Blue Chip Stocksin omistamisen edut

Blue chip -varastoihin sijoittaminen voi olla maine yhtä tylsää, tylsiä ja ehkä hieman vanhentunutta, mutta ei ole onnettomuutta, että rikkaat sijoittajat ja rock-solid-rahoituslaitokset suosivat niitä ylivoimaisesti . Luulisi, että kenenkään järkeä, kun haluaa osuutta yrityksissä, he eivät vain ymmärrä, mutta jotka ovat osoittaneet ennätyksellistä kannattavuutta sukupolvien ajan ja ne sopivat hyvin kuvaukseen - mitattuina pitkiä aikoja, blue chip -varastot ovat lyöneet varoja omistajille varovaisen tarpeeksi kiinnittää heihin sitkeyttä kautta paksut ja ohut, hyvät ajat ja huonoja aikoja, sota ja rauha, inflaatio ja deflaatio.

Ja se ei ole niin kuin he tuntevat. Ne ovat kaikkialla; on itsestään selvää. Blue chip -varastot edustavat usein yrityksiä, jotka asuvat amerikkalaisen ja globaalin liiketoiminnan ytimessä; yritykset, joilla on menneisyyttä jokaisen värikkäänä kuin mikä tahansa romaani ja joka sekoittuu politiikkaan ja historiaan. Ne tarjoavat tavaroita ja palveluita, jotka muodostavat taustat elämäämme.

Kuinka on mahdollista, että blue chip -varastot ovat pitkään hallitsi eläkkeelle jääneiden, voittoa tavoittelemattomien säätiöiden sijoitusrahastoja, samoin 1%: n ja kapitalistisen luokan jäseniä, kun pienet, köyhempiä sijoittajia jätetään lähes kokonaan huomiotta? Tämä huijaus antaa meille katsauksen investointienhallinnan ongelmaan sellaisenaan ja vaatii jopa keskustelua käyttäytymistieteellisestä taloustieteestä. Tänään iltapäivällä haluan puhua sinusta sinisirukantojen kanssa yrittääksesi saada sinut muokkaamaan asemaanne uudelleen, jos olet yksi niistä harhaanjohtavista sijoittajista, jotka ovat kirjoittaneet heidät yksinomaan leskien ja vakuutusyhtiöiden alueeksi.

Ennen kuin voimme keskustella Blue Chip -varastojen investointien eduista, meidän on vastattava kysymykseen: "Mikä on sininen siruvarasto?"

Vaikka ei ole tarvetta kokonaan uudelleen käydä maata olemme jo kuuluneet, koska olen kirjoittanut perusteellisen yleiskatsauksen otsikossa, tarpeeksi asianmukaisesti, Mikä on Blue Chip Stock? , jonka ydinosa, sininen sirukanta on lempinimi, joka annetaan yrityksen yleiselle kannalle, jolla on useita kvantitatiivisia ja kvalitatiivisia ominaisuuksia.

Termi "sininen siru" tulee korttipelistä, jossa korkein ja arvokkain pelimerkki on sininen.

Vaikka ei ole yleistä sopimusta siitä, mikä nimenomaan muodostaa sinisen sirukannan, ja aina on olemassa yksittäisiä poikkeuksia yhdestä tai useammasta säännöstä, yleensä blue chip -varastosta:

• valta yli vuosikymmenien ajan;
• Ylläpitää yhtä pitkä ennätys keskeyttämätöntä osingotusta tavallisille osakkeenomistajille.
• Palkitse osakkeenomistajia lisäämällä osinkoa inflaatiota vastaavalla tai huomattavasti suuremmalla nopeudella siten, että omistajan tulot kasvavat vähintään joka toinen vuosi, vaikka hän ei koskaan ostaisikaan uutta osuutta;
• Nauti korkeista pääoman tuottoista, erityisesti oman pääoman tuotolla mitattuna.
• Urheilu rock solid tase ja tuloslaskelma erityisesti kun mitataan esimerkiksi korkosuhde ja rahavirtojen maantieteellinen ja tuotevalikoiman monimuotoisuus;
• Säännöllisesti takaisin osake, kun osakkeen hinta on houkutteleva suhteessa omistajien tuloihin;
• Ovat huomattavasti suuremmat kuin tyypillinen yritys, joka usein sijoitetaan maailman suurimpien yritysten joukkoon mitattuna sekä osakemarkkinoilla että yritysarvolla.
• Omistaa eräänlainen merkittävä kilpailuetu, joka tekee niistä erittäin vaikeaa purkaa markkinaosuuksia, mikä voi tulla kustannusetuna, joka saavutetaan mittakaavaeduilla, franchise-arvolla kuluttajan mielessä tai omistuksessa strategisesti tärkeitä varoja, kuten valinnaisia ​​öljykenttiä;
• Issue-joukkovelkakirjalainoja, jotka luokitellaan sijoitusluokaksi parhaimman parhaimman joukossa Triple A -luokitus; ja
• Sisältyvät vähintään S & P 500 -indeksin komponenttien luetteloon.Monet sinisimpukoista sinisimpään kuuluvat Dow Jones Industrial Average -tuotevalikoimaan.

