Parhaat toimialat talouden kannalta

Monet sijoittajat epäonnistuvat markkinoiden ajoituksessa; toiset eivät koskaan yritä sitä, koska he pelkäävät menettää kovalla työllä ansaitut säästöt osakemarkkinoiden himoille. Molemmissa tapauksissa markkinoiden ja taloudellisten syklien ja perustavanlaatuisten virheiden ymmärrettäminen varojen allokointistrategioiden kanssa on puutteellista.

Tietäen, mitkä alat, jotka pystyvät parantamaan osakemarkkinoita, voidaan tehdä älykkäästi, jos ymmärrät ja seuraat suhdannevaiheita.

Tästä syystä katsokaa joitakin sijoitusrahaston perusasiat ja siirry sitten oppimaan enemmän investointeihin sektoreilla.

Opi salkun rakentamiseen

Markkinoiden ajoitus sijoittamalla alan varoihin voi kuulua riskialttiiksi tai vastuuttomaksi pinnalla, mutta se voidaan tehdä viisaasti. Parhaiden rahastojen salkun luomiseksi aloitat aina omaisuuden allokoinnilla, joka sopii ajanjaksolle ja riskinsietokyvylle.

Esimerkiksi sijoittajat, jotka joutuvat hyödyntämään säästöjään alle kymmenen vuoden aikana, pitäisi olla suhteellisen varovaisia ​​osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja käteisrahastojen yhdistelmää verrattuna sijoittajaan, jonka investoinnit ovat yli 10 vuotta. . Lisäksi, jos hermostuu aina, kun näet tilisi saldon, todennäköisesti sinulla on pieni riskinsietokyky, mikä tarkoittaa, että omaisuuden kohdentaminen on suhteellisen varovaista, riippumatta siitä, mikä aikataulu on nostettava.

Kun olet saavuttanut varojen allokoinnin, olet valmis rakentamaan salkkusi.

Suurin osa sijoittajista, jotka noudattavat salkun rakentamista, kutsutaan hyväksi ydin- ja satelliittirakenteeksi. Kuten nimestäkin ilmenee, aloita ydin, kuten yksi parhaista S & P 500 Index -rahastoista, ja rakenna se muilla varoilla. Tässä sektorit tulevat esiin: ne voivat olla osa "satelliitteja", jotka tulevat osaksi monipuolista salkkua.

Investointi sektoreille

Sektorirahasto keskittyy tiettyyn teollisuuteen, sosiaaliseen tavoitteeseen tai sektoriin, kuten terveydenhuoltoon, kiinteistöihin tai teknologiaan. Niiden sijoitustavoitteena on keskittyä altistumiseen tiettyihin toimialaryhmiin, joita kutsutaan sektoreiksi. Sijoitusrahastojen sijoittajat käyttävät sektorin varoja lisätäkseen altistumista tiettyille toimialoille, joiden mielestä he tekevät paremmin kuin muilla aloilla.

Mutta miten sijoittaja osaa toimialansa parhaiten tietyllä hetkellä? Tietenkään ei ole kristallipalloa investointien suhteen; kukaan ei tiedä varmasti, mitä pörssi tai talous tekee, varsinkin lyhyillä ajanjaksoilla, kuten yhdellä, yhdellä kuukaudella tai jopa vuodella.

Miten osakemarkkinat liittyvät talouskehitykseen

Markkinoiden ja talouden suhdanteiden välisen eron ymmärtäminen ja niiden suhde sijoitusten tehokkuuteen voivat auttaa parhaiden ajoitusstrategioiden ja portfoliorakenteen määrittämisessä.

