R Osakkeet Sijoitusrahastojen määritelmä ja esimerkki

Oletko nähnyt R-sarjan rahastoja? Mitä se tarkoittaa, kun näet R-kirjaimen sijoitusrahastojen nimen lopussa? Se ei todellakaan ole mitään kuin elokuvan luokitus!

Olette luultavasti perehtynyt joidenkin sijoitusrahastojen, kuten A-luokan, B-luokkaan tai C-luokkaan, kuuluviin yhteisiin osakkeisiin. Mutta miltä osin ne ovat R-osakkeita ja ovatko ne parempia kuin muut osakelajit?

R Sijoitusrahastot Määritelmä

-1 ->

R-osakesarjat on nimetty eläke-osuuksiksi, joten R- ja R-osakesarjat ovat saatavilla vain työnantajan sponsoroidun eläkejärjestelyn, kuten 401 (k ).

R-osuuksien rahastoilla ei ole kuormitusta (esim. Etupään kuormitus, takaisinkulutus tai tasakuorma), mutta niillä on 12b-1 maksuja, jotka vaihtelevat tyypillisesti 0-25%: sta 0,50%: iin.

401 (k) -suunnitelmissa yleinen R-osakesäätiön perhe on American Funds. Esimerkiksi olet nähnyt amerikkalaisen rahaston kasvurahastoa Amerikan tai American Funds Fundamental Investorsin tai American Funds Small Cap Worldin joko R1, R2, R3 tai R4 osakkeista.

Pitäisikö sinun ostaa R-sijoitusrahastot?

Jos 401 (k) tarjoaa vain R-osakesarjan varoja, kulut voivat olla korkeampia kuin jos sijoitusvaihtoehtona oli saman rahaston ei-kuormitus (tai kuormituspoikkeama) versio.

Esimerkiksi American Funds Growth Fund of America -yhtiön (AGTHX. Lw) kuorman poissulkevalla osakesarjalla on kulusuhde 0, 65%, kun taas American Funds Growth Fund of America R1 ( RGAAX), R-luokan versio, on kustannussuhde 1,4%. Tämä on ero 0,17% korkeammalla R-osakerahastolla.

Ajan myötä R-osakerahaston suurempi kulusuhde on suuri suorituskyky ja voi johtaa tuhansia dollareita vähemmän koko voittoon pitkällä aikavälillä.

Mutta jos haluat hyödyntää työnantajan 401 (k) suunnitelmaa, ja R-osuudet ovat ainoa vaihtoehto, voit silti käyttää niitä ja löytää parhaat tavoitteet, jotka vastaavat tavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi.

On hyödyllistä hyödyntää kaikkia työnantajan mahdollisia vastaavia maksuja, kun osallistut omalle 401 (k): lle. Muista kuitenkin kiinnittää huomiota kulut, varsinkin jos ei ole työnantajan ottelu. Siksi voit halutessasi avata oman eläkkeesi tilisi, kuten yksittäisen eläkevakuutuksen (IRA), yhdellä parhaista rahastoyhtiöistä, joilla ei ole kuormitusta.

Lisätietoja sijoitusrahastojen tärkeimmistä osuoluokista seuraa näitä linkkejä:

A-sarjan osakeyhtiömuotoiset rahastot

• Luokkaan B kuuluva sijoitusrahasto
• Luokkaan C kuuluva sijoitusrahasto
• Vastuuvapauslauseke: tämä sivusto on tarkoitettu vain keskustelutarkoituksiin, eikä sitä pitäisi väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.