Tässä on miksi blue chip -varastot ovat niin suosittuja varakkaiden ja kokeneiden sijoittajien kanssa

Yksi syy, jonka mukaan varakkaat sijoittajat rakastavat sinisirukantoja niin paljon, koska ne pyrkivät yhdistämään hyväksyttävissä tuottoasteissa - tyypillisesti välillä 8% ja 12% historiallisesti osinkoinvestoinneilla - monien vuosikymmenien ajan.

Matkaa ei ole millään tavoin sujuva, sillä matalalla tiellä on useita vuosia kestäviä 50 tai yli putoavia putoamisia, mutta ajan myötä taloudellisella moottorilla, joka tuottaa voittoja, on ylimääräinen voima ja se näkyy kokonaistuoton osakkeenomistajan olettaen, että osakkeenomistaja maksoi kohtuullisen hinnan. (Silloinkin se ei ole aina vaatimus. Kuten historia on osoittanut, vaikka olet maksanut tyhmästi korkeita hintoja niin kutsuttua Nifty Fifty -tapahtumaa, hämmästyttävää yritystä, joka tarjosi taivaalle 25 vuotta myöhemmin, tosiasiallisesti voittaa osakemarkkinat huolimatta useista konkurssissa olevista listayhtiöistä huolimatta.)

Varakkaat voivat kuolla yksittäisten varojen kanssa, jotka ovat edelleen omassa kiinteistössään, pitämällä osakekannan suoraan ja sallien suuret laskennalliset verovelat, siirtää heidät lapsilleen käyttämällä jotain, jota kutsutaan porrastetuksi porsaanreikiksi. Niin kauan kuin sinulla on edelleen kiinteän verotuksen raja-arvot, silloin kun näin tapahtuu, anteeksiannettuihin ylijäämättömiin myyntivoitto-veroihin kaikki . Se on yksi uskomattomista, pitkäkestoisista, perinteisistä eduista, joilla palkitaan sijoittajia. Esimerkiksi, jos olet ja puolisosi ostanut 500 000 dollarin arvosta sinisirukantoja ja pidättäytyneet heille, jotka kuolevat sen jälkeen, kun he olivat kasvaneet arvoltaan 10 000 000 dollaria, voit järjestää omaasi siten, että pääoma voitot, jotka olisivat olleet velkaa $ 9, 500 000 realisoimattomasta voitosta, annetaan välittömästi anteeksi. Et olisi koskaan maksanut heitä. Lapsesi eivät koskaan tarvitse maksaa niitä. Se on niin iso asia, että olet usein parempi sekoittaminen hieman pienemmällä nopeudella tilalla voit ylläpitää vuosikymmeniä kuin yrittää flit sisään ja ulos asemasta asemaan.

