Konservatiivinen sijoitusrahastojen määritelmä ja esimerkki

Useimmilla sijoittajilla on perustiedot siitä, mitä se tarkoittaa olla konservatiivisia, mutta mitä ovat konservatiiviset sijoitusrahastot ja miten he investoivat? Kuka sijoittaa konservatiivisiin sijoitusrahastoihin?

Jos olet konservatiivinen sijoittaja tai luule, että sinun pitäisi olla, sinun on tehtävä vähän kotitehtäviä selvittääksesi, mikä on paras tapa investoida varovaisesti sijoitusrahastoihin. Saatat myös haluta oppia rakentamaan oman konservatiivisen salkun monipuolisella varojen valikoimalla.

Konservatiiviset sijoitusrahastot Määritelmä

Konservatiivisia sijoitusrahastoja kutsutaan yleisesti "varovaisiksi allokoiduiksi rahastoiksi", koska niillä on varaa (varoja, joukkovelkakirjoja ja käteistä), joka on suhteellisen matala vaarassa. Konservatiiviset salkut tavallisesti pyrkivät tarjoamaan sekä pääoman arvonnousua että tuloja sijoittajalle. Konservatiivisten allokaatioiden varat ovat yleensä pienempiä kuin maltilliset allokointiraportit, ja ne ovat huomattavasti alhaisempia kuin aggressiiviset rahastot.

Konservatiiviset määrärahat ovat tyypillisesti 20-50% salkkuvarallisuudesta varastossa ja 50-80% varoista joukkovelkakirjojen ja käteisrahan yhdistelmässä.

Kenen pitäisi sijoittaa konservatiivisiin sijoitusrahastoihin?

Konservatiivinen salkku sopii sijoittajalle, jolla on alhainen riskinsietokyky ja jonka aikaväli on välitön ja yli 3 vuotta. Konservatiiviset sijoittajat eivät ole halukkaita hyväksymään äärimmäisen markkinoiden volatiliteetin aikoja (merkittäviä nousuja ja laskuja arvoarvossa) ja etsivät inflaatiota vastaavia tuottoja tai hieman inflaatiota.

Sijoittavien sijoitusrahastojen konservatiivinen rahastoesite

Sijoittajat voivat rakentaa omaa konservatiivista sijoitusrahastoaan erilaisten rahastoluokkien tasapainoiseen sekoittumiseen eri rahastoista.

Tässä on esimerkki konservatiivisesta salkusta, joka koostuu viidestä rahastosta. Varojen kohdentaminen on 25% kantatietoja, 45% joukkovelkakirjoja ja 30% käteistä (rahamarkkinat).

15% Suuri korkkiosuus (indeksi)

05% Pieni korkkiosuus
05% Ulkomaiset varat
45% Väliaikaiset joukkovelkakirjalainat
30% Paras konservatiivitalletusrahasto
Yksi parhaista konservatiivisista allokaatiorahastoista, joiden historia on pysynyt keskimäärin keskimäärin inflaation yläpuolella, on

Vanguard Wellesley Income

(VWINX). Esimerkiksi varastoista huonoimmat vuodet olivat vuonna 2008, jolloin S & P 500 -indeksi laski 37%. VWINX menetti vain 9,8%, mikä voittaa 90% kaikista konservatiivisista allokaatiorahastoista. Pitkäaikainen tuotto (10 vuotta tai enemmän) on keskimäärin lähes 7%. Toisin sanoen potilas sijoittaja, joka ei pidä satunnaista tappiota noin 10% vuodessa noin kymmenestä vuodesta, mutta silti saa keskimääräistä vuotuista tuottoa huomattavasti inflaation yläpuolella, voi harkita VWINXia. Jos haluat rakentaa oman salkun, kuten Vanguard Wellesley Income, älykäs tapa tehdä se on ostaa indeksirahastoja ja kohdentaa ne samalla tavalla kuin VWINX. Wellesleyn omaisuuserä on tavallisesti noin 35% varastossa, 60% joukkovelkakirjalainaa ja 5% käteistä. Viisauden sanat konservatiivisesta sijoittamisesta

Ennen kuin päätetään tehdä sijoitustavoitteesi konservatiivinen, muista tietää tärkeysjärjestyksesi. Jos tavoitteena on kasvattaa rahaa ajan mittaan, saatat joutua lisäämään altistumisesi varoihin ja investoimaan kohtalaiseen allokointirahastoon tai luoda maltillinen sijoitusrahastojen yhdistelmä (60% varastot, 35% joukkovelkakirjat ja 5% käteinen) .

Ja jos etusi etusija on turvallisuus, etkä ole kiinnostunut ansaitsemaan lähes nolla kiinnostusta, sijoitusrahasto ei todennäköisesti ole paras valinta.

Mutta jos haluat pysyä inflaatiolla (tai ylittää sen) sijoituksillesi, sinun on otettava jonkin verran riskejä ja oltava halukkaita näkemään harvinaiset mutta väistämättömät arvon alenemiset.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.