Tiesitkö esimerkiksi, että kantojen härkämarkkinat tyypillisesti huippuavat ja voivat alkaa laskea

ennen talouden huippua? Toisin sanoen kalakannan uusi karja voi alkaa, vaikka talous kasvaa edelleen, vaikkakin hyvin hitaasti. Itse asiassa siihen mennessä, kun Federal Reserve ilmoitti virallisesti laman alkamisesta, voi olla hyvä aika saada enemmän aggressiivisia ja aloittaa investointiveroistasi takaisin varastoihin. Kaikki sijoittajat, joihin kuuluvat yksityishenkilöt, varainhoitajat, eläkerahastot, pankit, vakuutusyhtiöt, vain muutamia mainita, muodostavat yhdessä ja vaikuttavat yhdessä kaikkea, mitä useimmiten kutsutaan "markkinoiksi". Teknisesti markkinat tarkoittavat

pääomamarkkinat , joka on sijoittajien markkinapaikka ostamaan ja myymään sijoitusvaroja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. Kun kuulet tai lue viittaus "talouteen", se viittaa useimmiten siihen, mikä muodostaa taloudellisen järjestelmän, johon kuuluvat kuluttajat, teollisuus, yritykset, rahoituslaitokset ja hallitus.

Parhaiden sektorien valitseminen liiketoimintakierron vaiheiden pohjalta

Suuressa kuvasymbolissa paikka, jossa osakemarkkinat ja talouden päällekkäisyys ovat yrityksiä. Tämä johtuu monista syistä, mutta se johtuu pääasiassa siitä, että liiketoiminta, eli kaikki pienyritysten omistajista yhteisöihin, ajaa taloutta ja ovat syynä osakemarkkinoiden olemassaololle.

Tästä syystä sijoittajat voivat seurata liiketoimintakaistaa ja valita sektoreita, jotka perustuvat historiallisen kehityksen eri vaiheiden aikana:

Varhaisen kierron vaihe:

1. Talous on toipumassa nopeasti taantumasta. Luotto alkaa kasvaa rahapolitiikan helpottamiseksi (korot laskevat), mikä lisää rahaa ja maksuvalmiutta heikentyneeseen talouteen. Tämän seurauksena yritysten tulot kasvavat ja kuluttajat käyttävät kuluja. Parhaita sektoreita ovat kuluttajien suhdanteet ja rahoitus. Keskipyörävaihe:
2. Tämä on tyypillisesti pisimpään vaiheeseen suhdannevaiheessa. Talous on voimakasta, mutta kasvu hidastuu. Korkotaso on alimmillaan ja yritysvoitot ovat vahvimmillaan. Parhaita toimialoja ovat teollisuus, tietotekniikka ja perusmateriaalit. Late-Cycle Phase:
3. Talouskasvu hidastuu ja alkaa näyttää ylikyydeltä, kun inflaatio nousee korkeammalle ja osakekurssi alkaa näyttää kallialta verrattuna tulokseen (ks. S & P 500 Index P / E-suhde). Paras toimialoja tässä vaiheessa ovat energia, apuohjelmat, terveydenhuolto ja kuluttajien katkottomuus Laman vaihe:
4. Taloustoiminta ja yritysvoitot ovat laskussa ja korkotasot nousevat, kun Federal Reserve pyrkii torjumaan inflaatiota. Paras sektorit tässä vaiheessa ovat samat alat, jotka alkavat hyötyä myöhästymisvaiheessa. Tämä vaihe on kuitenkin tyypillisesti lyhyt (tavallisesti alle vuosi) ja voidaan siirtyä varhaisvaiheen vaiheen sektoreihin. Muista ja käytä 5%: n sijoitussääntöä

Muutama kysymys saattaa vielä viipyä mielessäsi, kuten "Kuinka suuri osa portfolissani pitäisi kohdistaa kullekin sektorille?"ja" Kuinka monta sektoria voin käyttää? "Yleinen sääntö, jonka mukaan ei saa kohdistaa yli 5 prosenttia kullakin sektorilla ja välttää yli 20 prosenttia sektoriin liittyvästä salkusta. Neljä sektoria, joiden syynä on se, että muut käytettävissä olevat vararahastot, kuten S & P 500 -indeksi, ovat alttiina myös aloille ja et halua liikaa varastokannan päällekkäisyyttä, muuten voitat yhden ensisijaisen

Vastuuvapauslauseke:

Sivustoa koskevat tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvotteluina. nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suosituksia arvopapereiden ostamisesta tai myymisestä.