Toinen syy on se, että sinisimpukan varastot tarjoavat jonkin verran suhteellisen turvallisen sataman taloudellisten katastrofien aikana, varsinkin jos ne liitetään kullattujen joukkovelkakirjojen ja kassavarojen kanssa. Kokemattomat ja köyhät sijoittajat eivät ajattele tätä liikaa, koska he yrittävät melkein aina yrittää saada rikkautta liian nopeasti, ammuamaan kuun ja etsimään yhtä asiaa, joka heti tekee niistä rikkaat. Se tuskin päättyy, kun oppitit täällä ja täällä. Markkinat romahtavat. Näet omistasi pudota huomattavasti riippumatta siitä, mitä omistat. Jos joku sanoo teille muuten, he ovat tyhmät tai yrittävät petä sinua. Osa syystä on se, että osinkojen maksavat varastot vähenevät yleensä karhumarkkinoilla johtuen tuottotuesta. Toinen osa on se, että suuret, kannattavat sinisirut hyötyvät joskus pitkän aikavälin taloudellisista vaikeuksista, koska ne voivat ostaa tai lopettaa toimintansa heikentää tai konkurssissa kilpailijoita houkuttelevilla hinnoilla.Kuten olen selittänyt pitkässä esseessä öljy-suurten pääomasijoittajien luonteesta, Exxon Mobilin yritys paradoksaalisesti asettaa paljon parempia tuloksia vuosikymmenien ajan alas, kun öljy romahtaa suuresti.

Lopulta varakkaat ja onnistuneet sijoittajat yleensä rakastavat sinisirukantoja, koska tilinpäätöksen vakaus ja vahvuus merkitsevät sitä, että passiiviset tulot eivät juuri koskaan ole vaarassa, varsinkin jos salkussa on laaja valikoima. Jos pääsemme aina siihen, että Amerikan pääministerit ovat leikkaavat osinkoja ensi sijassa, sijoittajilla on luultavasti paljon suurempia asioita kuin osakemarkkinoilla. Itse asiassa, me todennäköisesti katsomme sivilisaatio-päättyy-kuten-me-know-it olosuhteiden.

Mitkä ovat joidenkin Blue Chip varastot?

Siitä huolimatta, että ei ole yleistä yhteisymmärrystä siitä, mikä on sininen siruosasto, yleensä useimmat ihmiset luettelossa olevat nimet sekä valkoisten käsineiden hallintayritysten rosters sisältävät yleensä seuraavia yrityksiä: < Coca-Cola-yhtiö

• PepsiCo
• Nestle SA
• Johnson & Johnson
• Berkshire Hathaway
• Wells Fargo & Company
• Diageo
• Procter & Gamble
• Colgate-Palmolive
• Exxon Mobil
• General Electric
• 3M
• United Technologies
• Kraft Heinz
• McDonald's Corporation
• American Express
• Boeing
• Chevron > AT & T
• Visa
• The Hershey Company
• Walt Disney Company
• Wal-Mart Stores
• Aika ajoin syntyy tilanne, jossa entinen blue chip -varasto joutuu konkurssiin kuten Eastman Kodakin kuolema. Kuitenkin yhtä yllättävää kuin voi kuulua, jopa tällaisissa tapauksissa pitkäaikaiset omistajat voivat päätyä rahoihin osinkojen, spin-off-ja verohyvitysten yhdistelmästä.
• Todellisuus on, että jos olet kohtuullisen monipuolinen, pidä tarpeeksi kauan ja osta hinnalla, niin sinisen sirukannan normalisoitunut ansiotuotos on kohtuullinen suhteessa Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin, mikä ei ole katastrofaalinen sotaa tai ulkoista tapahtumaa, amerikkalaisessa historiassa ei ole koskaan ollut aikaa, jossa olisit mennyt rikki ostamalla sinisirukantoja luokkiin. Toki, teillä oli aikoja, kuten 1929-1933 ja 1973-1974; ajanjaksot, jolloin halusit 1/3 tai 1/2 varallesi katoamaan aivan silmiesi edessä noteerattujen markkina-arvojen mukaan. Se on osa kompromissia. Nämä ajat palaavat jälleen. Jos sinulla on osakkeita, koet tämän kipua. Tule toimeen sen kanssa. Päätä se. Jos luulet, että sitä voidaan välttää, sinun ei pidä omistaa varoja, koska olet huijata itseäsi. Todelliseen ostamaan ja pitämään sijoittajaa, se ei tarkoita paljon; blip on monen sukupolven tilakaavio, joka lopulta unohdetaan. Loppujen lopuksi kuka muistaa Coca-Cola menettää noin 50 prosenttia sen arvosta sokerikriisin takia heti IPO: nsa jälkeen? Kuitenkin yksittäinen 40 dollarin osake, joka laski 19 dollariin, on nyt yli 15 000 000 dollaria, ja osinko sijoitetaan uudelleen.