Määritä Cash Flow Management

rahavirtojen hallinnan liiketoiminnan määritelmä voidaan tiivistää prosesseiksi, joilla seurataan, analysoidaan ja optimoidaan nettomääräiset käteisvarat vähennettynä rahavirroilla. Nettorahavirta on tärkeä talouden terveydentila kaikille yrityksille.

Cash Flow Managementin merkitys

Jessie Hagenin U.S. Bankin tekemän tutkimuksen mukaan 82% yrityksistä epäonnistuu rahavirran huonon hallinnan vuoksi.

Jos yrityksesi kuluttaa jatkuvasti enemmän kuin ansaitsee, sinulla on kassavirtaongelma.

Pienyrityksille kassavirran hallinnan tärkein näkökohta on välttää pitäytyneitä rahapulaa, koska rahan määrän ja ulosvirtojen välillä on liian suuri ero. Et voi pysyä liiketoiminnassa, jos et voi maksaa laskuja pidempään!

Esimerkkejä liiketoiminnan rahavirtojen hallintaan liittyvistä ongelmista

Kiinteistökehitys on aina ollut erittäin syklinen teollisuus ja kehittäjät ovat usein alttiita kassavirtaongelmille. Kiinteistökehitys vaatii merkittäviä alkupääomaa sekä käynnissä olevia rahavirtoja liiketoiminnalle ja jos osa tai kaikki kehitystä ei voida myydä ennen rakentamista, kehittäjät joutuvat usein kassavirtaongelmiin ennen kuin kehitys alkaa myydä, varsinkin jos kiinteistömarkkinat sattuu pehmentämään rakennuksen aikana. Monet kiinteistökehittäjät ovat joutuneet konkurssiin negatiivisen kassavirran vuoksi pitkiä aikoja.

Kaikki nopean laajenemisen kohteena olevat yritykset voivat joutua kassavirtaongelmiin. Liiketoiminnan laajentaminen tarkoittaa yleensä työvoimakustannusten lisäämistä uusien työntekijöiden palkkaamisen, lisääntyneen lisämaksun lisäämisen, suuremmat mainoskulut ja lisää investointeja uusiin tiloihin, laitteisiin jne. Jotta ylläpitää varastojen kasvua, se voi myös nopeasti syödä ylimääräistä rahaa.

Luottojen laajentaminen muihin yrityksiin on toinen tavoite, jolla yritykset voivat joutua kassavirtaongelmiin. Laskutus tapahtuu yleensä 30 tai 60 päivän termeillä, eikä ole harvinaista, että asiakkaat voivat lykätä maksua, mikä voi jättää yrityksesi rahavirran kriisiin.

Seuraavassa on esimerkki liiketoiminnasta, jossa on kassavirran hallintaongelmia - kassatase on negatiivinen vuodelle:

Acme, Inc. - 31.12.2016 päättyneeltä tilikauden kassavirtalaskelma

Cash Flow From

$ 80, 000	Muut
$ 1, 500	Maksut
	Työntekijäpalkkiot
- 45 dollaria , 000	Toimittajat
- 25, 500	Muut
- 5 000 dollaria	Liiketoiminnan nettorahavirta
6500 dollaria	Rahavirta investoinneista
	ja ohjelmistojen ostot
- $ 5, 500	Rahavirta investoinneista
- 5 500 dollaria	Rahoituksen rahavirta
	Lainan maksut
- 3 300 dollaria	Osakkeenomistajan osingot
- 5 000 dollaria	Rahoituksen nettorahoitus
- 8 dollaria, 300	Käteissuorituksen nettomuutos
- 7 300 dollaria	Rahavirtaongelmien ratkaiseminen
As yrityksen omistaja, sinun on suoritettava kassavirta-analyysi säännöllisesti b ja käytä kassavirtaennusteita, jotta voit ryhtyä tarvittaviin toimenpiteisiin kassavirtaongelmien ratkaisemiseksi.Monilla ohjelmistojen kirjanpito-ohjelmilla on sisäänrakennetut raportointiominaisuudet, jotka helpottavat kassavirta-analyysia.	Tämä on ensimmäinen vaihe kassavirranhallinnasta.
Kassavirran hallinnan toinen vaihe on kehittää ja käyttää strategioita, jotka ylläpitävät yrityksesi riittävää kassavirtaa. Yksi hyödyllisimmistä strategioista pienyrityksille on lyhentää kassavirta-aikaa, jotta yrityksesi voi tuoda rahaa nopeammin.	Jos yrityksesi laajenee, saatat tarvita yhden tai useamman käteisen pistämisen kasvukauden aikana. Tämä voi olla rahoituslaitoksen yrityslaina (velkarahoitus) tai sijoittajien oman pääoman ehtoinen rahoitus.

Velan rahoittaminen on tavallista sellaisten varojen, kuten laitteiden, rakennusten, maa-alueiden tai koneiden, varojen vakuudeksi (vakuudeksi). Pääomarahoituksen tärkein etu oman pääoman ehtoisen rahoituksen suhteen on, että yrityksen omistajan (omistajien) ei tarvitse luopua osakeomistuksesta ja säilyttää täysi määräysvalta.

Lyhyen aikavälin rahavirran puutteesta monet pienyrittäjät käyttävät luottokortteja tai luottorivejä.

Oma pääoma rahoittaa keräämistä ensi-investoijilta tai pääomasijoittajilta. Osakerahoitus on paljon vähemmän riskialtista, kun sijoitettua rahaa ei tarvitse maksaa takaisin, jos yritys ei onnistu. kuitenkin vastineeksi sijoittajien (rahoittajien) rahoituksesta tulee osaomistajia ja näin ollen osaa voitoista ja heillä on mahdollisuus sanoa liiketoiminnan toteutumisesta.

Riippumatta siitä, minkälainen rahoitus on tarpeen, on tärkeää päivittää liiketoiminnan suunnitelma esitellä rahoituslaitoksia tai sijoittajia. Liiketoimintasuunnitelmassa on esitettävä rahoituksen tarve (ja vaikutus) tulevaisuuden liiketoiminnalle.

Esimerkkejä:

Huolellisen rahavirran hallintaan Monique pystyi kääntämään sängyn ja aamiaisen kannattavaksi liiketoiminnaksi.