlaisia ​​arvopapereita ja sijoitusvaihtoehtoja, yksi rahasto-osuus oikeastaan ​​edustaa suhteellista omistusta jokaisessa sijoitusrahastojen sijoituksessa.

Sijoittajien eniten kiinnostusta on se, että jokainen osake edustaa suhteellisesti myös näiden sijoitusten voittoja, koska sijoitusrahastojen edellytetään luovuttavan sijoittajilleen voittoja useissa muodoissaan olevien rahastojen jakaumien kautta. Rahasto-osuuksien osakkeiden arvo nousee ja laskee, kun rahaston varojen ja joukkovelkakirjojen arvo nousee ja laskee.

Jotta keskimääräinen sijoittaja olisi sama altistuminen näille sijoitusvaihtoehdoille ja mahdolliset voitot yksinään, olisi erittäin kallis sekä todellisten investointien dollareina että ajan suhteen.

Lisäksi sijoitusrahastoon sijoittaminen on yleensä kustannustehokas tapa saada ammattimaisen rahan hallinta. Jos yksittäinen sijoittaja yrittää sijoittaa yksittäisiin arvopapereihin ja hallinnoida niitä aktiivisesti sijoitusrahaston johtaja, se voisi helposti tulla kokoaikaiseksi työpaikaksi (kuten maailman ammattimaisille rahastonhoitajille). Jotta voit tehdä viisaita sijoituspäätöksiä, kun hankit yksittäisiä varoja ja joukkovelkakirjoja itseltäsi, ainakin sinulla on oltava tietämys tehdä laajamittaista tutkimusta erilaisista yrityksistä yleensä (auto, rakentaminen, lääketieteellinen) ja tietyille yrityksille (GE, IBM, Microsoft).Tämä on työtä, jota useimmat meistä eivät ole kiinnostuneita, ei ole aikaa, ja mikä tärkeintä, luultavasti ei ole niin päteviä. Ostamalla sijoitusrahastojen osuuksia hankit myös rahastonhoitajan rahanhallinta- ja sijoitustoimintaa, jonka tehtävänä on sijoittaa ja sijoittaa sijoitusrahaston pääomaa rahaston asettamien tavoitteiden mukaisesti.

Vaikka sijoitusrahasto tarjoaa näitä etuja sijoittajilleen, se ei tule ilmaiseksi.

Sijoitusrahastomaksut kattavat hallintokulut

Jokaista sijoittajaa veloitetaan prosenttiosuus hänen sijoituksestaan, joka kattaa kaikki rahaston hallinnointiin liittyvät kustannukset, mukaan lukien ammattimaisen rahastonhoitajan hankkiminen sekä tutkiminen, osto ja myynti varastot. Mutta jälleen, sijoittajat voivat hyötyä kollektiivisista investoinneistaan. Sijoitusrahastojen palkkiot jaetaan kaikille sijoittajille, joten kunkin yksittäisen sijoittajan kustannukset ovat edelleen huomattavasti pienemmät kuin olisi ollut, jos hän olisi ostanut osakkeet suoraan ja maksanut välittäjän tai rahoitusneuvonantajan sijoitusten hoidosta. Vaikka monet rahasto-optiot ovat todellakin kustannustehokkaita, rahastopalkkiot ovat monenlaisia, etukäteen maksetuista maksuista jatkuviin kuormitusmaksuihin, joten on aina parasta tietää maksun tyyppi ja miten se lasketaan ennen sijoittamalla sijoitusrahastoon.

Muita sijoitusrahastojen tyyppejä: Indeksirahasto

Nykyään kaikkia varoja ei hallinnoida talouspäällikkö. Indeksirahastot käyttävät tietokoneohjelmaa ostaa kaikki tietyn indeksin, esimerkiksi Russell 3000: n tai S & P 500: n, varastot riippumatta siitä, miten ne toimivat. Heidän ei tarvitse tehdä tutkimusta tai yrittää ajastaa liikkeitä markkinoilla ostaa tai myydä "oikeaan aikaan". Indeksirahastomaksut ovat siis yleensä paljon pienemmät kuin hallinnoitavien varojen maksut, ja siksi sijoitetun pääoman tuotto on korkeampi.